Protejarea afacerii dvs. Fintech: 5 sfaturi esențiale de securitate cibernetică

Construirea unei aplicații FinTech securizate poate fi o nucă greu de spart, mai ales dacă echipa ta de dezvoltare nu are cunoștințele privind cerințele de securitate FinTech.

Poate duce la depășirea bugetului proiectului dvs. Sau, mai rău, extinde-și cronologia.

Dar, nu vă faceți griji, vă oferim spatele.

Pentru a face față acestei provocări, trebuie să implementați politici și abordări inteligente de securitate cibernetică pentru construirea unei platforme financiare extrem de sigure.

Citește mai departe…

De ce securitatea cibernetică este vitală în Fintech?

Infractorii cibernetici adoră să vizeze furnizorii de servicii financiare în prezent, în special pe cei din industria Fintech. Spre deosebire de băncile tradiționale, startup-urile Fintech ar putea să nu aibă suficiente reglementări de securitate, ceea ce face ca soluțiile lor să fie mai ușor de încălcat. În plus, acest lucru poate duce la costuri suplimentare de securitate.

Dar stai, există o soluție.

Companiile Fintech se pot proteja folosind măsuri proactive de securitate cibernetică, cum ar fi testarea de penetrare . Și, deoarece e-mailul este atât de important pentru serviciile financiare (gândiți-vă la notificările tranzacțiilor, autentificarea etc.) , este crucial să aveți protocoale de e-mail securizate. În acest fel, clienții vor avea și mai multă încredere în produsele și serviciile dvs.

Pentru a rezuma, un program solid de securitate cibernetică cu politici și măsuri adecvate este o necesitate pentru afacerile Fintech. Vă va ajuta să protejați informațiile financiare sensibile ale clienților dvs. și să vă țină în fruntea jocului.

Riscurile și provocările actuale ale FinTech

Securitatea cibernetică este un aspect crucial pe care firma dvs. fintech nu își poate permite să-l ignore. Când vă construiți produsul FinTech, veți întâmpina mai multe obstacole de securitate. Acestea includ:

1. Managementul identității

Partajarea fără întreruperi a datelor este o caracteristică critică a FinTech. Cu toate acestea, organizațiile financiare acumulează cantități mari de date, ceea ce duce la preocupări legate de proprietatea datelor și gestionarea identității digitale.

Există probleme de conformitate care apar dacă mecanismele de ștergere a datelor nu sunt implementate, în special pentru informațiile despre clienți după anularea unui abonament.

În plus, există riscul de furt de date dacă nu există măsuri adecvate de ștergere a datelor.

2. Preocupări de securitate cibernetică

Potrivit sondajului anual al băncilor, securitatea datelor în FinTech este preocuparea principală pentru 70% dintre bănci. Studiul Institutului Ponemon din 2019 indică, de asemenea, că firmele de pe piața de capital și băncile cheltuiesc aproximativ 18,5 milioane de dolari anual pentru a combate criminalitatea cibernetică. În plus, costul atacurilor hackerilor pentru furnizorii de servicii financiare este de până la 18,3 milioane USD pe an.

Deci, ce se întâmplă atunci?

Acești furnizori colectează o mulțime de informații personale – cum ar fi finanțele tale, detaliile de contact și chiar datele de sănătate – iar hackerii sunt cu totul despre exploatarea oricăror puncte slabe.

Și asta nu este bine, pentru că îl pot folosi pentru tot felul de activități umbroase, cum ar fi furtul de bani sau de identitate.

Partea cea mai rea? Majoritatea companiilor nici măcar nu știu că au fost piratate până nu este prea târziu.

• 3. Cerințe regionale de securitate FinTech
• 
  Pentru a respecta practicile KYC (Know Your Customer) și reglementările regionale privind protecția datelor, aplicațiile fintech trebuie să respecte regulile.
• De exemplu, dacă o companie oferă servicii financiare cetățenilor Uniunii Europene, aceasta trebuie să respecte GDPR (Regulamentul general privind protecția datelor).
• În mod similar, dacă o aplicație FinTech prelucrează informații despre rezidenții japonezi, aceasta ar trebui să respecte APPI (Legea privind protecția informațiilor personale).
• Dar iată problema: legile locale privind confidențialitatea pot restricționa cantitatea de date pe care software-ul FinTech le poate aduna și analiza. Și pentru a face lucrurile și mai complicate, țări diferite au interpretări diferite ale acelorași concepte de reglementare.
• Necunoașterea acestor reglementări poate duce la pierderi pe piețele potențiale. Așadar, construirea unei aplicații FinTech securizate necesită nu numai instrumente practice, ci și cunoaștere a reglementărilor locale pentru a asigura conformitatea cu cerințele de reglementare.

