Jak usługi finansowe mogą wykorzystać automatyzację marketingu do budowania zaufania

Cyfrowe przyspieszenie wstrząsnęło ekosystemem usług finansowych, a organizacje szybko zmieniły sposób, w jaki wspierają podróż klienta. Według niedawnego raportu Deloitte, instytucje finansowe szybko przekształciły się w obsługę większej liczby procesów biznesowych online, w tym automatyzacji marketingu.

Spełnienie wymagań dotyczących doświadczenia klienta wymaga od instytucji finansowych ponownego przemyślenia podróży klienta i sposobu, w jaki budują zaufanie klientów. Automatyzacja marketingu to kluczowe narzędzie, które pomaga wypełniać luki na ścieżce klienta i tworzyć bardziej znaczące i autentyczne połączenia. Instytucje finansowe, które to robią, z powodzeniem wyróżniają się na tle konkurencji i budują większe zaufanie i lojalność.

Zrozum i przyjmij nową erę podróży klienta

Era cyfrowa zmieniła sposób, w jaki klienci oczekują interakcji z Twoją instytucją finansową. W miarę jak zmieniają się oczekiwania, zmieniają się również strategie odpowiedzialne za prowadzenie klientów przez ich podróż. Spotkanie z ludźmi w miejscu, w którym się znajdują, ma ogromne znaczenie, ponieważ doświadczenie odgrywa bezpośrednią rolę w podejmowaniu decyzji o otwarciu lub zamknięciu konta finansowego, dodaniu produktów lub zalogowaniu się i pozostaniu jako klient.

Rozważ następujące:

• Doświadczenie klienta zostało niedawno uznane za największe wyzwanie dla instytucji finansowych, wyprzedzając dotychczasowego lidera wzrostu depozytów.
• Jedna trzecia firm nie korzysta z mapy podróży klienta. Jednocześnie prawie wszystkie te, które zgłosić, że zapewnia pozytywne korzyści.
• Mniej więcej połowa klientów z generacji Z, Millennial i Generation X deklaruje, że jest gotowa zmienić dostawców usług finansowych w celu poprawy doświadczeń cyfrowych.

Jeśli potrafisz dostrzec luki w ścieżce klienta, możesz je naprawić. Wprowadzaj ulepszenia, koncentrując się na trzech kluczowych obszarach: świadomości, rozważaniu zakupu i zakupie.

Podróż zaczyna się od świadomości firmy, która może obejmować reklamę cyfrową i marketing treści.

Następuje rozważenie , kontynuacja marketingu treści, który jest szczególnie cenny dla klienta, a także badania firmy na jej stronie internetowej i w innych witrynach, takich jak witryny z recenzjami lub czasopisma cyfrowe.

I oczywiście zakup jest kiedy potencjalni klienci są konwertowani na umowy, polisy, pożyczki i depozyty.

Klienci usług finansowych podejmują decyzje zakupowe w dużej mierze na podstawie uczuć i emocji (prawa półkula), podczas gdy klienci instytucji finansowych skłaniają się ku logice, analizie i rozumowi (lewa półkula) i słusznie, ponieważ zarządzają zasobami finansowymi.

Te dwa sposoby myślenia dobrze się uzupełniają podczas procesu podejmowania decyzji, jeśli możesz emocjonalnie nawiązać kontakt z klientami i pomóc im w ich podróży.

Ludzie muszą zrozumieć, dlaczego powinni ufać Twojej instytucji finansowej w porównaniu z innymi dostępnymi opcjami, aby pomyślnie przejść przez fazę rozważania i fazę zakupu — i tutaj kluczową rolę odgrywają marketing i automatyzacja instytucji finansowych.

Różnica między obecnością cyfrową a zaangażowaniem za pośrednictwem kanałów cyfrowych

Elegancka, dobrze wyglądająca strona internetowa już nie wystarcza, aby utrzymać zaangażowanie klientów. Publikowanie na koncie w mediach społecznościowych nie gwarantuje już odbiorców, nawet jeśli masz zaangażowanych obserwatorów. Reklama cyfrowa to mały element układanki marketingu usług finansowych i nie można na niej polegać wyłącznie w celu generowania potencjalnych klientów. Nawet zapełnianie bloga i uwzględnienie solidnych praktyk SEO nie wystarczy.

Powyższe strategie są kluczowymi elementami strategii marketingu cyfrowego i są ważne dla podróży kupującego, ale razem nadal brakuje im krytycznego elementu: personalizacji, która jest potężnym składnikiem, którego potrzebują instytucje finansowe, aby przyciągnąć klientów i zdobyć zaufanie oraz lojalność.

Spersonalizuj swoje treści i dostarcz je odpowiednim osobom dzięki automatyzacji marketingu usług finansowych

Klienci nie są już zadowoleni z jednego uniwersalnego doświadczenia i nie chcą tylko personalizacji — oczekują to. „Chęć klientów, aby spersonalizować swoje relacje bankowe, jest najsilniejszym komunikatem, jaki pojawia się” wśród respondentów w niedawnym badaniu branżowym. W rzeczywistości 72% respondentów oceniło personalizację jako „bardzo ważną”, podczas gdy tylko 8% stwierdziło, że w ogóle nie jest ważna. Co więcej, milenialsi przywiązywali największą wagę do personalizacji (79%), a następnie pokolenie Z (75%), pokolenie X (74%) i baby boomers (58%).

Z „wielkim transferem bogactwa” na horyzoncie, który obejmuje 68 bilionów dolarów, które w ciągu następnych 25 lat zmienią właściciela na młodsze pokolenia, spełnienie oczekiwań jest kluczowym elementem sukcesu.

