هل يحتاج المستشارون الماليون المستقلون حقًا إلى CRM؟

إذا كنت مستشارًا ماليًا مستقلاً ، فقد تتساءل عما إذا كنت تحتاج حقًا إلى برنامج إدارة علاقات العملاء ( CRM ). بغض النظر عن حجم عملك ، فمن المحتمل أن تتمكن من الاستفادة من كفاءة أفضل من خلال التسويق وأتمتة سير العمل بالإضافة إلى سهولة الوصول إلى جميع معلومات العميل في مكان واحد. لا يمكن أن يساعدك هذا فقط في جذب علاقات العملاء طويلة الأمد ورعايتها ، بل يمكنه أيضًا توفير المزيد من وقتك الثمين للاستثمار في تنمية أعمالك.

لا تأخذ كلمتنا فقط. تشير Forrester Research إلى أن المستشارين الماليين يمكنهم تحسين معدلات التحويل بين العملاء المحتملين بنسبة تصل إلى 300٪ عند استخدامهم لإدارة علاقات العملاء.

فيما يلي ست طرق يمكن أن يساعدك بها حل CRM في القيام بكل ذلك:

1. الوصول الفوري إلى بيانات العملاء مع إدارة اتصال أفضل
2. تقديم اتصالات أكثر تأثيرًا مع التسويق عبر البريد الإلكتروني
3. إشراك العملاء بشكل أكثر فعالية من خلال أتمتة التسويق
4. تحسين تعاون الفريق من خلال أتمتة سير العمل
5. بناء علاقات أقوى مع العملاء
6. تحسين التنبؤ بالمبيعات

كم ساعة تقضي في عملك كل أسبوع؟

يعمل معظم المستشارين الماليين بجد ، ربما أكثر مما يدركون.

ضع في اعتبارك كل ما تفعله في أسبوع معين: قابل العملاء (وكذلك الاستعداد لتلك الاجتماعات). أنت تقوم بمجموعة من مهام دعم العملاء ، مثل التخطيط المالي ، والاستثمار ، والخدمات المصرفية ، والتحليل ، بالإضافة إلى مهام المتابعة بعد اجتماعات التخطيط للعملاء.

بالإضافة إلى العمل مع العملاء الحاليين ، من المحتمل أن تقضي عدة ساعات أسبوعيًا في جذب عملاء جدد. على سبيل المثال ، قد تقدم اجتماعًا تمهيديًا مجانيًا أو مكالمة هاتفية كوسيلة لإشراك آفاق جديدة بشكل مباشر. ثم هناك جميع الحملات التسويقية التي تقوم بإنشائها وإدارتها ، مثل الندوات المجانية والندوات عبر الإنترنت وأنشطة توليد العملاء المحتملين الأخرى التي تتطلب الكثير من وقتك للتخطيط والتنفيذ.

بالطبع ، في صميم مهنتك توجد جميع استراتيجيات البحث والاستثمار التي تستخدمها لإدارة محافظ العملاء وفقًا لأهدافهم واحتياجاتهم الفردية.

هل سبق لك أن جلست وحددت مقدار الوقت الذي تقضيه في كل هذه المهام كل أسبوع؟ وفقًا لأحد التقارير ، قد تقضي 53 ساعة على الأقل في الأسبوع في إدارة كل شيء.

يوفر لك نظام CRM وقتًا أكثر مما قد تدركه

والخبر السار هو أن CRM يمكن أن يساعدك على العمل بشكل أكثر ذكاءً وليس بجهد أكبر. أفضل CRM للمستشارين الماليين هو الذي يساعدك على أتمتة المهام اليومية ، وتعيين التذكيرات ، وتحديد الفرص الجديدة بسرعة. أفضل ما في الأمر أنه بالإضافة إلى ميزات CRM ، يمكنك أيضًا الاستفادة من أتمتة التسويق لإنشاء حملات تسويقية وتخصيصها لأنواع معينة من العملاء المحتملين. على سبيل المثال ، ربما ترغب في جلب أسر أصغر سناً لديها أطفال لمساعدتهم في التخطيط للكلية أو شراء منزل. أو ربما تكون مهتمًا بجذب المتسكعين الفارغين الذين يحتاجون إلى مشورة مالية أثناء التفكير مسبقًا في التقاعد.

