保護您的金融科技業務：5 個基本網絡安全提示

已發表: 2023-03-21

構建安全的金融科技應用程序可能是一個棘手的難題，尤其是當您的開發團隊缺乏金融科技安全要求的專業知識時。

它可能會導致您的項目超出預算。 或者更糟的是延長其時間表。

但是，不用擔心，我們會支持您。

為應對這一挑戰，您需要實施智能網絡安全政策和方法來構建高度安全的金融平台。

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為什麼網絡安全在金融科技中至關重要？

如今，網絡犯罪分子喜歡將金融服務提供商作為目標，尤其是金融科技行業的提供商。 與傳統銀行不同，金融科技初創公司可能沒有足夠的安全法規，這使得他們的解決方案更容易被攻破。 此外，這可能會導致額外的安全成本。

但是等等，有一個解決方案。

金融科技公司可以通過使用滲透測試等主動網絡安全措施來保護自己。 由於電子郵件對於金融服務（如交易通知、身份驗證等）非常重要，因此制定安全的電子郵件協議至關重要。 這樣，客戶會更加信任您的產品和服務。

總而言之，具有正確政策和措施的可靠網絡安全計劃對於金融科技企業來說是必不可少的。 這將有助於保護您客戶的敏感財務信息，讓您在競爭中保持領先地位。

當前的金融科技風險和挑戰

網絡安全是您的金融科技公司不能忽視的一個重要方面。 在構建您的金融科技產品時，您會遇到一些安全障礙。 這些包括：

1.身份管理


無縫數據共享是金融科技的一個重要特徵。 然而，金融機構積累了大量數據，導致對數據所有權和數字身份管理的擔憂。

如果未實施數據刪除機制，則會出現合規性問題，特別是對於取消訂閱後的客戶信息。

此外，如果沒有採取適當的數據刪除措施，則存在數據被盜的風險。

2. 網絡安全問題

根據年度銀行調查，金融科技中的數據安全是 70% 的銀行最關心的問題。 Ponemon Institute 的 2019 年研究還表明，資本市場公司和銀行每年花費約 1850 萬美元來打擊網絡犯罪。 此外，金融服務提供商每年遭受黑客攻擊的成本高達 1830 萬美元。

那麼，接下來會發生什麼？

這些供應商收集了大量個人信息——比如你的財務狀況、聯繫方式，甚至健康數據——而黑客們都在利用任何弱點。

這並不好，因為他們可以將其用於各種不正當的活動，例如竊取金錢或身份。

最糟糕的部分？ 大多數公司甚至不知道他們已經被黑客攻擊，直到為時已晚。

  • 3. 區域金融科技安全要求

  • 為了遵守 KYC（了解您的客戶）實踐和區域數據保護法規，金融科技應用程序必須遵守準則。
  • 例如，如果一家公司向歐盟公民提供金融服務，則它必須遵守 GDPR（通用數據保護條例）。
  • 同樣，如果金融科技應用程序處理有關日本居民的信息，則應遵守 APPI（個人信息保護法）。
  • 但問題是：當地隱私法可能會限制金融科技軟件可以收集和分析的數據量。 更複雜的是，不同的國家對相同的監管概念有不同的解釋。
  • 不了解這些法規可能會導致失去潛在市場。 因此，構建安全的金融科技應用程序不僅需要實用工具，還需要了解當地法規，以確保符合法規要求。