Iată 5 sfaturi pentru fintech pentru a-și păstra datele și banii în siguranță:

1. Luați ajutorul sistemelor blockchain

Tehnologia blockchain nu este folosită doar în marketingul digital. Această tehnologie elimină nevoia de servere centrale care pot fi vizate și piratate, deoarece funcționează similar cu seifurile băncilor tradiționale care stochează obiecte de valoare într-o singură locație sigură.

Prin urmare, firmele Fintech pot utiliza sisteme blockchain care sunt descentralizate prin proiectare. Aceste sisteme folosesc o rețea de computere, chei de securitate publice și private și cerințe criptografice pentru fiecare tranzacție pentru a îmbunătăți măsurile de securitate.

2. Stocare privată în cloud

Stocarea în cloud a devenit un instrument omniprezent pentru consumatori, adesea folosit pentru arhivarea imaginilor și a fișierelor mari. Cu toate acestea, în industria Fintech, cantitatea de date stocate este substanțială, iar cerințele de securitate sunt de maximă importanță.

Drept urmare, companiile Fintech trebuie să-și dezvolte cloud-ul privat pentru a îmbunătăți controlul accesului sau chiar mai multe cloud-uri pentru a stabili accesul și securitatea stratificată.

3. AI și învățarea automată

Companiile Fintech trebuie să utilizeze ML și AI pentru a analiza eficient cantități mari de date și a detecta utilizatorii neautorizați. Identificarea celor autorizați prin modelele lor comportamentale este, de asemenea, crucială.

AI oferă o modalitate fiabilă și scalabilă pentru companiile Fintech de a detecta frauda și de a identifica vulnerabilitățile din sistemele lor.

4. Tehnologii de reglementare (regtech)

Soluțiile de tehnologie de reglementare (Regtech) sunt concepute special pentru a asigura respectarea legilor și standardelor, în special în ceea ce privește criptarea și confidențialitatea datelor. Pentru Fintechs, reg tech servește ca un instrument crucial pentru a stabili garanții standardizate.

Pentru a promova creșterea, protejând în același timp activele valoroase, Fintech-urile trebuie mai întâi să identifice și să prioritizeze activele lor cele mai valoroase. Practicarea igienei securității cibernetice este, de asemenea, crucială, cum ar fi schimbarea frecventă a parolelor și actualizarea regulată a măsurilor de securitate.

Sfat profesionist: este recomandată o abordare de apărare în profunzime, care implică combinarea mai multor controale de securitate pentru a monitoriza, detecta și contracara atacurile cibernetice. Cu o structură de securitate stratificată, dacă un strat de protecție eșuează, celelalte apărări rămân intacte.

5. Concentrați-vă pe gestionarea identității și a accesului

Îmbunătățirea securității accesului la sistem poate îmbunătăți în mod semnificativ securitatea cibernetică pentru fintech. Pentru a realiza acest lucru, accesul la datele sensibile ar trebui să fie permis numai angajaților în funcție de rolurile și responsabilitățile lor.

Implementarea unui sistem de management al identității și accesului, cum ar fi tehnologia AI pentru verificarea documentelor online, poate aborda în mod eficient aceste provocări prin eliminarea documentelor nelegitime, prevenirea accesului neautorizat și combaterea activităților frauduloase.

Câteva măsuri suplimentare

Pe măsură ce tehnologia avansează, la fel evoluează și tactica hackerilor care vizează industria fintech.

Urmărirea sfaturilor menționate mai devreme poate îmbunătăți securitatea cibernetică și poate proteja datele financiare. În plus, luați în considerare următoarele sugestii pentru precauție suplimentară:

1. Securizează Cloudul

Cloud computing este utilizat pe scară largă în aplicațiile fintech, dar poate, de asemenea, expune companiile la riscuri. Deși serviciile bazate pe cloud sunt convenabile, ele pot compromite și datele sensibile, făcându-le vulnerabile la atacurile cibernetice.