W przeszłości marketerzy rozmawiali z grupami klientów, ale dzisiejsi klienci oczekują, że będziesz rozmawiać z nimi jako z jedną grupą odbiorców. Każda osoba ma inne potrzeby i zainteresowania, dlatego treści i komunikaty, które otrzymuje, powinny być dostosowane do tych potrzeb. Zaufanie buduje się, gdy rozmawiasz ze swoimi słuchaczami w sposób, który sprawia, że ​​czują się docenieni, wysłuchani i zaadresowani.

Automatyzacja marketingu umożliwia dostarczanie treści, które odpowiadają konkretnym potrzebom danej osoby, niezależnie od tego, czy chodzi o oszczędności emerytalne, zarządzanie inwestycjami, zadłużenie karty kredytowej czy zakup domu. Rezultatem jest dotarcie do klientów na spersonalizowanym poziomie, który przecina cyfrowy szum. Firmy świadczące usługi finansowe wykorzystują automatyzację marketingu, aby wyróżnić się na tle konkurencji, jednocześnie zwiększając wzrost.

Na przykład TruStone Financial wykorzystał automatyzację marketingu, aby dostarczać terminowe i odpowiednie komunikaty dotyczące rozwiązań finansowych. Unia kredytowa zwiększyła współczynniki otwarć wiadomości e-mail o 83% w przypadku wysoce podzielonych wiadomości i zwiększyła współczynniki otwarć do 68% w przypadku automatycznych wiadomości e-mail z programem pielęgnacyjnym.

Centra Credit Union wykorzystała automatyzację marketingu, aby zwiększyć zaangażowanie członków i zgromadzić ponad 10 milionów dolarów w nowych depozytach w ciągu zaledwie siedmiu tygodni za pomocą jednego zautomatyzowanego programu.

Połącz potencjalnych klientów ze sprzedażą, gdy będą gotowi

Wytrwały sprzedawca nie jest najskuteczniejszym narzędziem do budowania zaufania i budowania relacji, które sprawią, że Twój klient będzie wracał po więcej, zwłaszcza jeśli klient nie jest gotowy na taki nacisk. W rzeczywistości nachalne doświadczenie sprzedażowe często odpycha ich do tyłu na ścieżce klienta. Jeśli chcesz tworzyć autentyczne doświadczenia i naturalnie przeprowadzać ludzi przez cykl sprzedaży, potrzebujesz pociągnięcia, a nie popchnięcia.

Automatyzacja marketingu usług finansowych zapewnia lead nurturing, który tworzy spersonalizowane i przyjazne połączenie, w którym użytkownik końcowy czuje, że ma kontrolę. Alerty w czasie rzeczywistym zapewniają natychmiastowe powiadomienia o kontaktach, potencjalnych klientach i działaniach użytkowników, co następnie pozwala Twojemu zespołowi rozpocząć pielęgnowanie potencjalnych klientów odpowiednimi treściami we właściwym czasie.

Takie podejście do marketingu wypełnia podział między zespołami marketingu i sprzedaży, dzięki czemu mogą skuteczniej planować, wdrażać i optymalizować podróż kupującego. Gwarantuje to, że cenny czas i pieniądze zainwestowane w generowanie leadów nie zostały zmarnowane, a Ty jako specjalista finansowy możesz skupić się na najbardziej kwalifikowanych leadach.

Na przykład, być może dana osoba była zainteresowana złożeniem wniosku o kartę kredytową i przechodziła przez fazę badań, eksplorując Twoją witrynę, sprawdzając recenzje i czytając Twoje oficjalne dokumenty lub posty na blogu. Buduje się zaufanie, co skłania prospekta do wypełnienia wniosku. Jednak coś się dzieje i nie jest zakończone. Może to dlatego, że rozproszył się i zapomniał lub nie był pewien, jak odpowiedzieć na konkretne pytanie. Bez względu na przyczynę, ważne jest, aby przyznać, że potencjalny klient zaszedł tak daleko w procesie zakupu i najprawdopodobniej nadal jest zainteresowany wypełnieniem wniosku.

Instytucja finansowa ma sens, aby wdrożyła strategię ponownego zaangażowania. Strategia ta może obejmować e-mail uzupełniający od doradcy finansowego, zapraszający potencjalnego klienta do nawiązania kontaktu i zadawania pytań, a nawet proste przypomnienie o oczekującym wniosku. Jednak bardzo niewiele organizacji świadczących usługi finansowe ma zdefiniowany proces porzucania aplikacji cyfrowych. Automatyzacja marketingu ma kluczowe znaczenie, aby pomóc Ci wykorzystać te początkowe leady.

Dane są najważniejszym elementem w równaniu, ponieważ im więcej wiesz o cechach, potrzebach i zachowaniach potencjalnego klienta, tym lepiej możesz zaplanować czas przejścia marketingu do sprzedaży. A połączenie wysłania właściwej wiadomości do właściwej osoby we właściwym czasie prowadzi do rozwoju firmy.

Buduj zaufanie dzięki kampaniom, które rzeczywiście łączą

Potrzeby klientów stale ewoluują, a instytucje finansowe, które ewoluują wraz ze swoimi klientami, będą miały wyraźną przewagę konkurencyjną. Teraz nadszedł czas, aby upewnić się, że Twój marketing sprosta zadaniu, tworząc strategię automatyzacji marketingu, która zapewni nowy sposób interakcji z klientami. Automatyzacja marketingu, jeśli zostanie wykonana prawidłowo, pozwala budować zaufanie, spełniając oczekiwania klientów w zakresie spersonalizowanego zaangażowania.