保护您的金融科技业务：5 个基本网络安全提示

已发表: 2023-03-21

构建安全的金融科技应用程序可能是一个棘手的难题，尤其是当您的开发团队缺乏金融科技安全要求的专业知识时。

它可能会导致您的项目超出预算。 或者更糟的是延长其时间表。

但是，不用担心，我们会支持您。

为应对这一挑战，您需要实施智能网络安全政策和方法来构建高度安全的金融平台。

继续阅读……

为什么网络安全在金融科技中至关重要？

如今，网络犯罪分子喜欢将金融服务提供商作为目标，尤其是金融科技行业的提供商。 与传统银行不同，金融科技初创公司可能没有足够的安全法规，这使得他们的解决方案更容易被攻破。 此外，这可能会导致额外的安全成本。

但是等等，有一个解决方案。

金融科技公司可以通过使用渗透测试等主动网络安全措施来保护自己。 由于电子邮件对于金融服务（如交易通知、身份验证等）非常重要，因此制定安全的电子邮件协议至关重要。 这样，客户会更加信任您的产品和服务。

总而言之，具有正确政策和措施的可靠网络安全计划对于金融科技企业来说是必不可少的。 这将有助于保护您客户的敏感财务信息，让您在竞争中保持领先地位。

当前的金融科技风险和挑战

网络安全是您的金融科技公司不能忽视的一个重要方面。 在构建您的金融科技产品时，您会遇到一些安全障碍。 这些包括：

1.身份管理


无缝数据共享是金融科技的一个重要特征。 然而，金融机构积累了大量数据，导致对数据所有权和数字身份管理的担忧。

如果未实施数据删除机制，则会出现合规性问题，特别是对于取消订阅后的客户信息。

此外，如果没有采取适当的数据删除措施，则存在数据被盗的风险。

2. 网络安全问题

根据年度银行调查，金融科技中的数据安全是 70% 的银行最关心的问题。 Ponemon Institute 的 2019 年研究还表明，资本市场公司和银行每年花费约 1850 万美元来打击网络犯罪。 此外，金融服务提供商每年遭受黑客攻击的成本高达 1830 万美元。

那么，接下来会发生什么？

这些供应商收集了大量个人信息——比如你的财务状况、联系方式，甚至健康数据——而黑客们都在利用任何弱点。

这并不好，因为他们可以将其用于各种不正当的活动，例如窃取金钱或身份。

最糟糕的部分？ 大多数公司甚至不知道他们已经被黑客攻击，直到为时已晚。

  • 3. 区域金融科技安全要求

  • 为了遵守 KYC（了解您的客户）实践和区域数据保护法规，金融科技应用程序必须遵守准则。
  • 例如，如果一家公司向欧盟公民提供金融服务，则它必须遵守 GDPR（通用数据保护条例）。
  • 同样，如果金融科技应用程序处理有关日本居民的信息，则应遵守 APPI（个人信息保护法）。
  • 但问题是：当地隐私法可能会限制金融科技软件可以收集和分析的数据量。 更复杂的是，不同的国家对相同的监管概念有不同的解释。
  • 不了解这些法规可能会导致失去潜在市场。 因此，构建安全的金融科技应用程序不仅需要实用工具，还需要了解当地法规，以确保符合法规要求。

