บริการทางการเงินสามารถใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเพื่อสร้างความไว้วางใจได้อย่างไร

การเร่งความเร็วแบบดิจิทัลได้เขย่าระบบนิเวศบริการทางการเงิน และองค์กรต่างๆ ได้เปลี่ยนแปลงวิธีการสนับสนุนการเดินทางของลูกค้าอย่างรวดเร็ว จากรายงานล่าสุดของ Deloitte สถาบันการเงินได้เปลี่ยนแปลงตัวเองอย่างรวดเร็วเพื่อรองรับกระบวนการทางธุรกิจออนไลน์ที่มากขึ้น ซึ่งรวมถึงการทำการตลาดอัตโนมัติ

การตอบสนองความต้องการของลูกค้า สถาบันการเงินต้องคิดใหม่เส้นทางของลูกค้าและวิธีที่พวกเขาสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้า ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยเชื่อมช่องว่างระหว่างการเดินทางของลูกค้า และสร้างการเชื่อมต่อที่มีความหมายและเป็นจริงมากขึ้น สถาบันการเงินที่ทำสิ่งนี้ได้สำเร็จโดดเด่นเหนือคู่แข่งและสร้างความไว้วางใจและความภักดีที่มากขึ้น

เข้าใจและโอบรับยุคใหม่ของการเดินทางของลูกค้า

ยุคดิจิทัลได้เปลี่ยนแปลงวิธีที่ลูกค้าคาดหวังว่าจะมีปฏิสัมพันธ์กับสถาบันการเงินของคุณ เมื่อความคาดหวังเปลี่ยนไป กลยุทธ์ที่รับผิดชอบในการชี้นำลูกค้าตลอดเส้นทางก็เช่นกัน การพบปะผู้คนในที่ที่พวกเขาอยู่นั้นมีประสิทธิภาพ เนื่องจากประสบการณ์มีบทบาทโดยตรงในการตัดสินใจเปิดหรือปิดบัญชีการเงิน เพิ่มผลิตภัณฑ์ หรือลงชื่อเข้าใช้และทำงานต่อในฐานะลูกค้า

พิจารณาสิ่งต่อไปนี้:

• เมื่อเร็วๆ นี้ ประสบการณ์ของลูกค้าได้รับการขนานนามว่าเป็นความท้าทายอันดับต้นๆ สำหรับสถาบันการเงิน โดยแซงหน้าผู้นำคนก่อน นั่นคือการเติบโตของเงินฝาก
• บริษัทหนึ่งในสามไม่ได้ใช้แผนที่การเดินทางของลูกค้า ในขณะเดียวกัน บรรดาผู้ที่ทำ .เกือบทั้งหมด รายงานว่ามีประโยชน์เชิงบวก
• ประมาณครึ่งหนึ่งของลูกค้า Generation Z, Millennial และ Generation X รายงานว่ายินดีเปลี่ยนผู้ให้บริการทางการเงินเพื่อประสบการณ์ดิจิทัลที่ดีขึ้น

หากคุณสามารถระบุช่องว่างในการเดินทางของลูกค้าได้ คุณก็สามารถแก้ไขได้ ทำการปรับปรุงโดยเน้นที่ประเด็นหลักสามด้าน: การตระหนักรู้ การพิจารณา และการซื้อ

การเดินทางเริ่มต้นด้วย ความตระหนักรู้ เกี่ยวกับธุรกิจ ซึ่งอาจรวมถึงการโฆษณาดิจิทัลและการตลาดเนื้อหา

การพิจารณา ตามมา ต่อเนื่องกับการตลาดเนื้อหาที่มีคุณค่าต่อลูกค้าโดยเฉพาะ ตลอดจนการวิจัยเกี่ยวกับบริษัทบนเว็บไซต์และช่องทางบุคคลที่สาม เช่น ไซต์ตรวจสอบโดยเพื่อนหรือนิตยสารดิจิทัล

และแน่นอนว่าการ ซื้อ คือ เมื่อโอกาสในการขายถูกแปลงเป็นสัญญา นโยบาย เงินกู้และเงินฝาก

