Revolucione su marketing de BFSI con WhatsApp: así es como

Al igual que otras industrias, el sector BFSI ha estado creciendo rápidamente año tras año debido a la transformación digital. Pero lo que también está aumentando es la competencia por la atención de los consumidores y su capacidad para mantenerlos comprometidos con experiencias personalizadas. Ahí es donde WhatsApp para BFSI ha estado causando sensación.

Según la investigación, el tamaño del mercado de BFSI se valoró en $ 52,44 mil millones en 2019. Se proyecta que alcance $ 164,08 mil millones para 2027, creciendo a una CAGR del 15,4% de 2020 a 2027. Si bien hay un claro aumento en la demanda de productos BFSI y servicios, también hay un aumento constante en las expectativas que los consumidores tienen de estas empresas.

Dos de estas expectativas son la capacidad de contactarlos fácilmente en comparación con la ruta tradicional de atención al cliente y la personalización.

En este blog, lo explicaremos por qué WhatsApp se está convirtiendo en una opción líder para que las empresas de BFSI brinden experiencias atractivas a los clientes.

¿Por qué usar WhatsApp en BFSI?

La banca, los servicios financieros y los productos pueden parecer una decisión de compra "seria" que no debe tomarse en conversaciones informales. Pero también está el hecho de que estas son a menudo las compras que abruman a los compradores debido a su naturaleza compleja, lo que genera respuestas más lentas y ciclos de ventas muy largos para las empresas.

He aquí por qué WhatsApp en BFSI se está volviendo popular:

• Base de usuarios amplia y activa: WhatsApp tiene más de 2 mil millones de usuarios activos mensuales, con una amplia demografía de usuarios. Esto ayuda a las empresas de BFSI a llegar e involucrar fácilmente a clientes potenciales y clientes de diferentes grupos de edad e intención fácilmente.
• Tasa de apertura más alta: la mayoría de las personas usan WhatsApp todos los días y abren la aplicación de mensajería varias veces al día. Esto ha resultado en una tasa de apertura de casi el 98% en promedio para los mensajes enviados por las empresas.
• Mayor tasa de clics: debido al uso activo de la plataforma y las altas tasas de apertura, las empresas también pueden ver tasas de clics de casi 45-60% en todas las campañas; que es mucho más alto en comparación con los canales tradicionales como el correo electrónico.
• Mejor compromiso: WhatsApp es, por defecto, una plataforma de conversación, y eso abre una oportunidad completamente nueva para que las empresas de BFSI atraigan a sus clientes. Al darles la opción de responder a los mensajes con facilidad, las empresas de BFSI pueden hacer que las campañas sean más bidireccionales y de naturaleza más natural.
• Tasas de conversión más altas: con todo lo anterior combinado, las empresas BFSI pueden generar tasas de conversión mucho más altas en sus campañas. WhatsApp ofrece un ROI más alto en comparación con otros canales en todo el embudo.

¿Cómo usar WhatsApp en la industria BFSI?


Con la API empresarial de WhatsApp y los proveedores de soluciones que facilitan que las empresas aprovechen las diferentes funciones de la plataforma de mensajería y configuren la automatización, no hay una sola forma de usar WhatsApp en la industria de BFSI.

Pero aquí hay algunas formas en las que hemos visto a empresas líderes en la industria de BFSI comenzar a usar WhatsApp para agilizar y simplificar la comunicación con los clientes y prospectos:

1. Haz un seguimiento y nutre a los prospectos

A medida que comience a ejecutar varias campañas para atraer tráfico a su sitio web, permita que los prospectos compartan sus números de teléfono y opten por recibir seguimiento en WhatsApp. Esto evita que el prospecto tenga que responder llamadas o correos electrónicos en horas que no se ajustan a su horario.

Con la ayuda de la automatización de WhatsApp, puede hacer un seguimiento de los clientes potenciales en WhatsApp con un mensaje de bienvenida rápido que les notifica que ha notado su interés junto con un catálogo donde pueden encontrar más información. También puede darles la opción de responder con un día y hora en que puede llamar para explicar el producto o servicio en detalle.

2. Simplifique el intercambio de documentos

Una serie de productos y servicios en el sector BFSI requieren ida y vuelta de documentos. Desde evaluar si alguien es elegible para un préstamo hasta procesar la solicitud de préstamo y emitir un comunicado bancario por el monto, generalmente requiere múltiples interacciones entre un agente y el cliente. Estas interacciones incluyen tener que imprimir varias copias de documentos y recopilarlos uno por uno, lo que a menudo genera errores y experiencias de descontento.

WhatsApp ofrece un canal encriptado en el que las empresas de BFSI pueden facilitar el intercambio de documentos entre ellas y el cliente. Desde documentos de identificación para procesar solicitudes como tarjetas PAN, tarjetas Aadhar o compartir formularios KYC, uno puede adjuntar y enviar documentos fácilmente en la plataforma de mensajería.

3. Optimizar el viaje de compra

La facilidad para compartir y recopilar documentos también ayuda a optimizar el proceso de compra de los clientes. Con la ayuda de la API de WhatsApp Business, también puede crear enlaces de pago para cobrar los productos o servicios que están optando o comprando de su empresa BFSI.

