Die 10 besten Orte, um einen Kredit für Startups zu erhalten

Ein kleines Unternehmen zu führen, bringt viele Herausforderungen und Aufregung mit sich. Jedes Startup hat viele Chancen und Potenziale vor sich. Das einzige, was die meisten Startups jedoch zu Fall bringt, ist die Aufrechterhaltung eines stabilen Cashflows und die Deckung aller Geschäftskosten.

An diesem Punkt wissen Sie wahrscheinlich, dass die einzige Möglichkeit, Ihr Startup bei der Stange zu halten, darin besteht, sich einen Kredit zu sichern. Ein Kleinkredit kann Ihrem Unternehmen helfen zu wachsen. Hier zeigen wir Ihnen, wo Sie suchen müssen, wenn Sie einen Gründerkredit zur Finanzierung Ihres Unternehmens beantragen möchten.

Was ist ein Startup-Darlehen?

Ein Startup-Darlehen ist jede Form der Finanzierung, die dazu dient, die finanziellen Bedürfnisse eines kleinen Unternehmens zu regeln. Geschäftsinhaber können Startkredite sichern, um neue Geräte und Maschinen zu kaufen, neue Mitarbeiter einzustellen, Lieferanten zu bezahlen und den Bestand zu aktualisieren.

Auch für den Bau eines Geschäftslokals oder einer Immobilie können Sie einen Kleinunternehmerkredit erhalten. Wenn Sie erwägen, Mittel für Ihr Unternehmen zu beschaffen, kommen Ihnen viele Optionen in den Sinn, z. B. Crowdfunding, Geschäftskreditkarten, Kredite von Freunden, SBA-Darlehen und viele andere.

Wo bekommt man einen Gründerkredit?

Wenn Sie sich darauf freuen, Ihr Unternehmen in diesem Jahr auszubauen, können Startup-Darlehen Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen. Hier sind einige der besten Startup-Darlehensgeber, auf die Sie sich freuen sollten.

1 - Lendio

Wenn Sie ein kleines Unternehmen ohne Kreditwürdigkeit gründen, ist es nicht einfach, die Herzen der meisten Kreditgeber zu gewinnen. Möglicherweise müssen Sie mehrere Anträge an verschiedene Kreditgeber senden, in der Hoffnung, einen Kredit zu erhalten. Nun, was wäre, wenn Sie eine einzige Bewerbung senden und mehrere Angebote zur Auswahl erhalten könnten.

Das bietet Ihnen Lendio. Bei dieser Marke füllen Sie einfach einen kurzen Antrag aus und Sie erhalten mehrere Darlehensoptionen, die ideal für Ihr kleines Unternehmen sind. Sie können Ihre Bewerbung nur dann an Lendio senden, wenn Ihr Geschäft seit mindestens sechs Monaten läuft und Sie über eine Kreditwürdigkeit von 550 plus verfügen.

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Die Tatsache, dass Sie diese Voraussetzungen erfüllen, garantiert Ihnen noch keinen großen Kredit von Lendio. Lendio verbindet Sie mit über 75 Kreditgebern weltweit und verbessert so Ihre Chancen, den Kredit zu erhalten, den Sie für Ihr kleines Unternehmen benötigen.

Indien ist die insgesamt beste Kreditplattform, da es alles von kurz- und langfristigen Krediten für die Finanzierung von Ausrüstung, Inventar, Lieferanten und Maschinen abdeckt.

Vorteile

• Minimale Qualifikation für Kreditnehmer im Vergleich zu Banken
• Hilfsbereiter Kundenservice
• Geben Sie Ihnen Zugang zu mehreren Kreditgebern und Finanzierungsmöglichkeiten
• Schneller und unkomplizierter Bewerbungsprozess
• Ermöglicht Ihnen, hohe Beträge zu leihen
• Bietet Ihnen Zugang zu langfristigen Finanzierungsmöglichkeiten

Nachteile

• Es dauert eine Weile, bis die Gelder ausgezahlt werden
• Teure Zinsen für Kleinkredite
• Berichte über harte Kreditanfragen

2- Kohl  

Kabbage ist einer der bequemsten Startup-Kreditgeber, auf den Sie hier zählen können. Als Kleinunternehmer erhalten Sie mit diesem Kreditgeber Zugang zu mehreren Kreditoptionen, um Ihr Unternehmen stabil zu halten.

Alles, was Sie tun müssen, ist, Kabbage mit Ihrem Geschäftsbankkonto zu verbinden, und Sie erhalten zeitnah eine Antwort auf die Kreditoptionen, die sie Ihnen anbieten möchten. Neben dem bequemen Zugang zu Krediten bietet Kabbage noch mehr.

