In che modo i servizi finanziari possono utilizzare l'automazione del marketing per creare fiducia

L'accelerazione digitale ha scosso l'ecosistema dei servizi finanziari e le organizzazioni hanno rapidamente trasformato il modo in cui supportano il percorso del cliente. Secondo un recente rapporto di Deloitte, gli istituti finanziari si sono rapidamente trasformati per supportare più processi aziendali online, inclusa l'automazione del marketing.

Soddisfare le richieste di esperienza del cliente richiede agli istituti finanziari di ripensare il percorso del cliente e il modo in cui creano fiducia con i clienti. L'automazione del marketing è uno strumento fondamentale che aiuta a colmare le lacune lungo il percorso del cliente e creare connessioni più significative e autentiche. Le istituzioni finanziarie che fanno questo si distinguono con successo dalla concorrenza e creano maggiore fiducia e lealtà.

Comprendi e abbraccia la nuova era del percorso del cliente

L'era digitale ha trasformato il modo in cui i clienti si aspettano di interagire con il tuo istituto finanziario. Man mano che le aspettative cambiano, anche le strategie responsabili di guidare i clienti lungo il loro viaggio. Incontrare le persone dove si trovano è potente poiché l'esperienza gioca un ruolo diretto nella decisione di aprire o chiudere un conto finanziario, aggiungere prodotti o accedere e rimanere come cliente.

Considera quanto segue:

• L'esperienza del cliente è stata recentemente nominata la sfida principale per le istituzioni finanziarie, superando il precedente leader, la crescita dei depositi.
• Un terzo delle aziende non utilizza una mappa del percorso del cliente. Allo stesso tempo, quasi tutti quelli che lo fanno segnalare che fornisce benefici positivi.
• Circa la metà dei clienti di Generazione Z, Millennial e Generazione X dichiara di essere disposta a cambiare fornitore di servizi finanziari per una migliore esperienza digitale.

Se riesci a individuare le lacune nel percorso del cliente, puoi risolverle. Apporta miglioramenti concentrandoti su tre aree chiave: consapevolezza, considerazione e acquisto.

Il viaggio inizia con la consapevolezza del business, che può includere pubblicità digitale e content marketing.

Segue la considerazione , proseguendo con il marketing dei contenuti che è specificamente prezioso per il cliente, nonché la ricerca sull'azienda sul suo sito Web e punti vendita di terze parti come siti di peer-review o riviste digitali.

E, naturalmente, l' acquisto lo è quando i lead vengono convertiti in contratti, polizze, prestiti e depositi.

I clienti dei servizi finanziari prendono decisioni di acquisto in gran parte sulla base di sentimenti ed emozioni (emisfero destro), mentre i clienti delle istituzioni finanziarie si orientano verso la logica, l'analisi e la ragione (emisfero sinistro), e giustamente dal momento che gestiscono le risorse finanziarie.

Le due mentalità si completano a vicenda durante il processo decisionale se riesci a connetterti emotivamente con i clienti e ad aiutarli lungo il loro viaggio.

Le persone devono capire perché dovrebbero fidarsi del tuo istituto finanziario rispetto alle altre opzioni disponibili per superare con successo la fase di considerazione e di acquisto, ed è qui che il marketing e l'automazione degli istituti finanziari svolgono un ruolo chiave.

La differenza tra presenza digitale e coinvolgimento attraverso i canali digitali

Un sito web elegante e di bell'aspetto non è più sufficiente per coinvolgere i clienti. Pubblicare sul tuo account di social media non garantirà più un pubblico, anche se hai un seguito impegnato. La pubblicità digitale è un piccolo pezzo del puzzle del marketing dei servizi finanziari e non si può fare affidamento esclusivamente sulla generazione di lead. Anche popolare il tuo blog e includere solide pratiche SEO non è abbastanza.

Le strategie di cui sopra sono componenti fondamentali di una strategia di marketing digitale e sono importanti per il percorso di un acquirente, ma insieme mancano ancora di un elemento critico: la personalizzazione, che è il potente ingrediente di cui le istituzioni finanziarie hanno bisogno per attirare clienti e guadagnare fiducia e lealtà.

Personalizza i tuoi contenuti e consegnali alle persone giuste con l'automazione del marketing dei servizi finanziari

I clienti non sono più contenti di un'esperienza adatta a tutti e non vogliono solo la personalizzazione, ma si aspettano esso. "Il desiderio dei clienti di personalizzare la propria relazione bancaria è il messaggio più forte che emerge" tra gli intervistati a un recente sondaggio di settore. In effetti, il 72% degli intervistati ha valutato la personalizzazione come "molto importante", mentre solo l'8% ha affermato che non era affatto importante. Inoltre, i Millennial hanno dato il valore più alto alla personalizzazione (79%), seguiti dalla Generazione Z (75%), dalla Generazione X (74%) e dai Baby Boomers (58%).

