金融サービスがマーケティングオートメーションを使用して信頼を構築する方法

公開: 2022-04-08

デジタルアクセラレーションは金融サービスのエコシステムを揺るがし、組織はカスタマージャーニーをサポートする方法を急速に変革しました。デロイトの最近のレポートによると、金融機関は、マーケティングの自動化を含む、より多くのオンラインビジネスプロセスをサポートするように急速に変化しています。

顧客体験の要求を満たすには、金融機関が顧客の旅と顧客との信頼関係を構築する方法を再考する必要があります。マーケティングの自動化は、カスタマージャーニーに沿ったギャップを埋め、より意味のある本物の接続を作成するのに役立つ重要なツールです。これを成功裏に行っている金融機関は、競合他社に対して際立っており、より大きな信頼と忠誠心を築いています。

カスタマージャーニーの新時代を理解し、受け入れる

デジタル時代は、顧客があなたの金融機関とやり取りする方法を変えました。期待が変化するにつれて、顧客を旅に導く責任のある戦略も変化する必要があります。金融口座の開設または閉鎖、商品の追加、サインオンしてクライアントとして継続するかどうかの決定に直接的な役割を果たすため、現在の場所で人々に会うことは強力です。

次のことを考慮してください。

顧客体験は最近、金融機関にとって最大の課題に選ばれ、前のリーダーである預金の伸びを追い越しました。
企業の3分の1は、カスタマージャーニーマップを使用していません。同時に、ほとんどすべての人がそれがプラスの利益をもたらすことを報告する。
ジェネレーションZ、ミレニアル世代、ジェネレーションXの顧客の約半数は、デジタルエクスペリエンスを向上させるために金融プロバイダーを切り替える用意があると報告しています。

カスタマージャーニーのギャップを見つけることができれば、それを修正することができます。認識、検討、購入という3つの主要な領域に焦点を当てて改善を行います。

旅は、デジタル広告やコンテンツマーケティングなど、ビジネスについての認識から始まります。

続いて、顧客にとって特に価値のあるコンテンツマーケティングを継続し、同社のWebサイトや、ピアレビューサイトやデジタル雑誌などのサードパーティの販売店で調査を行います。

そして、もちろん、購入はリードが契約、ポリシー、ローン、および預金に変換されるとき。

金融サービスの顧客は主に感情と感情（右脳）に基づいて購入を決定しますが、金融機関の顧客は論理、分析、理由（左脳）に傾倒します。当然のことながら、金融リソースを管理しているためです。

あなたが顧客と感情的につながり、彼らの旅に沿って彼らを助けることができれば、2つの考え方は意思決定プロセス中に互いにうまく補完し合います。

人々は、検討段階から購入段階に成功するために利用できる他のオプションと比較して、なぜ金融機関を信頼する必要があるのかを理解する必要があります。これは、金融機関のマーケティングと自動化が重要な役割を果たす場所です。

デジタルプレゼンスとデジタルチャネルを介したエンゲージメントの違い

洗練された見栄えの良いウェブサイトは、もはや顧客の関心を維持するのに十分ではありません。ソーシャルメディアアカウントに投稿しても、熱心なフォロワーがいる場合でも、視聴者を保証することはできません。デジタル広告は、金融サービスマーケティングのパズルのほんの一部であり、リードを生み出すためだけに頼ることはできません。ブログにデータを入力し、確実なSEOプラクティスを含めるだけでは十分ではありません。

上記の戦略はデジタルマーケティング戦略の重要な要素であり、購入者の旅にとって重要ですが、それでも重要な要素が欠けています。パーソナライズは、金融機関が顧客を引き付けて信頼を得るために必要な強力な要素です。ロイヤリティ。

コンテンツをパーソナライズし、金融サービスのマーケティングオートメーションを使用して適切な人々に配信します

顧客は、万能のエクスペリエンスにもはや満足しておらず、パーソナライズだけを望んでいません。それ。最近の業界調査への回答者の間では、「顧客が銀行関係をパーソナライズしたいという願望が最も強いメッセージです」。実際、回答者の72％がパーソナライズを「非常に重要」と評価しましたが、まったく重要ではないと答えたのはわずか8％でした。さらに、ミレニアル世代がパーソナライズを最も重視し（79％）、次にジェネレーションZ（75％）、ジェネレーションX（74％）、ベビーブーマー（58％）が続きます。