以下是金融科技確保數據和資金安全的 5 條提示：

1. 借助區塊鏈系統

區塊鏈技術不僅僅用於數字營銷。 這項技術消除了對可以被攻擊和黑客攻擊的中央服務器的需要，因為它們的功能類似於將貴重物品存儲在一個安全位置的傳統銀行金庫。

因此，金融科技公司可以利用設計分散的區塊鏈系統。 這些系統採用計算機網絡、公鑰和私鑰以及每筆交易的加密要求來增強安全措施。

2.私有云存儲

雲存儲已成為消費者無處不在的工具，通常用於存檔圖像和大文件。 然而，在金融科技行業，存儲的數據量巨大，安全需求尤為重要。

因此，金融科技公司需要開發私有云來增強訪問控制，甚至需要開發多個雲來建立分層訪問和安全性。

3. 人工智能和機器學習

金融科技公司需要利用 ML 和 AI 來有效地分析大量數據並檢測未經授權的用戶。 通過他們的行為模式識別授權人員也很重要。

人工智能為金融科技公司提供了一種可靠且可擴展的方式來檢測欺詐並識別其係統中的漏洞。

4.監管技術（regtech）

監管技術 (Regtech) 解決方案專為確保遵守法律和標準而設計，尤其是在加密和數據隱私方面。 對於金融科技公司而言，監管科技是建立標準化保障措施的重要工具。

為了在保護寶貴資產的同時促進增長，金融科技公司必須首先確定並優先考慮其最有價值的資產。 實行網絡安全衛生也很重要，例如經常更改密碼和定期更新安全措施。

專業提示：建議採用縱深防禦方法，該方法涉及結合多種安全控制來監控、檢測和反擊網絡攻擊。 使用分層安全結構，如果一層保護失效，其他防禦仍然完好無損。

5. 專注於身份和訪問管理

增強系統訪問安全性可以顯著提高金融科技的網絡安全性。 為實現這一目標，應僅允許員工根據其角色和職責訪問敏感數據。

實施身份和訪問管理系統，例如用於在線文檔驗證的 AI 技術，可以通過消除非法文檔、防止未經授權的訪問和打擊欺詐活動來有效應對這些挑戰。

一些額外措施

隨著技術的進步，黑客針對金融科技行業的策略也在不斷進步。

遵循前面提到的提示可以增強網絡安全並保護財務數據。 此外，請考慮以下建議以格外小心：

  1. 保護雲

雲計算廣泛用於金融科技應用，但也可能使企業面臨風險。 雖然基於雲的服務很方便，但它們也會損害敏感數據，使其容易受到網絡攻擊。

為了降低這種風險，企業需要建立強大的雲安全策略來防範當前和未來的威脅，並確保公司和客戶的安全。

  1. 應用安全編碼實踐

不要讓快速開發和創新的需求掩蓋了安全的開發方法。

正式的流程有時可能會讓人覺得拖沓，但它們可以幫助降低安全問題的風險，無論這些問題是無意的還是有意的。 諸如獨立審查和測試、邏輯訪問和職責分離之類的事情都會產生影響。

此外，安全性不應僅限於代碼本身，還必須考慮到整體產品設計。 這就是為什麼從初始階段就將安全性集成到產品中至關重要，而不是事後添加。

讓滲透測試人員檢查您的產品是否存在任何弱點也是一個好主意。 他們可能會設計出創新的方法來針對您之前可能沒有預料到的產品。

所以不要忽視這一步！

  1. API 需要注意

許多金融科技利用應用程序編程接口 (API) 與客戶系統集成。 對這些 API 的訪問級別越高，任何弱點的影響就越大。

任何與客戶數據訪問或貨幣交易相關的漏洞都可能是災難性的。

請注意：請注意，許多金融科技公司的後端都有非常陳舊的遺留系統，可能會在任何集成時產生意想不到的複雜情況。 在投入生產之前，應通過編碼設計和實時滲透測試對開放 API 進行全面測試。

  1. 使用雲提供商進行供應商盡職調查

如果您正在與銀行合作，尤其是在批量供應商付款方面，他們會希望確保您的雲提供商也是安全的。 因此，最好檢查一下您的雲提供商，看看他們擁有什麼樣的安全認證。

您可能想查看他們的 SOC 報告或來自云安全聯盟等組織的認證。 建議進行徹底的研究，以向銀行客戶證明所有操作都是透明和合法的。

專業提示：請記住，雲環境中的許多控件仍然是您作為用戶的責任。 政府有一個雲控制矩陣，可以指導您評估圍繞雲實施的所有相關控制。

最後一句話

金融科技和銀行可以成為很好的合作夥伴。

但有時，在安全措施方面，他們並不總是意見一致。 這就是為什麼為銀行業的安全和風險管理要求做好準備以避免任何意外問題很重要。

此外，就安全措施對員工進行公開教育和交流非常重要。 如果您為您的員工提供正確的網絡安全培訓，讓他們了解如何在安全漏洞期間做出響應，那麼它可以在最大程度地減少可能造成的任何損害方面產生很大的不同。

因此，請確保保持這些通信線路暢通！

快樂融資！

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作者簡歷

Ramitha Ramesh 是 Karbon Business 的編輯，她以在美國、英國和印度的不同客戶的 SEO 內容營銷策略方面的專業知識而聞名。 她熱衷於探索快節奏的金融、商業和銀行領域，她的博客是見解的寶庫，為行業的最新趨勢和發展提供了獨特的視角。 在美食、娛樂和旅行中尋找天堂，她肩負著在數字混亂中對抗信息流行病的使命。

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