Con il "grande trasferimento di ricchezza" all'orizzonte, che prevede il passaggio di 68 trilioni di dollari nelle mani delle generazioni più giovani nei prossimi 25 anni, soddisfare le aspettative è una componente fondamentale per il successo.

In passato, gli esperti di marketing parlavano a gruppi di clienti, ma i clienti di oggi si aspettano che tu parli loro come un pubblico di uno solo. Ogni persona ha esigenze e interessi diversi, quindi il contenuto e le comunicazioni che riceve dovrebbero essere adattati a tali esigenze. La fiducia si instaura quando parli al tuo pubblico in un modo che lo faccia sentire riconosciuto, ascoltato e affrontato.

L'automazione del marketing ti consente di fornire contenuti che soddisfano le esigenze specifiche di una persona, che si tratti di risparmi pensionistici, gestione degli investimenti, debiti con carta di credito o acquisto di una casa. Il risultato è raggiungere i clienti a un livello personalizzato che taglia il rumore digitale. Le società di servizi finanziari utilizzano l'automazione del marketing per distinguersi dalla concorrenza, amplificando la crescita.

Ad esempio, TruStone Financial ha sfruttato l'automazione del marketing per fornire messaggi tempestivi e pertinenti sulle soluzioni finanziarie. L'unione di credito ha aumentato i tassi di apertura delle e-mail dell'83% sui messaggi altamente segmentati e ha aumentato i tassi di apertura al 68% sulle e-mail di nutrimento automatizzate.

Centra Credit Union ha utilizzato l'automazione del marketing per migliorare il coinvolgimento dei membri e generare oltre $ 10 milioni di nuovi depositi in sole sette settimane con un unico programma automatizzato.

Collega i tuoi potenziali clienti alle vendite quando sono pronti

Un venditore persistente non è lo strumento più efficace per creare fiducia e promuovere una relazione che faccia tornare i tuoi clienti di più, soprattutto se il cliente non è pronto per una simile spinta. In effetti, un'esperienza di vendita invadente spesso li respinge all'indietro nel percorso del cliente. Se vuoi creare esperienze autentiche e muovere naturalmente le persone attraverso il ciclo di vendita, hai bisogno di una spinta piuttosto che di una spinta.

L'automazione del marketing dei servizi finanziari fornisce un'attività di lead nurturing che crea una connessione personalizzata e accogliente in cui l'utente finale si sente in controllo. Gli avvisi in tempo reale forniscono notifiche istantanee per contatti, lead e attività degli utenti, consentendo quindi al tuo team di iniziare a coltivare lead con contenuti pertinenti al momento giusto.

Questo approccio al marketing colma un divario tra i team di marketing e vendita, in modo che possano pianificare, implementare e ottimizzare in modo più efficace il percorso dell'acquirente. Garantisce che il tempo prezioso e il denaro investito nella generazione del vantaggio non siano stati sprecati e che tu come professionista finanziario sei in grado di concentrarti sui lead più qualificati.

Ad esempio, forse un individuo era interessato a richiedere una carta di credito e stava attraversando la fase di ricerca, esplorando il tuo sito Web, cercando recensioni e leggendo i tuoi white paper o post del blog. La fiducia inizia a costruire, il che spinge il potenziale cliente a compilare una domanda. Tuttavia, qualcosa accade e non è completato. Forse è perché si è distratto e si è dimenticato o non sapeva come rispondere a una domanda specifica. Qualunque sia la ragione, è importante riconoscere che il potenziale cliente è arrivato così lontano nel processo di acquisto e molto probabilmente ha ancora interesse a completare la domanda.

È logico che l'istituto finanziario disponga di una strategia di reimpegno. Questa strategia può includere un'e-mail di follow-up da un consulente finanziario che invita il potenziale cliente a connettersi e porre domande, o anche un semplice promemoria che c'è una domanda in sospeso. Tuttavia, pochissime organizzazioni di servizi finanziari hanno un processo di abbandono delle applicazioni digitali definito. L'automazione del marketing è fondamentale per aiutarti a trarre vantaggio da quei lead iniziali.

I dati sono l'elemento più importante nell'equazione, perché più conosci le caratteristiche, i bisogni e i comportamenti del tuo potenziale cliente, meglio puoi cronometrare il passaggio del marketing alle vendite. Inoltre, la combinazione di inviare il messaggio giusto alla persona giusta al momento giusto porta alla crescita del business.

Crea fiducia con campagne che si connettono davvero

Le esigenze dei clienti sono in continua evoluzione e le istituzioni finanziarie che si evolvono insieme ai loro clienti avranno un netto vantaggio competitivo. Ora è il momento di assicurarti che il tuo marketing sia all'altezza del compito costruendo una strategia di automazione del marketing che ti fornirà un nuovo modo per interagire con i tuoi clienti. Se eseguita correttamente, l'automazione del marketing ti consente di creare fiducia soddisfacendo le aspettative dei tuoi clienti per un coinvolgimento personalizzato.