Pentru a atenua acest risc, companiile trebuie să stabilească o strategie solidă de securitate în cloud pentru a se proteja împotriva amenințărilor actuale și viitoare și pentru a asigura siguranța companiei și a clienților lor.

2. Aplicați practici de codare sigură

Nu lăsați nevoia de dezvoltare rapidă și inovare să umbrească o metodologie de dezvoltare sigură.

Procesele formalizate pot simți uneori un obstacol, dar pot ajuta la reducerea riscului de probleme de securitate, fie că sunt accidentale sau intenționate. Lucruri precum revizuirea și testarea independentă, accesul logic și segregarea sarcinilor pot face diferența.

În plus, securitatea nu ar trebui să se limiteze doar la cod, ci trebuie să se țină seama de designul general al produsului. De aceea este esențială integrarea securității în produs încă din stadiul inițial, mai degrabă decât adăugarea acesteia ca o idee ulterioară.

De asemenea, este o idee bună să obțineți un tester de penetrare pentru a verifica produsul dvs. pentru eventuale deficiențe. Ei pot concepe metode inovatoare pentru a viza produsul pe care probabil nu l-ați anticipat anterior.

Așa că nu trece cu vederea acel pas!

3. API-urile au nevoie de atenție

Multe tehnologii fintech utilizează interfețe de programare a aplicațiilor (API) pentru a se integra cu sistemele clienților. Cu cât nivelul de acces la aceste API-uri este mai mare, cu atât va avea un impact mai mare orice slăbiciune.

Orice vulnerabilitate legată de accesul la datele clienților sau de tranzacțiile monetare ar putea fi catastrofală.

Rețineți: rețineți că mulți fintech-uri au sisteme vechi foarte vechi pe backend, care ar putea crea complicații neașteptate cu orice integrare. API-urile deschise trebuie testate amănunțit prin proiectarea de codare și testarea de penetrare în direct înainte de a trece la producție.

4. Folosiți furnizori de cloud pentru verificarea cu privire la furnizorul dvs

Dacă lucrați cu bănci, în special pentru plăți în vrac ale furnizorilor, aceștia vor dori să se asigure că și furnizorul dvs. de cloud este securizat. Prin urmare, este o idee bună să verificați furnizorul dvs. de cloud și să vedeți ce fel de certificări de securitate au.

Poate doriți să vă uitați la rapoartele SOC sau certificările lor de la organizații precum Cloud Security Alliance. Se recomandă efectuarea unei cercetări amănunțite pentru a demonstra clienților din sectorul bancar că toate operațiunile sunt transparente și legitime.

Sfat profesionist: rețineți că multe controale într-un mediu cloud sunt încă responsabilitatea dvs. ca utilizator. Guvernul are o matrice de control în cloud care vă va ghida în evaluarea tuturor controalelor relevante din jurul implementării cloud.

Cuvântul final

Fintech și băncile ar putea deveni mari parteneri.

Dar uneori, ei nu văd întotdeauna ochi în ochi când vine vorba de măsuri de securitate. De aceea, este important să fii pregătit pentru cerințele de securitate și management al riscurilor din industria bancară pentru a evita orice probleme neașteptate.

În plus, este foarte important să educi și să comunici deschis cu angajații tăi despre măsurile de securitate. Dacă oferiți personalului dumneavoastră instruirea potrivită în domeniul securității cibernetice cu privire la modul de răspuns în timpul unei încălcări a securității, aceasta poate face o mare diferență în reducerea la minimum a oricăror daune care ar putea fi cauzate.

Așa că asigurați-vă că păstrați acele linii de comunicare deschise!

Finanțare fericită!

Poza autorului

Biografia autorului

Ramitha Ramesh este editor la Karbon Business, renumită pentru experiența sa în strategia de marketing de conținut SEO pentru o clientelă diversă din SUA, Marea Britanie și India. Având o înclinație pentru explorarea domeniului rapid al finanțelor, afacerilor și băncilor, blogul ei este un tezaur de informații care oferă perspective unice asupra celor mai recente tendințe și evoluții din industrie. Găsind nirvana în mâncare, distracție și călătorii, ea are misiunea de a contracara infodemia în mijlocul haosului digital.

Link LinkedIn:

https://www.linkedin.com/in/ramitha-ramesh/