Der Kreditgeber bietet Ihnen eine Kreditlinie und stellt Ihnen eine Kreditkarte aus. Mit dieser Karte können Sie auf Ihre Leitungen zugreifen und diese auf Ihrem Geschäftsbankkonto hinterlegen. Kabbage hat keine strengen Qualifikationen, die Sie erfüllen müssen, um das Darlehen zu erhalten.

Es prüft Ihre Kreditwürdigkeit, legt aber keine Mindestpunktzahl fest, um sich für einen Kredit zu qualifizieren. Ihr Unternehmen sollte mindestens ein Jahr aktiv gewesen sein und einen Umsatz von 50.000 US-Dollar haben, um sich für ein Darlehen zu qualifizieren.

Ja, Sie müssen die hohen Zinssätze berücksichtigen, die Kabbage bietet, aber es sollte Sie nicht davon abhalten, die Kredite zu erhalten, um Ihr Startup wachsen zu lassen.

Vorteile

• Es bietet mehrere Möglichkeiten, auf Gelder zuzugreifen
• Sie benötigen keine Kreditwürdigkeit, um sich für einen Kredit zu qualifizieren
• Automatisierte und schnelle Genehmigung von Mikrokrediten
• Keine zusätzlichen Gebühren für kurzfristige Kredite
• Die Website-Werbung ist informativ und klar

Nachteile

• Hoher effektiver Jahreszins und hohe Preise
• Die Gebührenstruktur ist etwas verwirrend
• Bietet keine langfristigen Kredite an

3- An Deck

Für ein kleines Unternehmen, das sich auf Wachstum freut, ist OnDeck einer der besten Kreditgeber. Wenn Sie zum ersten Mal etwas ausleihen, ist OnDeck möglicherweise nicht das beste Angebot für Sie.

Der Kreditgeber bietet verschiedene Vergünstigungen für wiederholte Kreditnehmer wie reduzierte Gebühren und einen niedrigeren effektiven Jahreszins. Das heißt, wenn Sie jetzt einen befristeten Kredit benötigen und in Zukunft weitere Kredite aufnehmen möchten, ist OnDeck wahrscheinlich das Beste, was Sie haben können.

Sie können jetzt mit dem Aufbau Ihrer Kreditbeziehung mit OnDeck beginnen und den Betrag, den Sie leihen können, mit der Zeit erhöhen.

Wenn Sie einen Kredit von OnDeck beantragen, benötigen Sie eine Kreditwürdigkeit von 600 und einen Umsatz von 100.000 US-Dollar. Sie sollten mindestens ein Jahr im Geschäft gewesen sein, um sich für die Laufzeitdarlehen zu qualifizieren. Der Kreditgeber verlangt mehr Antragsvoraussetzungen, was für die meisten Startups ungünstig ist.

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Vorteile

• Bietet niedrige Zinsen für wiederholte Kreditnehmer
• Es genießt bei Kreditnehmern einen hervorragenden Ruf
• Meldungen an Kreditauskunfteien
• Die Beantragung und Abwicklung der Mittel ist einfach

Nachteile

• Es erfordert eine Kreditwürdigkeit von über 600, die Personen mit einer schlechten Kreditwürdigkeit ausschließt
• Nicht geeignet für Erstkreditnehmer
• Bietet hohe Zinsen für Erstkreditnehmer

4- Fundbox

Wenn Sie auf der Suche nach einem Kredit sind, schauen sich die meisten Banken und Kreditgeber Ihre Kreditwürdigkeit an. Das bedeutet, dass Sie sich bei einer schlechten Kreditwürdigkeit nicht für einen Kredit von Kreditgebern wie OnDeck und Kabbage qualifizieren. Mit Fundbox haben Sie jedoch möglicherweise das Glück, auch bei schlechter Kreditwürdigkeit einen Geschäftskredit zu erhalten.

Fundbox verwendet eine Software, die sich Ihre Buchhaltungssoftware und Ihr Bankkonto ansieht. Das bedeutet, dass Ihre Kreditwürdigkeit für den Kreditgeber nicht so nützlich ist. Mit einer Kreditwürdigkeit unter 500 können Sie sich problemlos für einen Kredit qualifizieren.

Der Kreditgeber konzentriert sich möglicherweise nicht mehr auf Ihre Kreditwürdigkeit, sondern vergibt nur dann einen Kredit, wenn Sie länger als einen Monat im Geschäft sind und 50.000 US-Dollar pro Jahr verdienen können. Bei der Beantragung von Geldern bei Fundbox sollten Sie bereit sein, hohe Gebühren zu zahlen. Mit einer schlechten Kreditwürdigkeit können Sie sich dennoch für einen Gründerkredit von Fundbox qualifizieren.