ลูกค้าบริการทางการเงินตัดสินใจซื้อโดยอิงจากความรู้สึกและอารมณ์เป็นส่วนใหญ่ (สมองซีกขวา) ในขณะที่ลูกค้าของสถาบันการเงินเอนเอียงไปทางตรรกะ การวิเคราะห์ และเหตุผล (สมองซีกซ้าย) และถูกต้องเนื่องจากพวกเขากำลังจัดการทรัพยากรทางการเงิน

ความคิดทั้งสองช่วยเสริมซึ่งกันและกันอย่างดีในระหว่างกระบวนการตัดสินใจ หากคุณสามารถเชื่อมต่อกับลูกค้าด้วยอารมณ์และช่วยเหลือพวกเขาตลอดการเดินทาง

ผู้คนจำเป็นต้องเข้าใจว่าทำไมพวกเขาจึงควรไว้วางใจสถาบันการเงินของคุณ เมื่อเทียบกับตัวเลือกอื่นๆ ที่มีให้เพื่อเจาะผ่านขั้นตอนการพิจารณาและเข้าสู่ขั้นตอนการซื้อได้สำเร็จ และนี่คือจุดที่การตลาดและระบบอัตโนมัติของสถาบันการเงินมีบทบาทสำคัญ

ความแตกต่างระหว่างการแสดงตนทางดิจิทัลและการมีส่วนร่วมผ่านช่องทางดิจิทัล

เว็บไซต์ที่สวยงามและทันสมัยไม่เพียงพอที่จะทำให้ลูกค้ามีส่วนร่วมได้อีกต่อไป การโพสต์บนบัญชีโซเชียลมีเดียของคุณจะไม่รับประกันว่าจะมีผู้ชมอีกต่อไป แม้ว่าคุณจะมีผู้ติดตามที่มีส่วนร่วมก็ตาม การโฆษณาดิจิทัลเป็นส่วนเล็กๆ ของปริศนาการตลาดด้านบริการทางการเงิน และไม่สามารถพึ่งพาได้เพียงอย่างเดียวในการสร้างโอกาสในการขาย แม้แต่การเติมบล็อกของคุณและรวมถึงแนวทางปฏิบัติ SEO ที่มั่นคงไม่เพียงพอ

กลยุทธ์ข้างต้นเป็นองค์ประกอบที่สำคัญของกลยุทธ์การตลาดดิจิทัลและมีความสำคัญต่อเส้นทางของผู้ซื้อ แต่ยังขาดองค์ประกอบที่สำคัญ ได้แก่ การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณซึ่งเป็นส่วนประกอบที่มีประสิทธิภาพที่สถาบันการเงินต้องการเพื่อดึงดูดลูกค้าและได้รับความไว้วางใจและ ความภักดี.

ปรับเนื้อหาของคุณให้เป็นแบบส่วนตัวและส่งมอบให้กับผู้ที่ใช่ด้วยบริการทางการเงิน ระบบอัตโนมัติทางการตลาด

ลูกค้าไม่พึงพอใจกับประสบการณ์ที่มีขนาดเดียวอีกต่อไป และพวกเขาไม่ได้ต้องการแค่การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ — พวกเขาคาดหวัง มัน. “ความปรารถนาให้ลูกค้าปรับเปลี่ยนความสัมพันธ์ด้านการธนาคารให้เป็นส่วนตัวเป็นข้อความที่แข็งแกร่งที่สุดที่เกิดขึ้น” ในหมู่ผู้ตอบแบบสอบถามในการสำรวจอุตสาหกรรมล่าสุด อันที่จริง 72% ของผู้ตอบแบบสอบถามให้คะแนนการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณว่า “สำคัญมาก” ในขณะที่มีเพียง 8% เท่านั้นที่บอกว่าสิ่งนี้ไม่สำคัญเลย ยิ่งไปกว่านั้น คนรุ่นมิลเลนเนียลให้ความสำคัญสูงสุดกับการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ (79%) รองลงมาคือ Generation Z (75%), Generation X (74%) และ Baby Boomers (58%)

