Как финансовые службы могут использовать автоматизацию маркетинга для укрепления доверия

Цифровое ускорение потрясло экосистему финансовых услуг, и организации быстро изменили способы поддержки пути клиента. Согласно недавнему отчету Deloitte, финансовые учреждения быстро трансформировались, чтобы поддерживать больше онлайн-бизнес-процессов, включая автоматизацию маркетинга.

Удовлетворение потребностей клиентов требует, чтобы финансовые учреждения переосмыслили путь клиента и то, как они укрепляют доверие клиентов. Автоматизация маркетинга — это важный инструмент, который помогает преодолеть пробелы на пути клиента и создать более значимые и аутентичные связи. Финансовые учреждения, которые делают это, успешно выделяются на фоне конкурентов и укрепляют доверие и лояльность.

Поймите и примите новую эру пути клиента

Эпоха цифровых технологий изменила то, как клиенты ожидают взаимодействия с вашим финансовым учреждением. По мере того, как меняются ожидания, должны меняться и стратегии, отвечающие за сопровождение клиентов на их пути. Встреча с людьми там, где они есть, имеет большое значение, поскольку опыт играет непосредственную роль в принятии решения об открытии или закрытии финансового счета, добавлении продуктов или регистрации и сохранении статуса клиента.

Рассмотрим следующее:

• Качество обслуживания клиентов недавно было названо главной задачей для финансовых учреждений, обогнав предыдущего лидера — рост депозитов.
• Треть компаний не используют карту пути клиента. В то же время почти все те, кто делает сообщить, что это дает положительные результаты.
• Примерно половина клиентов поколения Z, миллениалов и поколения X сообщают, что они готовы сменить поставщика финансовых услуг для улучшения цифрового опыта.

Если вы можете обнаружить пробелы в пути клиента, вы можете их исправить. Делайте улучшения, сосредоточив внимание на трех ключевых областях: осведомленность, внимание и покупка.

Путешествие начинается с осведомленности о бизнесе, что может включать цифровую рекламу и контент-маркетинг.

Затем следует рассмотрение , продолжающееся с контент-маркетингом, который особенно ценен для клиента, а также исследованием компании на ее веб-сайте и в сторонних источниках, таких как сайты экспертных оценок или цифровые журналы.

И, конечно же, покупка когда лиды конвертируются в контракты, полисы, кредиты и депозиты.

Клиенты финансовых услуг принимают решения о покупке в основном на основе чувств и эмоций (правое полушарие), в то время как клиенты финансовых учреждений склоняются к логике, аналитике и разуму (левое полушарие), и это правильно, поскольку они управляют финансовыми ресурсами.

Эти два типа мышления прекрасно дополняют друг друга в процессе принятия решений, если вы можете установить эмоциональную связь с клиентами и помочь им в их путешествии.

Люди должны понимать, почему они должны доверять вашему финансовому учреждению по сравнению с другими доступными вариантами, чтобы успешно перейти от этапа рассмотрения к этапу покупки — и именно здесь маркетинг и автоматизация финансовых учреждений играют ключевую роль.

Разница между цифровым присутствием и взаимодействием через цифровые каналы

Простого и красивого веб-сайта уже недостаточно для привлечения клиентов. Публикация в вашей учетной записи в социальной сети больше не гарантирует аудиторию, даже если у вас есть заинтересованные подписчики. Цифровая реклама — это небольшая часть головоломки маркетинга финансовых услуг, и на нее нельзя полагаться исключительно для привлечения потенциальных клиентов. Даже заполнения вашего блога и включения надежных методов SEO недостаточно.

Вышеупомянутые стратегии являются важнейшими компонентами стратегии цифрового маркетинга и важны для пути покупателя, но вместе им по-прежнему не хватает критического элемента: персонализации, которая является мощным ингредиентом, который необходим финансовым учреждениям для привлечения клиентов и завоевания доверия и верность.

Персонализируйте свой контент и доставляйте его нужным людям с помощью автоматизации маркетинга финансовых услуг

Клиенты больше не довольны универсальным опытом, и они не просто хотят персонализации — они ожидают Это. «Желание клиентов персонализировать свои отношения с банком — это самое сильное послание» среди респондентов недавнего отраслевого опроса. На самом деле, 72% респондентов оценили персонализацию как «очень важную», и только 8% сказали, что она вообще не важна. Более того, миллениалы больше всего ценят персонализацию (79%), за ними следуют поколение Z (75%), поколение X (74%) и бэби-бумеры (58%).

С учетом того, что на горизонте намечается «большая передача богатства», которая включает передачу 68 триллионов долларов из рук в руки в течение следующих 25 лет молодому поколению, оправдание ожиданий является критически важным компонентом успеха.

