金融服務如何使用營銷自動化來建立信任

數字化加速震撼了金融服務生態系統，組織迅速轉變了他們支持客戶旅程的方式。 根據德勤最近的一份報告，金融機構已經迅速轉型，以支持更多的在線業務流程，包括營銷自動化。

滿足客戶體驗需求要求金融機構重新思考客戶旅程以及如何與客戶建立信任。 營銷自動化是一種關鍵工具，可幫助彌合客戶旅程中的差距並創建更有意義和真實的聯繫。 做到這一點的金融機構成功地從競爭對手中脫穎而出，並建立了更大的信任和忠誠度。

了解並擁抱客戶旅程的新時代

數字時代已經改變了客戶期望與您的金融機構互動的方式。 隨著期望的變化，負責引導客戶旅程的策略也必須改變。 與他們所在的人會面很重要，因為體驗在決定開設或關閉金融賬戶、添加產品或作為客戶登錄並繼續存在方面起著直接作用。

考慮以下：

• 客戶體驗最近被評為金融機構面臨的最大挑戰，超過了之前的領先者存款增長。
• 三分之一的公司不使用客戶旅程地圖。 同時，幾乎所有的人 報告說它提供了積極的好處。
• 大約一半的 Z 一代、千禧一代和 X 一代客戶表示，他們願意更換金融服務提供商以改善數字體驗。

如果您可以發現客戶旅程中的差距，那麼您就可以修復它們。 通過關註三個關鍵領域進行改進：意識、考慮和購買。

旅程始於對業務的認識，其中可能包括數字廣告和內容營銷。

接下來是考慮，繼續進行對客戶特別有價值的內容營銷，以及在其網站和第三方渠道（如同行評審網站或數字雜誌）上對公司進行研究。

而且，當然，購買是 當潛在客戶轉化為合同、保單、貸款和存款時。

金融服務客戶在很大程度上基於感覺和情緒（右腦）做出購買決定，而金融機構的客戶則傾向於邏輯、分析和推理（左腦），這是理所當然的，因為他們正在管理金融資源。

如果您可以在情感上與客戶建立聯繫並在他們的旅程中為他們提供幫助，那麼這兩種心態在決策過程中可以很好地互補。

人們需要了解為什麼他們應該信任您的金融機構，而不是其他可成功突破考慮階段並進入購買階段的選項——這就是金融機構營銷和自動化發揮關鍵作用的地方。

數字存在與通過數字渠道參與之間的區別

一個時尚、美觀的網站已不足以吸引客戶。 即使您有忠實的追隨者，在您的社交媒體帳戶上發帖也不再保證有觀眾。 數字廣告是金融服務營銷難題的一小部分，不能僅僅依靠它來產生潛在客戶。 即使填充您的博客並包括可靠的 SEO 實踐也是不夠的。

上述策略是數字營銷策略的關鍵組成部分，對買家的旅程很重要，但它們仍然缺乏一個關鍵要素：個性化，這是金融機構吸引客戶並獲得信任和忠誠。

通過金融服務營銷自動化個性化您的內容並將其交付給合適的人

客戶不再對一刀切的體驗感到滿意，他們不僅想要個性化——他們期望 它。 在最近的一項行業調查中，“客戶希望個性化他們的銀行關係是最強烈的信息”。 事實上，72% 的受訪者認為個性化“非常重要”，而只有 8% 的受訪者認為它根本不重要。 更重要的是，千禧一代最看重個性化（79%），其次是 Z 一代（75%）、X 一代（74%）和嬰兒潮一代（58%）。

隨著“巨大的財富轉移”即將到來，其中涉及 68 萬億美元在未來 25 年內易手給年輕一代，實現預期是成功的關鍵組成部分。

過去，營銷人員與客戶群體交談，但今天的客戶希望您作為一個聽眾與他們交談。 每個人都有不同的需求和興趣，因此他或她收到的內容和通信應該根據這些需求量身定制。 當你以一種讓他們感到被認可、被傾聽和被解決的方式與聽眾交談時，信任就建立起來了。

營銷自動化使您能夠提供滿足個人特定需求的內容，無論是關於退休儲蓄、管理投資、信用卡債務還是購買房屋。 結果是在個性化的層面上接觸到客戶，消除了數字噪音。 金融服務公司使用營銷自動化在競爭中脫穎而出，同時擴大增長。

例如，TruStone Financial 利用營銷自動化來及時傳遞有關金融解決方案的相關信息。 信用合作社將高度細分消息的電子郵件打開率提高了 83%，並將自動培養電子郵件的打開率提高到 68%。

Centra Credit Union 使用營銷自動化來提高會員參與度，並通過一個自動化程序在短短七週內增加了超過 1000 萬美元的新存款。

準備好後將您的潛在客戶與銷售聯繫起來

堅持不懈的銷售人員並不是建立信任和培養關係的最有效工具，可以讓您的客戶再次光顧，尤其是在客戶還沒有準備好接受這種推動的情況下。 事實上，咄咄逼人的銷售體驗往往會讓他們在客戶旅程中倒退。 如果您想創造真實的體驗並自然地推動人們通過銷售週期，您需要拉動而不是推動。

金融服務營銷自動化提供潛在客戶培育，創建個性化和受歡迎的連接，最終用戶感到控制。 實時警報為聯繫人、潛在客戶和用戶活動提供即時通知，然後您的團隊可以在正確的時間開始培養具有相關內容的潛在客戶。

這種營銷方法彌合了營銷團隊和銷售團隊之間的鴻溝，使他們能夠更有效地規劃、實施和優化買家的旅程。 它確保不會浪費在生成潛在客戶上投入的寶貴時間和金錢，並且您作為金融專業人士能夠將最合格的潛在客戶歸零。

例如，也許某個人對申請信用卡感興趣，並且正在進入研究階段，瀏覽您的網站，查找評論並閱讀您的白皮書或博客文章。 信任開始建立，這促使潛在客戶填寫申請表。 但是，發生了一些事情，並且沒有完成。 也許是因為他或她分心了，忘記了，或者不確定如何回答一個特定的問題。 不管是什麼原因，重要的是要承認潛在客戶在購買過程中已經走到了這一步，並且很可能仍然有興趣完成申請。

金融機構制定重新參與戰略是有道理的。 該策略可能包括來自財務顧問的後續電子郵件，邀請潛在客戶聯繫並提出問題，甚至是一個簡單的提醒，即有待處理的申請。 然而，很少有金融服務組織有明確的數字應用程序放棄流程。 營銷自動化對於幫助您利用這些初始潛在客戶至關重要。

數據是等式中最重要的元素，因為您對潛在客戶的特徵、需求和行為了解得越多，您就越能更好地把握營銷過渡到銷售的時間。 而且，在正確的時間向正確的人發送正確的信息的組合會導致業務增長。

通過實際連接的活動建立信任

客戶的需求在不斷變化，與客戶一起發展的金融機構將擁有明顯的競爭優勢。 現在是時候通過制定營銷自動化策略來確保您的營銷能夠完成任務，該策略將為您提供與客戶互動的新方式。 如果做得好，營銷自動化可以讓您通過滿足客戶對個性化參與的期望來建立信任。