금융 서비스가 마케팅 자동화를 사용하여 신뢰를 구축하는 방법

디지털 가속화는 금융 서비스 생태계를 뒤흔들었고 조직은 고객 여정을 지원하는 방식을 빠르게 변화시켰습니다. Deloitte의 최근 보고서에 따르면 금융 기관은 마케팅 자동화를 포함하여 더 많은 온라인 비즈니스 프로세스를 지원하기 위해 빠르게 변화하고 있습니다.

고객 경험 요구 사항을 충족하려면 금융 기관이 고객 여정과 고객과의 신뢰 구축 방법을 재고해야 합니다. 마케팅 자동화는 고객 여정의 격차를 해소하고 보다 의미 있고 진정한 관계를 형성하는 데 도움이 되는 중요한 도구입니다. 이를 성공적으로 수행하는 금융 기관은 경쟁업체와 차별화되고 더 큰 신뢰와 충성도를 구축합니다.

고객 여정의 새로운 시대를 이해하고 수용

디지털 시대는 고객이 금융 기관과 상호 작용하기를 기대하는 방식을 변화시켰습니다. 기대치가 변하면 고객의 여정을 안내하는 전략도 변해야 합니다. 경험이 금융 계좌 개설 또는 폐쇄, 제품 추가, 로그인 및 고객 유지 결정에 직접적인 역할을 하기 때문에 그들이 있는 곳에서 사람들을 만나는 것은 강력합니다.

다음을 고려하세요:

• 고객 경험은 최근 금융 기관의 최고 과제로 이전 리더였던 예금 성장을 제치고 선정되었습니다.
• 기업의 1/3이 고객 여정 지도를 사용하지 않습니다. 동시에 거의 모든 사람들이 긍정적인 이점을 제공한다고 보고합니다.
• Z세대, 밀레니얼 및 X세대 고객의 약 절반이 향상된 디지털 경험을 위해 금융 제공업체를 변경할 의향이 있다고 보고합니다.

고객 여정에서 격차를 발견할 수 있다면 수정할 수 있습니다. 인지도, 구매 고려도, 구매라는 세 가지 핵심 영역에 집중하여 개선하십시오.

여정은 디지털 광고 및 콘텐츠 마케팅을 포함할 수 있는 비즈니스에 대한 인식 으로 시작됩니다.

고객에게 특히 가치가 있는 콘텐츠 마케팅을 계속하고 웹사이트 및 피어 리뷰 사이트 또는 디지털 매거진과 같은 제3자 매체에서 회사에 대한 연구를 계속하는 것을 고려 합니다.

그리고 당연히 구매 는 리드가 계약, 정책, 대출 및 예금으로 전환되는 경우.

금융 서비스 고객은 감정과 감정(우뇌)을 기반으로 구매 결정을 내리는 반면, 금융 기관 고객은 논리, 분석 및 이성(좌뇌)에 의존하며 재정 자원을 관리하기 때문에 당연히 그렇게 됩니다.

두 가지 사고 방식은 고객과 정서적으로 연결되고 여정을 도울 수 있다면 의사 결정 과정에서 서로를 훌륭하게 보완합니다.

사람들은 고려 단계와 구매 단계를 성공적으로 통과하기 위해 사용할 수 있는 다른 옵션과 비교하여 금융 기관을 신뢰해야 하는 이유를 이해해야 합니다. 여기에서 금융 기관 마케팅 및 자동화가 핵심 역할을 합니다.

디지털 존재와 디지털 채널을 통한 참여의 차이점

세련되고 멋진 웹사이트는 더 이상 고객의 관심을 끌기에 충분하지 않습니다. 소셜 미디어 계정에 게시하는 것은 참여하는 팔로워가 있더라도 더 이상 청중을 보장하지 않습니다. 디지털 광고는 금융 서비스 마케팅 퍼즐의 작은 부분이며 리드 생성에만 의존할 수 없습니다. 블로그를 채우고 견고한 SEO 관행을 포함하는 것만으로는 충분하지 않습니다.

위의 전략은 디지털 마케팅 전략의 중요한 구성 요소이며 구매자의 여정에 중요하지만 함께 금융 기관이 고객을 유치하고 신뢰를 얻기 위해 필요한 강력한 요소인 개인화라는 중요한 요소가 여전히 부족합니다. 충의.

금융 서비스 마케팅 자동화를 통해 콘텐츠를 개인화하고 적합한 사람에게 제공

고객은 더 이상 획일화된 경험에 만족하지 않으며 개인화만 원하는 것이 아닙니다. 그것. 최근 업계 설문 조사에 응한 응답자 사이에서 “고객이 은행 관계를 개인화하기를 원하는 것이 가장 강력한 메시지입니다.” 실제로 응답자의 72%가 개인화를 "매우 중요"하다고 평가한 반면 8%만이 전혀 중요하지 않다고 말했습니다. 게다가 밀레니얼은 개인화(79%)에 가장 높은 가치를 뒀고 Z세대(75%), X세대(74%), 베이비붐 세대(58%)가 그 뒤를 이었습니다.