بغض النظر عن أهداف عملك ، يوفر نظام CRM للتخطيط المالي الوظائف التي تساعدك على القيام بكل ذلك في وقت أقل. إليك الطريقة!

الوصول الفوري إلى بيانات العملاء مع إدارة اتصال أفضل

في كثير من الأحيان ، يقوم المستشارون الماليون بتخزين معلومات العميل في تطبيقات ومنصات متعددة. قد تكون معلومات الاتصال بالعميل في Outlook أو Gmail ، بينما قد تكون معلومات الحساب في جدول بيانات Excel ، ولا يزال من الممكن نشر المزيد من البيانات عبر تطبيقات التخطيط المالي المختلفة وحلول التخزين السحابية.

يمكن أن يساعد CRM في دمج جميع معلومات العملاء الحيوية في مكان واحد. وبهذه الطريقة ، يمكنك أنت أو زميلك الوصول بسرعة إلى سجل عميل لمتابعة سؤال أو جدولة اجتماع تخطيط مع توفير جميع بيانات العميل في متناول يدك. هذا لا يساعدك فقط على العمل بكفاءة أكبر ، بل يضمن أن لديك جميع المعلومات المحدثة أمامك. في صناعة الخدمات المالية ، حيث غالبًا ما يكون التوقيت حرجًا ، لا يمكنك التغاضي عن قرار استثماري مهم لعملائك لمجرد أنه لم يكن لديك وصول سهل إلى محفظتهم ومعلومات الاتصال الخاصة بهم .

تقديم اتصالات أكثر تأثيرًا مع التسويق عبر البريد الإلكتروني

في عصر وسائل التواصل الاجتماعي ، قد يكون من المغري التخلي عن التسويق عبر البريد الإلكتروني لصالح منصات مثل Twitter و Facebook و LinkedIn و YouTube. لكن التسويق عبر البريد الإلكتروني لن يختفي قريبًا. في الواقع ، خلال السنوات القليلة المقبلة ، من المتوقع أن ينمو سوق البريد الإلكتروني العالمي إلى 17.9 مليار دولار بحلول عام 2027 ، مقارنة بـ 7.5 مليار دولار فقط في عام 2020.

يستخدم العديد من محترفي الخدمات المالية والمستشارين المستقلين بالفعل برامج البريد الإلكتروني لإنشاء حملات تسويق عبر البريد الإلكتروني للعملاء المحتملين والعملاء. ولكن اليوم ، تتضمن بعض أفضل الأنظمة الأساسية لإدارة علاقات العملاء أدوات تسويق عبر البريد الإلكتروني بحيث يمكنك ببساطة توصيل معلومات الاتصال بالعملاء والمعلومات الديموغرافية الخاصة بك لإنشاء رسائل بريد إلكتروني قوية وتقديمها إلى أي عميل متوقع أو عميل محتمل.

بالطبع ، توفر بعض أفضل أدوات CRM بالفعل مكتبة من قوالب البريد الإلكتروني والصفحات المقصودة القابلة للتخصيص بسهولة. هذا يعني أنه يمكنك إنشاء جميع حملاتك وتعديلها وحفظها مباشرةً في CRM الخاص بك .

إشراك العملاء بشكل أكثر فعالية من خلال أتمتة التسويق

كثير من الناس يخلطون بين التسويق عبر البريد الإلكتروني وأتمتة التسويق . في حين أن لديهم بعض الأشياء المشتركة ، فمن المهم أن تفهم الفرق - وماذا يعني ذلك بالنسبة لك كمتخصص في الخدمات المالية.

باختصار ، تتجاوز أتمتة التسويق التسويق عبر البريد الإلكتروني ، والذي لا يمنحك رؤية أوسع لاحتياجات عملائك وتفضيلاتهم وسلوكهم. في حين أن التسويق عبر البريد الإلكتروني سيكون دائمًا جزءًا أساسيًا من مجموعة أدوات الاتصال الخاصة بك ، فإن أتمتة التسويق تساعدك على التقاط وتخزين تفاعل كل مستخدم مع شركتك. يمكنك بعد ذلك تحويل "مسارات التنقل" الرقمية هذه إلى رؤى تسويقية منتجة للحملات المستقبلية عبر أي بريد إلكتروني أو موقع ويب أو تطبيق أو منصة وسائط اجتماعية أو الاستفادة منها في مبادرات دعم العملاء .