В прошлом маркетологи говорили с группами клиентов, но сегодняшние клиенты ожидают, что вы будете говорить с ними как с аудиторией из одного человека. У каждого человека разные потребности и интересы, поэтому контент и сообщения, которые он или она получает, должны соответствовать этим потребностям. Доверие устанавливается, когда вы говорите со своей аудиторией таким образом, что она чувствует себя признанной, услышанной и адресованной.

Автоматизация маркетинга позволяет вам предоставлять контент, отвечающий конкретным потребностям человека, будь то пенсионные сбережения, управление инвестициями, задолженность по кредитной карте или покупка дома. Результатом является обращение к клиентам на индивидуальном уровне, который прорезает цифровой шум. Компании, предоставляющие финансовые услуги, используют автоматизацию маркетинга, чтобы выделиться на фоне конкурентов и ускорить рост.

Например, компания TruStone Financial использовала автоматизацию маркетинга для предоставления своевременных и релевантных сообщений о финансовых решениях. Кредитный союз увеличил показатель открываемости электронной почты на 83% для высокосегментированных сообщений и поднял показатель открытия до 68% для автоматических электронных писем о воспитании.

Centra Credit Union использовала автоматизацию маркетинга для повышения вовлеченности членов и привлечения новых вкладов на сумму более 10 миллионов долларов всего за семь недель с помощью единой автоматизированной программы.

Свяжите своих потенциальных клиентов с продажами, когда они будут готовы

Настойчивый продавец — не самый эффективный инструмент для укрепления доверия и развития отношений, которые заставят вашего клиента возвращаться снова и снова, особенно если клиент не готов к такому толчку. На самом деле, напористый опыт продаж часто отталкивает их назад на пути клиента. Если вы хотите создавать аутентичные впечатления и естественным образом продвигать людей по циклу продаж, вам нужно притяжение, а не толчок.

Автоматизация маркетинга финансовых услуг обеспечивает взращивание потенциальных клиентов, что создает персонализированную и доброжелательную связь, при которой конечный пользователь чувствует себя под контролем. Оповещения в режиме реального времени обеспечивают мгновенные уведомления о контактах, потенциальных клиентах и ​​действиях пользователей, что позволяет вашей команде в нужное время начать развивать потенциальных клиентов с помощью соответствующего контента.

Этот подход к маркетингу устраняет разрыв между отделами маркетинга и продаж, чтобы они могли более эффективно планировать, реализовывать и оптимизировать путь покупателя. Это гарантирует, что драгоценное время и деньги, вложенные в создание потенциальных клиентов, не будут потрачены впустую, и вы, как финансовый специалист, сможете сосредоточиться на наиболее подходящих потенциальных клиентах.

Например, возможно, человек был заинтересован в подаче заявки на кредитную карту и проходил этап исследования, изучая ваш веб-сайт, просматривая отзывы и читая ваши официальные документы или сообщения в блоге. Доверие начинает строиться, что побуждает потенциального клиента заполнить заявку. Однако что-то происходит, и это не завершено. Может быть, это потому, что он или она отвлеклись и забыли или не знали, как ответить на конкретный вопрос. Какой бы ни была причина, важно признать, что потенциальный клиент зашел так далеко в процессе покупки и, скорее всего, все еще заинтересован в заполнении заявки.

Финансовому учреждению имеет смысл разработать стратегию повторного вовлечения. Эта стратегия может включать в себя последующее электронное письмо от финансового консультанта, предлагающее потенциальному клиенту связаться и задать вопросы, или даже простое напоминание о том, что есть ожидающая рассмотрения заявка. Однако очень немногие организации, предоставляющие финансовые услуги, имеют определенный процесс отказа от цифровых приложений. Автоматизация маркетинга имеет решающее значение, чтобы помочь вам извлечь выгоду из этих первоначальных потенциальных клиентов.

Данные — самый важный элемент в уравнении, потому что чем больше вы знаете о характеристиках, потребностях и поведении ваших потенциальных клиентов, тем лучше вы сможете рассчитать время, когда маркетинг перейдет к продажам. А сочетание отправки правильного сообщения нужному человеку в нужное время приводит к росту бизнеса.

Завоюйте доверие с помощью кампаний, которые действительно взаимодействуют

Потребности клиентов постоянно меняются, и финансовые учреждения, которые развиваются вместе со своими клиентами, будут иметь явное конкурентное преимущество. Настало время убедиться, что ваш маркетинг соответствует поставленной задаче, разработав стратегию автоматизации маркетинга, которая предоставит вам новый способ взаимодействия с вашими клиентами. Если все сделано правильно, автоматизация маркетинга позволяет вам завоевать доверие, оправдав ожидания ваших клиентов в отношении персонализированного взаимодействия.