Vorteile

• Es bietet eine automatisierte Kreditbeantragung und -genehmigung
• Schnelle und bequeme Finanzierung. Das Geld kann am nächsten Tag verfügbar sein
• Niedrige Kreditgenehmigungsanforderungen
• Sie benötigen keine Kreditwürdigkeit, um sich für einen Kredit zu qualifizieren

Nachteile

• Bietet einen niedrigen maximalen Kreditbetrag
• Hoher effektiver Jahreszins im Vergleich zu traditionellen Banken

5 -Kiva

Was ist, wenn Sie nach einem Startup-Darlehen suchen, für das Sie keine Zinsen zahlen müssen? Wenn Sie diesen Anruf bei Kiva tätigen, müssen Sie sich keine Gedanken über Interessen machen. Für kurzfristige Geschäftskredite berechnet der Kreditgeber keine Zinsen.

Der einzige Nachteil von Kiva ist das maximale Darlehen von 15.000 $. Dies ist niedriger als das, was die meisten Kreditgeber anbieten. Um sich für den Kredit zu qualifizieren, müssen Sie außerdem Ihre Freunde und Familie zur Teilnahme am Crowdfunding einladen, das bis zu einem Monat dauert. Wenn Sie anfangen, können die kleinen Geschäftskredite von Kiva Ihrem Unternehmen sehr helfen.

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Vorteile

• Keine Zinsen berechnet
• Wenig Qualifikationen bei der Kreditaufnahme
• Einfach für die Kredite zu qualifizieren

Nachteile

• Kleines Maximaldarlehen
• Der Finanzierungsprozess ist langsam

6- Werde.co  

Become.co ist eines der besten FinTech-Unternehmen, auf das Sie sich verlassen können, wenn Sie ein Online-Geschäft haben. Das Unternehmen bietet die zuverlässigsten Mikrokredite für kleine Online-Unternehmen an. Die Plattform verfügt über ein einzigartiges Lending-Score-Tool, das eine E-Commerce-Plattform verbindet und dazu beiträgt, die Finanzierung durch verschiedene Kreditgeber zu verbessern.

Was Become.co auszeichnet, ist die spezielle Integration mit Ihrem Online-Shop. Es bietet Kreditlaufzeiten von bis zu 6 Monaten und vergibt maximal 100.000 US-Dollar für Kreditnehmer.

Vorteile

• Sie erhalten Ihr Geld in weniger als 24 Stunden
• Hat ein einfaches Dashboard und eine Online-Anwendung
• Kommt mit einem benutzerdefinierten Dashboard, das Ihnen hilft, Ihren Zugang zu Krediten zu verbessern
• Der Antrag ist kostenlos

Nachteile

• Die maximale Fördersumme beträgt 100.000 US-Dollar
• Bietet nur kurzfristige Kredite für sechs Monate an

7- Kapital suchen  

Seek Capital ist ein weiteres Unternehmen, auf das Sie sich verlassen können, wenn Sie nach einem Kredit für kleine Unternehmen suchen. Diese Plattform hilft Ihnen, Gelder von mehreren Kreditgebern zu den niedrigsten Zinssätzen und Konditionen zu beschaffen.

Sie können bei Seek Capital Darlehen mit einer Laufzeit von bis zu 25 Jahren erhalten. Das Antragsverfahren für das Darlehen wird durch ein breites Kreditgeberengagement optimiert. Seek Capital ist eine der besten Optionen für Sie, wenn Sie Kredite mit langen Rückzahlungsplänen benötigen.

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Das Unternehmen ist kein direkter Kreditgeber, sondern arbeitet mit großen Banken zusammen, um Finanzdienstleistungen für kleine Unternehmen anzubieten.

Vorteile

• Die Laufzeit des Darlehens beträgt bis zu 25 Jahre
• Die Bearbeitung dauert bis zu 6 Monate
• Bietet niedrige Zinssätze zwischen 2,75 % und 4,75 %
• Fungiert als proprietäre Lender-Marching-Technologie
• Bietet Zugang zu mehreren Kreditgebern, die sich auf verschiedene Finanzierungslösungen konzentrieren

Nachteile

• Kreditnehmer müssen Gewinn- und Verlustrechnungen vorlegen, um sich für Kredite zu qualifizieren
• Die meisten Kredite werden nur an Unternehmen vergeben, die älter als sechs Monate sind
• Um sich für ein langfristiges Darlehen zu qualifizieren, ist eine Kapitaleinlage von 20 % bis 30 % erforderlich

8- Kapital nach oben

Es gibt kein anderes Unternehmen, an das Sie sich wenden können, wenn Sie einen Mikrokredit mit unbezahlten Rechnungen wie Upwise Capital beantragen möchten. Dieses Unternehmen ist transparenter und auch für Erstkreditnehmer leicht zugänglich.