تعتبر أتمتة التسويق مثالية للمستشارين الماليين لأنها تساعدك على إشراك العملاء الجدد والحاليين من خلال مجموعة من الوسائط ، بما في ذلك البريد الإلكتروني والتسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات الأجهزة المحمولة والمزيد. بنفس القدر من الأهمية ، تساعدك ميزاته الرئيسية في العثور على مزيد من الوقت في اليوم من خلال تبسيط العديد من المهام المتكررة والمستهلكة للوقت المرتبطة بأشياء مثل النشر على وسائل التواصل الاجتماعي وحملات التسويق عبر البريد الإلكتروني . في الواقع ، تم العثور على أدوات أتمتة التسويق لتحسين الإنتاجية بحوالي 20٪ .

تحسين تعاون الفريق من خلال أتمتة سير العمل

يذهب CRM إلى ما هو أبعد من تبسيط الحملات التسويقية . يمكن أن تساعدك العديد من أنظمة CRM في تشغيل الأعمال الأساسية وإدارة العملاء المتوقعين وعمليات المبيعات التي تدفع عملك بالكامل. على سبيل المثال ، يمكن لـ CRM مع تجربة مستخدم مبسطة تسريع عملية الإعداد لأعضاء الفريق الجدد بشكل كبير. يمكنك التعاون عن بُعد مع أعضاء الفريق أينما عملوا ، مما يلغي الحاجة إلى التواجد دائمًا في المكتب.

تعمل أتمتة سير عمل CRM أيضًا على تبسيط عملية المبيعات وتحسين تجربة العميل . على سبيل المثال ، لنفترض أن عميلاً جديدًا اشترك في إدارة محفظة الاستثمار . بعد أقل من شهر ، يخرج المستشار الأصلي في إجازة أمومة. باستخدام CRM ، يمكن لأي مستشار آخر أن ينتقل بسهولة من المكان الذي توقف فيه الأول لضمان عدم سقوط احتياجات العميل من خلال الثغرات. بمساعدة التذكيرات والإشعارات الأخرى ، يمكن لأي مستشار جدولة المكالمات والاجتماعات واتخاذ خطوات مهمة أخرى للحفاظ على الأهداف المالية للعميل وإدارة ثروته على المسار الصحيح.

بناء علاقات أقوى مع العملاء

بصفتك متخصصًا في الخدمات المالية ، فأنت تعلم أن العلاقات مع العملاء تدور حول أكثر من مجرد المال. يتعلق الأمر بمساعدة الأشخاص على تحقيق أهدافهم الشخصية ، سواء كان ذلك بتمويل تقاعد آمن ، أو إرسال الأطفال إلى الكلية ، أو شراء منزل ، أو ببساطة اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً. لذلك عليك أن تفعل ما هو أكثر من مجرد معالجة الأرقام ، عليك أن تنشئ علاقات طويلة الأمد مبنية على الثقة.

نتيجة لذلك ، تعد الخدمة الشخصية أمرًا بالغ الأهمية.

يبدأ كل شيء بفهم السوق الخاص بك حتى تتمكن من تصميم حملات الرسائل والتسويق الخاصة بك لتتماشى مع احتياجاتهم واهتماماتهم.

يمكن أن يساعدك نظام CRM في تتبع وتحليل جميع البيانات التي تلتقطها من نماذج التقاط العملاء المحتملين على موقع الويب ، وسلوك المستخدم على موقع الويب الخاص بك ، وبالطبع العلاقات مع قاعدة عملائك الحالية. باستخدام هذه البيانات في الوقت الفعلي ، يمكن أن يساعدك برنامج CRM في تحديد الاتجاهات الحالية والناشئة حتى تتمكن من تخصيص جهود التسويق والاحتفاظ الخاصة بك أثناء التنقل.