Por ejemplo, si le están comprando un seguro de vida, puede alentarlos a pagar su primera cuota en WhatsApp con un enlace de pago o UPI. Esto puede ayudar a su empresa BFSI a reducir las devoluciones durante el proceso de pago.


4. Envía actualizaciones periódicas

Una vez que se ha realizado una compra o se está realizando un proceso, las empresas de BFSI también pueden usar WhatsApp para automatizar actualizaciones y notificaciones. Esto ayuda a aliviar la ansiedad de los consumidores y su necesidad de llamar o visitar las instalaciones bancarias para cada pequeña actualización.



Por ejemplo, si su préstamo se está procesando, use WhatsApp para enviarle notificaciones sobre a qué parte del proceso ha llegado su solicitud. Esto les ayuda también a planificar la primera cuota de pago para la que han solicitado el préstamo.

5. Envía recomendaciones personalizadas

Según los datos de eventos e interacciones, las empresas de BFSI también pueden usar WhatsApp para aumentar las ventas y realizar ventas cruzadas de sus productos y servicios. Con la ayuda del catálogo y las recomendaciones, puede presentarles otros productos y servicios que pueden beneficiarlos a través de WhatsApp.

Por ejemplo, si recientemente tomaron un préstamo de automóvil de su empresa, puede comunicarse con ellos en WhatsApp para sugerir un seguro de automóvil que los consumidores suelen tomar inmediatamente después. Si bien esto lo ayuda a obtener otra venta del mismo cliente, también garantiza que les está agregando más valor.

6. Educar a prospectos, clientes y consumidores

Las empresas de BFSI a menudo pasan desapercibidas una vez que un cliente potencial se convierte en cliente. Pero con los consumidores cada vez más impulsados ​​por la información, es importante que alimenten continuamente su necesidad de educarse a sí mismos.

Pueden usar WhatsApp para estructurar lo que llamamos un formato de los boletines de correo electrónico tradicionales. La idea es que use la aplicación de mensajería para enviarles contenido informativo sobre los productos o servicios que han comprado. Por ejemplo, si recientemente invirtieron en acciones, enviarles artículos sobre cómo administrar una cartera o cuándo expandir su cartera puede ayudarlos con los próximos pasos que deben tomar. Esto también ayuda a mejorar la lealtad a medida que se convierte en su fuente de información.


7. Promocionar nuevos productos y servicios

WhatsApp es un gran canal para promocionar nuevos productos, servicios, ofertas y descuentos. Con una alta tasa de apertura en las campañas, también recomendamos a las empresas de BFSI que aprovechen al máximo las transmisiones de WhatsApp.

Con las transmisiones de WhatsApp, las empresas pueden enviar un mensaje rápido sobre las novedades. Pueden adjuntar un PDF rápido con más detalles o un video sobre la campaña que ayude a agregar más contexto a la promoción. La empresa también puede incluir un CTA claro en su campaña de transmisión para establecer los próximos pasos para el destinatario.


8. Simplifique la programación de llamadas y visitas

Algunas compras de productos o servicios requieren que las empresas BFSI o incluso los clientes programen una interacción física. Con la ayuda de WhatsApp, puede compartir una manera fácil para que los clientes programen estas citas.

Puede compartir enlaces de calendario o simplemente pedirles que vuelvan con la hora y el día que más les convenga para la llamada o la visita. Brindarles a los clientes esta flexibilidad muestra cómo su empresa se preocupa por las experiencias y no quiere apresurarlos a través del proceso.

9. Recopile comentarios de los clientes

Las preferencias de los consumidores cambian continuamente. Para poder cumplir con ellos de manera más proactiva, las empresas de BFSI a menudo confían en la investigación de mercado, pero también es importante obtener información de sus clientes existentes.

Las empresas pueden usar WhatsApp para recopilar comentarios de los clientes sobre su experiencia general al interactuar con agentes o realizar una compra. La naturaleza conversacional bidireccional de WhatsApp ayuda a comprender mejor los comentarios.

10. Solicita reseñas y calificaciones

La prueba social es importante incluso para las empresas BFSI. Los consumidores necesitan sentirse seguros de los productos y servicios con los que se van a comprometer.

Las empresas pueden automatizar un mensaje de solicitud de revisión y calificación en WhatsApp para listas de clientes segmentadas. Puede vincular el mensaje a un directorio, Google, Facebook o incluso su sitio web para que el cliente envíe rápidamente su reseña.

11. Ofrece soporte y servicio al cliente

Con la ayuda de WhatsApp Business API, las empresas de BFSI también pueden brindar atención y servicio al cliente proactivos. Pueden automatizar las respuestas a las preguntas frecuentes sobre cada uno de sus productos y servicios.

Esto ayuda a abordar las consultas e inquietudes de los consumidores más rápido, ayudándolos a moverse más rápido a lo largo del embudo de ventas.

¿Cómo empezar a usar WhatsApp en BFSI?

Independientemente del tipo de campañas con las que su empresa BFSI quiera comenzar en WhatsApp, necesitará acceso a la API empresarial de WhatsApp para las automatizaciones.

Aquí es donde entra en juego trabajar con una plataforma de marketing omnicanal como WebEngage. Usando la API comercial oficial de WhatsApp, ayudamos a las empresas de BFSI a configurar campañas personalizadas con flujos de trabajo personalizados en la aplicación de mensajería, lo que lleva a una mejor participación y conversiones.

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