Über seine effiziente Online-Antragsplattform bietet es Unternehmen eine 100 %-Rechnungsfinanzierung.

Sie haben einen detaillierten Online-Rechner, den Sie bei der Beantragung eines Kredits verwenden können. Upwise Capital klärt Kreditnehmer auch darüber auf, wie ihr Kreditvergabeprozess funktioniert und welche Vor- und Nachteile ihre Produkte haben.

Vorteile

• Bietet Kredite basierend auf dem Kredit des in Rechnung gestellten Unternehmens
• Bietet Finanzierung am selben Tag
• Transparenter
• Die Geschäftsrechnung dient als Kreditsicherheit
• Der Kreditgeber kann die Außenstände und die Geschäftsrechnung zu 100 % finanzieren

Nachteile

• Der Kreditgeber ist online-basiert und hat keine physische Adresse, an die er sich wenden kann
• Die Rechnungen sollten von echten und qualifizierten Kunden stammen, um als Sicherheit für die Kredite zu dienen
• Die Gebühren für die Ausleihe richten sich danach, wie lange es dauert, bis der Kunde die Rechnung beglichen hat

9- Finanzfabrik

Solange Sie über Cashflow, Kredit und Sicherheiten verfügen, kann Finance Factory Ihr kleines Unternehmen finanzieren. Das Unternehmen findet Ihr Unternehmen auch dann, wenn Sie keine Sicherheiten haben, aber eine Kreditwürdigkeit von über 600 aufweisen. Es bietet eine schnelle Finanzierung für alle bearbeiteten Kredite, ein optimiertes Antragsverfahren und einen kostenlosen Bericht über die Finanzierungsspanne.

Finance Factory ist seit über einem Jahrzehnt aktiv und bietet Start-ups wettbewerbsfähige und zuverlässige Kreditdienstleistungen an. Es ist in über 50 Bundesstaaten verfügbar und vergibt Kredite für alle Wachstumsphasen des Unternehmens.

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Vorteile

• Die Bearbeitungszeit für die Kredite beträgt bis zu 10 Tage
• Der maximale Kreditbetrag beträgt 350.000 USD
• Bietet Darlehen für neue Unternehmen an
• Stellen Sie einen kostenlosen Finanzierungsbereichsbericht bereit
• Bieten Sie eine Vielzahl von Finanzierungsprodukten für Kunden an

Nachteile

• Der Kunde sollte eine Kreditwürdigkeit von über 600 haben, um sich zu qualifizieren
• Hohe Zinsen für die Visitenkartenoption

10- BlueVine  

BlueVine ist eine der besten Factoring-Optionen für Rechnungen, die Sie für Ihr Startup in Betracht ziehen sollten. Der Kreditgeber berechnet auf alle Angebote niedrige Zinsen von bis zu 0,25 % pro Woche. Das Unternehmen bearbeitet Ihren Kreditantrag in einer Stunde und zahlt 85-90 % der Rechnungssumme aus. Sie bieten bis zu 5.000.000 $ Rechnungs-Factoring für kleine Unternehmen an.

Wenn Sie einen Kredit von BlueVine beantragen, sollten Sie eine Kreditwürdigkeit von 530+ haben. Außerdem sollte Ihr Unternehmen einen monatlichen Umsatz von 10.000 US-Dollar haben und mindestens drei Monate lang aktiv sein.

Vorteile

• Niedrige Zinsen beim Rechnungs-Factoring
• Niedrige Kreditwürdigkeit erforderlich
• Schnelle und effiziente Abwicklung von Geldmitteln
• Zahlt bis zu 90 der Rechnungssummen

Nachteile

• Nicht zugänglich für Neukunden
• Nur für Business-to-Business-Unternehmen verfügbar

Abschließende Gedanken

Startup-Darlehen für ein kleines Unternehmen von traditionellen Banken zu bekommen, kann eine verdammt schwierige Aufgabe sein. Es ist viel Papierkram erforderlich, und Sie benötigen eine höhere Kreditwürdigkeit, um sich für das Darlehen zu qualifizieren. Aus diesem Grund sind Online-Kreditgeber für die meisten Startups zum letzten Ausweg geworden.

Die zehn hier erwähnten Kreditgeber gehören zu den besten, an die Sie sich wenden können, wenn Sie nach Startup-Darlehen suchen, um Ihr Unternehmen auszubauen. Unser bestes Angebot, Lendio, gibt Ihnen Zugang zu mehreren Kreditgebern, damit Sie das beste Angebot für Ihr Unternehmen nicht verpassen.