今後25年間で68兆ドルの手が若い世代に変わることを伴う「大富の移転」が間近に迫っていることから、期待に応えることは成功への重要な要素です。

過去には、マーケターは顧客のグループと話していましたが、今日の顧客は、あなたが1人の聴衆として彼らと話すことを期待しています。一人一人がさまざまなニーズと興味を持っているので、彼または彼女が受け取るコンテンツとコミュニケーションはそれらのニーズに合わせて調整する必要があります。聴衆が認められ、聞かれ、話しかけられていると感じさせる方法で聴衆に話しかけると、信頼が確立されます。

マーケティングの自動化により、退職後の貯蓄、投資の管理、クレジットカードの債務、住宅の購入など、個人の特定のニーズに対応するコンテンツを配信できます。その結果、デジタルノイズをカットするパーソナライズされたレベルで顧客にリーチできます。金融サービス会社は、マーケティングの自動化を使用して、成長を増幅しながら競争に打ち勝ちます。

たとえば、TruStone Financialは、マーケティングオートメーションを活用して、金融ソリューションに関するタイムリーで関連性の高いメッセージを配信しました。信用組合は、高度にセグメント化されたメッセージの電子メール開封率を83％増加させ、自動育成電子メールの開封率を68％に引き上げました。

Centra Credit Unionは、マーケティングの自動化を使用して、メンバーのエンゲージメントを改善し、単一の自動化されたプログラムでわずか7週間で1,000万ドルを超える新規預金を促進しました。

ファイナンシャルアドバイザーが直面する4つの主な課題についてもっと知る

eBookをダウンロードする

準備ができたら、見込み客と販売を結び付けます

永続的な営業担当者は、信頼を構築し、顧客がより多くのことを求めて戻ってくる関係を育むための最も効果的なツールではありません。特に、顧客がそのようなプッシュの準備ができていない場合はそうです。実際、強引な販売経験は、顧客の道のりで彼らを後戻りさせることがよくあります。本物の体験を生み出し、販売サイクルを通じて人々を自然に動かしたいのであれば、プッシュではなくプルが必要です。

金融サービスのマーケティング自動化は、エンドユーザーがコントロールしていると感じるパーソナライズされた歓迎的な接続を作成するリード育成を提供します。リアルタイムアラートは、連絡先、リード、およびユーザーアクティビティの即時通知を提供します。これにより、チームは適切なタイミングで関連コンテンツを含むリードの育成を開始できます。

マーケティングへのこのアプローチは、マーケティングチームとセールスチームの間の隔たりを埋め、バイヤーの旅をより効果的に計画、実装、最適化できるようにします。これにより、リードの生成に費やされた貴重な時間とお金が無駄にならず、金融専門家としてのあなたは最も適格なリードに焦点を合わせることができます。

たとえば、ある個人がクレジットカードの申請に興味を持っていて、調査フェーズを進め、Webサイトを探索し、レビューを検索し、ホワイトペーパーやブログ投稿を読んでいた可能性があります。信頼が構築され始め、それにより見込み客は申請書に記入するようになります。しかし、何かが起こり、それは完了していません。気が散って忘れたり、特定の質問に答える方法がわからなかったりしたことが原因かもしれません。理由が何であれ、見込み客が購入プロセスでこれまでに到達し、おそらくまだ申請を完了することに関心を持っていることを認識することが重要です。

金融機関が再エンゲージメント戦略を実施することは理にかなっています。この戦略には、見込み客に連絡して質問するように勧めるファイナンシャルアドバイザーからのフォローアップメールや、保留中の申請があることを知らせる簡単なリマインダーが含まれる場合があります。ただし、デジタルアプリケーションの放棄プロセスが定義されている金融サービス組織はほとんどありません。マーケティングの自動化は、これらの最初のリードを活用するために重要です。

データは方程式の中で最も重要な要素です。見込み客の特性、ニーズ、行動についてよく知っているほど、マーケティングの販売への引き継ぎの時間を短縮できるからです。そして、適切なメッセージを適切な人に適切なタイミングで送信することの組み合わせは、ビジネスの成長につながります。

実際につながるキャンペーンで信頼を築く

顧客のニーズは絶えず進化しており、顧客とともに進化する金融機関には、明確な競争上の優位性があります。今こそ、顧客と関わりを持つための新しい方法を提供するマーケティング自動化戦略を構築することにより、マーケティングがタスクに対応できるようにするときです。正しく行われると、マーケティングの自動化により、パーソナライズされたエンゲージメントに対する顧客の期待に応えることで信頼を築くことができます。