향후 25년 동안 68조 달러가 젊은 세대에게 이전되는 것과 관련된 "거대한 부의 이전"이 다가오면서 기대에 부응하는 것이 성공의 중요한 요소입니다.

과거에는 마케터가 고객 그룹과 이야기했지만 오늘날의 고객은 귀하가 한 그룹의 청중으로 이야기하기를 기대합니다. 사람마다 요구 사항과 관심사가 다르기 때문에 받는 콘텐츠와 커뮤니케이션은 이러한 요구 사항에 맞게 조정되어야 합니다. 신뢰는 청중이 인정받고, 경청하고, 언급된다는 느낌을 주는 방식으로 청중에게 말할 때 확립됩니다.

마케팅 자동화를 통해 은퇴 저축, 투자 관리, 신용 카드 부채 또는 주택 구입과 같은 개인의 특정 요구 사항을 해결하는 콘텐츠를 전달할 수 있습니다. 그 결과 디지털 노이즈를 차단하는 개인화된 수준으로 고객에게 도달합니다. 금융 서비스 회사는 마케팅 자동화를 사용하여 경쟁에서 돋보이면서도 성장을 확대합니다.

예를 들어 TruStone Financial은 마케팅 자동화를 활용하여 금융 솔루션에 대한 관련 메시지를 시기 적절하고 적절하게 전달했습니다. 신용협동조합은 고도로 세분화된 메시지에서 이메일 열기율을 83% 증가시켰고 자동화된 육성 이메일에서 열기율을 68%로 높였습니다.

Centra Credit Union은 마케팅 자동화를 사용하여 회원 참여를 개선하고 단일 자동화 프로그램으로 단 7주 만에 천만 달러 이상의 신규 예금을 유도했습니다.

잠재 고객이 준비되면 판매와 연결

끈질긴 영업 사원은 신뢰를 구축하고 고객이 더 많은 것을 요구하도록 유지하는 관계를 육성하는 데 가장 효과적인 도구가 아닙니다. 사실, 무리한 판매 경험은 종종 고객 여정에서 역으로 그들을 밀어냅니다. 진정한 경험을 만들고 판매 주기를 통해 자연스럽게 사람들을 움직이고 싶다면 밀어내기보다 끌어당기기가 필요합니다.

금융 서비스 마케팅 자동화는 최종 사용자가 통제할 수 있다고 느끼는 개인화되고 환영하는 연결을 생성하는 리드 육성을 제공합니다. 실시간 알림은 연락처, 리드 및 사용자 활동에 대한 즉각적인 알림을 제공하므로 팀이 적시에 관련 콘텐츠로 리드를 육성할 수 있습니다.

마케팅에 대한 이러한 접근 방식은 마케팅 팀과 영업 팀 간의 격차를 해소하여 구매자의 여정을 보다 효과적으로 계획, 구현 및 최적화할 수 있도록 합니다. 리드 생성에 투자한 소중한 시간과 돈이 낭비되지 않았으며 재무 전문가로서 가장 적합한 리드에 집중할 수 있습니다.

예를 들어, 개인이 신용 카드 신청에 관심이 있고 조사 단계를 진행하면서 웹사이트를 탐색하고 리뷰를 조회하고 백서 또는 블로그 게시물을 읽었을 수 있습니다. 신뢰가 쌓이기 시작하고 잠재 고객이 신청서를 작성하도록 합니다. 그러나 일이 발생하고 완료되지 않습니다. 아마도 그 사람이 주의가 산만해져서 특정 질문에 대답하는 방법을 잊어버렸거나 확신이 없었기 때문일 수 있습니다. 이유가 무엇이든 잠재 고객이 구매 과정에서 여기까지 이르렀고 여전히 신청서를 완료하는 데 관심이 있음을 인정하는 것이 중요합니다.

금융 기관이 재참여 전략을 마련하는 것이 합리적입니다. 이 전략에는 잠재 고객에게 연결하고 질문하도록 초대하는 재무 고문의 후속 이메일 또는 보류 중인 응용 프로그램이 있다는 간단한 알림이 포함될 수 있습니다. 그러나 정의된 디지털 애플리케이션 포기 프로세스가 있는 금융 서비스 조직은 거의 없습니다. 마케팅 자동화는 이러한 초기 리드를 활용하는 데 매우 중요합니다.

데이터는 방정식에서 가장 중요한 요소입니다. 잠재 고객의 특성, 요구 사항 및 행동에 대해 더 많이 알수록 마케팅을 영업팀으로 이전하는 시간을 더 잘 맞출 수 있기 때문입니다. 그리고 적시에 적절한 사람에게 적절한 메시지를 보내는 조합이 비즈니스 성장으로 이어집니다.

실제로 연결되는 캠페인으로 신뢰 구축

고객의 요구는 끊임없이 진화하고 고객과 함께 진화하는 금융 기관은 뚜렷한 경쟁 우위를 갖게 될 것입니다. 이제 고객과 소통할 수 있는 새로운 방법을 제공할 마케팅 자동화 전략을 구축하여 마케팅이 업무에 적합하도록 해야 할 때입니다. 제대로 수행되면 마케팅 자동화를 통해 개인화된 참여에 대한 고객의 기대치를 충족함으로써 신뢰를 구축할 수 있습니다.