ด้วย "การโอนความมั่งคั่งอันยิ่งใหญ่" บนขอบฟ้า ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนมือเป็นมูลค่า 68 ล้านล้านดอลลาร์ในอีก 25 ปีข้างหน้าให้เป็นคนรุ่นใหม่ การส่งมอบตามความคาดหวังเป็นองค์ประกอบที่สำคัญต่อความสำเร็จ

ในอดีต นักการตลาดได้พูดคุยกับกลุ่มลูกค้า แต่ปัจจุบัน ลูกค้าคาดหวังให้คุณพูดกับพวกเขาในฐานะผู้ชมกลุ่มหนึ่ง แต่ละคนมีความต้องการและความสนใจที่แตกต่างกัน ดังนั้นเนื้อหาและการสื่อสารที่เขาหรือเธอได้รับควรได้รับการปรับให้เข้ากับความต้องการเหล่านั้น ความเชื่อถือเกิดขึ้นได้เมื่อคุณพูดกับผู้ฟังในลักษณะที่ทำให้พวกเขารู้สึกเป็นที่ยอมรับ ได้ยิน และพูดถึง

ระบบการตลาดอัตโนมัติช่วยให้คุณนำเสนอเนื้อหาที่ตอบสนองความต้องการเฉพาะของบุคคล ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการออมเพื่อการเกษียณ การจัดการการลงทุน หนี้บัตรเครดิต หรือการซื้อบ้าน ผลลัพธ์คือการเข้าถึงลูกค้าในระดับที่เป็นส่วนตัวซึ่งตัดผ่านสัญญาณรบกวนดิจิตอล บริษัทที่ให้บริการทางการเงินใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเพื่อให้โดดเด่นเหนือคู่แข่งในขณะที่ขยายการเติบโต

ตัวอย่างเช่น TruStone Financial ใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติทางการตลาดเพื่อส่งข้อความที่เกี่ยวข้องกับโซลูชันทางการเงินในเวลาที่เหมาะสมและเกี่ยวข้อง สหภาพเครดิตเพิ่มอัตราการเปิดอีเมลขึ้น 83% สำหรับข้อความที่มีการแบ่งส่วนสูง และเพิ่มอัตราการเปิดเป็น 68% สำหรับอีเมลดูแลระบบอัตโนมัติ

Centra Credit Union ใช้ระบบการตลาดอัตโนมัติเพื่อปรับปรุงการมีส่วนร่วมของสมาชิก และผลักดันเงินฝากใหม่กว่า 10 ล้านดอลลาร์ในเวลาเพียงเจ็ดสัปดาห์ด้วยโปรแกรมอัตโนมัติเพียงโปรแกรมเดียว

เชื่อมโยงผู้ที่มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าของคุณกับการขายเมื่อพร้อม

พนักงานขายที่มุ่งมั่นไม่ใช่เครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการสร้างความไว้วางใจและส่งเสริมความสัมพันธ์ที่ช่วยให้ลูกค้าของคุณกลับมาหามากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากลูกค้าไม่พร้อมสำหรับการผลักดันดังกล่าว อันที่จริง ประสบการณ์การขายที่เร่งรีบมักจะขับไล่พวกเขาย้อนเวลากลับไปในเส้นทางของลูกค้า หากคุณต้องการสร้างประสบการณ์ที่แท้จริงและจูงใจผู้คนให้ผ่านวงจรการขาย คุณต้องมีแรงผลักดันมากกว่าที่จะผลักดัน

ระบบการตลาดอัตโนมัติของบริการทางการเงินให้การเอาใจใส่ดูแลลูกค้าเป้าหมายที่สร้างการเชื่อมต่อที่เป็นส่วนตัวและเป็นกันเอง โดยที่ผู้ใช้รู้สึกว่าเป็นผู้ควบคุม การแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์จะให้การแจ้งเตือนทันทีสำหรับผู้ติดต่อ ลูกค้าเป้าหมาย และกิจกรรมของผู้ใช้ ซึ่งช่วยให้ทีมของคุณสามารถเริ่มต้นดูแลลูกค้าเป้าหมายด้วยเนื้อหาที่เกี่ยวข้องในเวลาที่เหมาะสม