以下是金融科技确保数据和资金安全的 5 条提示：

1. 借助区块链系统

区块链技术不仅仅用于数字营销。 这项技术消除了对可以被攻击和黑客攻击的中央服务器的需要，因为它们的功能类似于将贵重物品存储在一个安全位置的传统银行金库。

因此，金融科技公司可以利用设计分散的区块链系统。 这些系统采用计算机网络、公钥和私钥以及每笔交易的加密要求来增强安全措施。

2.私有云存储

云存储已成为消费者无处不在的工具，通常用于存档图像和大文件。 然而，在金融科技行业，存储的数据量巨大，安全需求尤为重要。

因此，金融科技公司需要开发私有云来增强访问控制，甚至需要开发多个云来建立分层访问和安全性。

3. 人工智能和机器学习

金融科技公司需要利用 ML 和 AI 来有效地分析大量数据并检测未经授权的用户。 通过他们的行为模式识别授权人员也很重要。

人工智能为金融科技公司提供了一种可靠且可扩展的方式来检测欺诈并识别其系统中的漏洞。

4.监管技术（regtech）

监管技术 (Regtech) 解决方案专为确保遵守法律和标准而设计，尤其是在加密和数据隐私方面。 对于金融科技公司而言，监管科技是建立标准化保障措施的重要工具。

为了在保护宝贵资产的同时促进增长，金融科技公司必须首先确定并优先考虑其最有价值的资产。 实行网络安全卫生也很重要，例如经常更改密码和定期更新安全措施。

专业提示：建议采用纵深防御方法，该方法涉及结合多种安全控制来监控、检测和反击网络攻击。 使用分层安全结构，如果一层保护失效，其他防御仍然完好无损。

5. 专注于身份和访问管理

增强系统访问安全性可以显着提高金融科技的网络安全性。 为实现这一目标，应仅允许员工根据其角色和职责访问敏感数据。

实施身份和访问管理系统，例如用于在线文档验证的 AI 技术，可以通过消除非法文档、防止未经授权的访问和打击欺诈活动来有效应对这些挑战。

一些额外措施

随着技术的进步，黑客针对金融科技行业的策略也在不断进步。

遵循前面提到的提示可以增强网络安全并保护财务数据。 此外，请考虑以下建议以格外小心：

  1. 保护云

云计算广泛用于金融科技应用，但也可能使企业面临风险。 虽然基于云的服务很方便，但它们也会损害敏感数据，使其容易受到网络攻击。

为了降低这种风险，企业需要建立强大的云安全策略来防范当前和未来的威胁，并确保公司和客户的安全。

  1. 应用安全编码实践

不要让快速开发和创新的需求掩盖了安全的开发方法。

正式的流程有时可能会让人觉得拖沓，但它们可以帮助降低安全问题的风险，无论这些问题是无意的还是有意的。 诸如独立审查和测试、逻辑访问和职责分离之类的事情都会产生影响。

此外，安全性不应仅限于代码本身，还必须考虑到整体产品设计。 这就是为什么从初始阶段就将安全性集成到产品中至关重要，而不是事后添加。

让渗透测试人员检查您的产品是否存在任何弱点也是一个好主意。 他们可能会设计出创新的方法来针对您之前可能没有预料到的产品。

所以不要忽视这一步！

  1. API 需要注意

许多金融科技利用应用程序编程接口 (API) 与客户系统集成。 对这些 API 的访问级别越高，任何弱点的影响就越大。

任何与客户数据访问或货币交易相关的漏洞都可能是灾难性的。

请注意：请注意，许多金融科技公司的后端都有非常陈旧的遗留系统，可能会在任何集成时产生意想不到的复杂情况。 在投入生产之前，应通过编码设计和实时渗透测试对开放 API 进行全面测试。

  1. 使用云提供商进行供应商尽职调查

如果您正在与银行合作，尤其是在批量供应商付款方面，他们会希望确保您的云提供商也是安全的。 因此，最好检查一下您的云提供商，看看他们拥有什么样的安全认证。

您可能想查看他们的 SOC 报告或来自云安全联盟等组织的认证。 建议进行彻底的研究，以向银行客户证明所有操作都是透明和合法的。

专业提示：请记住，云环境中的许多控件仍然是您作为用户的责任。 政府有一个云控制矩阵，可以指导您评估围绕云实施的所有相关控制。

最后一句话

金融科技和银行可以成为很好的合作伙伴。

但有时，在安全措施方面，他们并不总是意见一致。 这就是为什么为银行业的安全和风险管理要求做好准备以避免任何意外问题很重要。

此外，就安全措施对员工进行公开教育和交流非常重要。 如果您为您的员工提供正确的网络安全培训，让他们了解如何在安全漏洞期间做出响应，那么它可以在最大程度地减少可能造成的任何损害方面产生很大的不同。

因此，请确保保持这些通信线路畅通！

快乐融资！

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作者简介

Ramitha Ramesh 是 Karbon Business 的编辑，她以在美国、英国和印度的不同客户的 SEO 内容营销策略方面的专业知识而闻名。 她热衷于探索快节奏的金融、商业和银行领域，她的博客是见解的宝库，为行业的最新趋势和发展提供了独特的视角。 在美食、娱乐和旅行中寻找天堂，她肩负着在数字混乱中对抗信息流行病的使命。

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