يقوم CRM بأكثر من مجرد تحسين الحملات التسويقية . كما أنه يساعدك على الانخراط بشكل أكثر فاعلية مع العملاء الفرديين والمحتملين. على سبيل المثال ، يمكنك معرفة مكان وجود كل عميل أو عميل محتمل في رحلة العميل الشخصية ، وتقديم محتوى ذي صلة في كل مرحلة. على سبيل المثال ، يمكنك إرسال بريد إلكتروني لتهنئة الآباء الجدد أو دعوة أحد العملاء المحتملين إلى ندوة مجانية عبر الإنترنت لتخطيط الكلية.

يساعدك برنامج CRM للمستشارين الماليين على التقاط البيانات الخاصة بالعملاء والتوقعات ومعالجتها حتى تتمكن من إنشاء حملات عالية الاستهداف باستخدام الرسائل والعروض المخصصة. يمكن أن يساعدك نظام CRM كامل الميزات في تطوير منشورات مدونة إعلامية حول مجموعة من الموضوعات ، مثل كيفية اختيار أفضل 529 صندوق ادخار جامعي. يمكنك أيضًا تعيين تذكيرات لإرسال بطاقات أعياد الميلاد والذكرى السنوية للعملاء - كل ذلك بهدف إنشاء علاقات دائمة مع العملاء مبنية على الثقة.

تحسين التنبؤ بالمبيعات

يتعلق التخطيط المالي بالمستقبل - وهذا يشمل مستقبلك أيضًا. ومع ذلك ، فإن العديد من المستشارين يركزون بشدة على مساعدة عملائهم لدرجة أنهم لا يتركون وقتًا كافيًا لتنمية أعمالهم بشكل استراتيجي. يساعدك CRM على القيام بأكثر من خدمة عملائك ، كما أنه يساعدك على الاستفادة من جميع بياناتك القيمة لتوقع نمو المبيعات في المستقبل.

على سبيل المثال ، يمكنك تحليل البيانات من أرصدة حسابك ، والمبيعات السابقة ، وتحليلات السوق لمساعدتك على فهم المكان الذي شهد فيه عملك أكبر نمو في المبيعات ، والتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية ، وتعديل استراتيجية المبيعات والتسويق الخاصة بك لتلبية أهدافك.

يجب أن يكون برنامج CRM الخاص بك قادرًا على مساعدتك في فهم اتجاهات المبيعات على مستوى حبيبي أيضًا. على سبيل المثال ، يجب أن تكون قادرًا على رؤية المقاييس المرتبطة بتوليد العملاء المحتملين وقيمة خط الأنابيب بالإضافة إلى تحديد العملاء المحتملين الذين قد يصبحون عملاء في المدى القريب. هل هناك خيوط باردة قد تستحق المزيد من البحث؟ يجب أن تكون قادرًا على تحديد ورعاية كل هذه الفرص من خلال برنامج CRM الخاص بك . والأهم من ذلك ، يجب أن يساعدك في تحديد مكان تركيز وقتك وجهودك لتحسين معدلات التحويل - وإيراداتك المتوقعة.

يمثل! يقوم Premium بفحص جميع الصناديق للحصول على CRM للتأمين

يمثل! يوفر للمستشارين الماليين أدوات إدارة علاقات العملاء الشاملة وأدوات التسويق الآلي لتنمية علاقاتهم وتحقيق أهدافهم التجارية الطموحة. اكتشف كيف يمكن لأدوات إدارة العلاقات القوية لدينا أن تدعم شركتك من خلال أدوات تسويق وتتبع بيانات أفضل تجذب المزيد من العملاء المحتملين المؤهلين وتحولهم إلى عملاء مخلصين.

يمثل! تقدم Premium أسعارًا مرنة بالإضافة إلى التخصيصات وتكامل التطبيقات لاستيعاب الطرق الفريدة التي تعمل بها. نحن ملتزمون بتلبية احتياجاتك الخاصة بغض النظر عن ميزانيتك وحجم شركتك.

انظر كيف تصرف! يمكن أن يعمل من أجلك - احصل على نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا واكتشف كيف تعمل! يعمل بسلاسة في بيئتك!