แนวทางการตลาดนี้เป็นสะพานเชื่อมระหว่างทีมการตลาดและทีมขาย เพื่อให้พวกเขาสามารถวางแผน ดำเนินการ และเพิ่มประสิทธิภาพเส้นทางของผู้ซื้อได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ช่วยให้มั่นใจได้ว่าเวลาและเงินอันมีค่าที่ลงทุนเพื่อสร้างโอกาสในการขายจะไม่สูญเปล่า และคุณในฐานะมืออาชีพด้านการเงินสามารถให้ความสำคัญกับลูกค้าเป้าหมายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่สุดเป็นศูนย์

ตัวอย่างเช่น อาจมีผู้สนใจสมัครบัตรเครดิตและกำลังเข้าสู่ขั้นตอนการวิจัย สำรวจเว็บไซต์ของคุณ ค้นหาบทวิจารณ์ และอ่านเอกสารหรือบล็อกโพสต์ของคุณ ความไว้วางใจเริ่มก่อตัวขึ้น ซึ่งจะย้ายผู้มุ่งหวังให้กรอกใบสมัคร อย่างไรก็ตาม มีบางอย่างเกิดขึ้นและยังไม่เสร็จสิ้น อาจเป็นเพราะเขาหรือเธอฟุ้งซ่านและลืมหรือไม่แน่ใจว่าจะตอบคำถามอย่างไร ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องยอมรับว่าผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ามาไกลถึงขั้นนี้ในกระบวนการซื้อ และมีแนวโน้มว่ายังคงมีความสนใจที่จะกรอกใบสมัครให้เสร็จสมบูรณ์

สถาบันการเงินควรมีกลยุทธ์ในการมีส่วนร่วมอีกครั้ง กลยุทธ์นี้อาจรวมถึงอีเมลติดตามผลจากที่ปรึกษาทางการเงินที่เชิญผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้าเพื่อเชื่อมต่อและถามคำถาม หรือแม้แต่เตือนความจำง่ายๆ ว่ามีใบสมัครที่รอดำเนินการ อย่างไรก็ตาม มีองค์กรบริการทางการเงินเพียงไม่กี่แห่งที่มีกระบวนการละทิ้งแอปพลิเคชันดิจิทัลที่กำหนดไว้ การตลาดอัตโนมัติเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้คุณใช้ประโยชน์จากโอกาสในการขายเริ่มต้นเหล่านั้น

ข้อมูลเป็นองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดในสมการ เพราะยิ่งคุณรู้เกี่ยวกับคุณลักษณะ ความต้องการ และพฤติกรรมของผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้ามากขึ้น คุณก็สามารถกำหนดเวลาส่งการตลาดไปยังฝ่ายขายได้ดียิ่งขึ้น และการผสมผสานของการส่งข้อความที่ใช่ไปยังบุคคลที่ใช่ในเวลาที่เหมาะสมจะนำไปสู่การเติบโตของธุรกิจ

สร้างความไว้วางใจด้วยแคมเปญที่เชื่อมโยงกัน

ความต้องการของลูกค้ามีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง และสถาบันการเงินที่พัฒนาควบคู่ไปกับลูกค้าจะมีความได้เปรียบทางการแข่งขันที่ชัดเจน ตอนนี้เป็นเวลาที่จะทำให้แน่ใจว่าการตลาดของคุณขึ้นอยู่กับงานโดยการสร้างกลยุทธ์การตลาดอัตโนมัติที่จะให้วิธีการใหม่ในการดึงดูดลูกค้าของคุณ เมื่อทำถูกต้องแล้ว ระบบการตลาดอัตโนมัติจะช่วยให้คุณสร้างความไว้วางใจโดยตอบสนองความคาดหวังของลูกค้าสำหรับการมีส่วนร่วมที่เป็นส่วนตัว