บริการด้านการเงินอัตโนมัติการตลาดในสหราชอาณาจักร

การเงินเป็นเรื่องใหญ่ในสหราชอาณาจักร อันที่จริง ภาคบริการทางการเงินมีส่วนสนับสนุนเศรษฐกิจของสหราชอาณาจักรมากกว่า 164.8 พันล้านปอนด์ คิดเป็น 8.6% ของผลผลิตทางเศรษฐกิจทั้งหมด ระบบการตลาดอัตโนมัติมีบทบาทสำคัญในผลกระทบนี้ โดยช่วยการเติบโตของบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ธนาคาร และสถาบันอื่นๆ อันเนื่องมาจากการแพร่ระบาดทั่วโลกที่เปลี่ยนแปลงธุรกิจในแต่ละวันสำหรับเราทุกคน ระบบการตลาดอัตโนมัติของบริการทางการเงินได้กลายเป็นส่วนควบของแผนกการตลาดในบริการทางการเงินทั่วโลก รวมถึงและโดยเฉพาะอย่างยิ่งในสหราชอาณาจักร

อย่างไรก็ตาม นักการตลาดบริการทางการเงินจำนวนมากมีความรู้สึกผิดต่อระบบอัตโนมัติและเสียเวลาในการตั้งค่าระบบทางเทคนิค แทนที่จะหาวิธีใหม่ที่สร้างสรรค์ในการรวมระบบอัตโนมัติทางการตลาดเข้ากับธุรกิจในชีวิตประจำวัน ทำได้ดี ระบบการตลาดอัตโนมัติมอบเครื่องมือให้มืออาชีพด้านการเงินเพื่อปรับปรุงและวัดผลเวิร์กโฟลว์และงานด้านการตลาด สิ่งนี้ช่วยให้คุณเพิ่ม ROI และประสิทธิภาพการดำเนินงานของคุณไปพร้อมกับปรับปรุงเส้นทางของลูกค้า

การยอมรับระบบอัตโนมัติทางการตลาดของบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักรจำเป็นต้องมีความเข้าใจในกฎระเบียบที่สำคัญและวิธีการใช้เครื่องมือที่เหมาะสม

ข้อบังคับที่สำคัญสำหรับอุตสาหกรรมบริการทางการเงินของสหราชอาณาจักร

ภาคบริการทางการเงินเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดมากที่สุดในโลก เนื่องจากธุรกิจบริการทางการเงินจัดการกับเงินของประชาชน ซึ่งหมายความว่ามีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดการฉ้อโกงและการละเมิด ด้วยเหตุนี้ Financial Conduct Authority (FCA) จึงกำหนดกฎเกณฑ์และข้อบังคับที่เข้มงวดสำหรับธุรกิจบริการทางการเงินเพื่อปกป้องผู้บริโภคในสหราชอาณาจักร

ข้อบังคับที่สำคัญบางประการของธุรกิจบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักรจำเป็นต้องทราบ ได้แก่ พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาดปี 2000 โครงการค่าตอบแทนบริการทางการเงิน และคำสั่งส่งเสริมทางการเงิน

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA)

FCA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลอิสระด้านบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักร กำกับดูแลบริษัททางการเงินที่ให้บริการแก่ผู้บริโภคและรักษาความสมบูรณ์ของตลาดการเงินของสหราชอาณาจักร

FCA มีหน้าที่รับผิดชอบในการปกป้องผู้บริโภคโดยตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัททางการเงินจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการที่ยุติธรรม โปร่งใส และเสนอราคาที่คุ้มค่า FCA ยังส่งเสริมการแข่งขันเพื่อผลประโยชน์ของผู้บริโภคด้วยการสร้างความมั่นใจว่าบริษัททางการเงินมีการแข่งขันที่เท่าเทียมกัน

FCA ควบคุมบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ให้บริการแก่ผู้บริโภค ซึ่งรวมถึงธนาคาร สมาคมก่อสร้าง ผู้ให้กู้และนายหน้าจำนอง บริษัทด้านการลงทุน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ บริษัทประกันภัยและตัวกลาง บริษัทสินเชื่อผู้บริโภค และบริษัทจัดการสินไหมทดแทน FCA ยังควบคุมการดำเนินการของบริษัทที่ดำเนินงานในตลาดการเงินของสหราชอาณาจักร ซึ่งรวมถึงวาณิชธนกิจ ผู้จัดการสินทรัพย์ และผู้ค้าหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

เป็นองค์กรอิสระ รับผิดชอบต่อรัฐสภา และได้รับทุนจากค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากบริษัทต่างๆ

FCA มีอำนาจในวงกว้างในการบังคับใช้กฎและข้อบังคับ รวมถึงอำนาจในการกำหนดบทลงโทษทางการเงินแก่บริษัทและบุคคลที่ฝ่าฝืนกฎและห้ามบุคคลไม่ให้ทำงานในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน

พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาด พ.ศ. 2543

พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาดปี 2000 (FSMA) เป็นกฎหมายหลักที่ให้อำนาจและหน้าที่ของ FCA เป็นโครงร่างหลักการทั่วไปที่ FCA ต้องมีเมื่อปฏิบัติหน้าที่

การกระทำดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการล่มสลายของธนาคาร Barings ซึ่งเน้นย้ำถึงความสำคัญของกฎระเบียบที่มีประสิทธิภาพในภาคการเงิน FSMA ได้รับการออกแบบให้มีความยืดหยุ่นเพื่อปรับให้เข้ากับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปและความเสี่ยงใหม่ ทำให้มั่นใจได้ว่าภาคการเงินจะมีเสถียรภาพและได้รับการคุ้มครองผู้บริโภค

หลักการสำคัญของ FCA คือ:

• คุ้มครองผู้บริโภค
• ส่งเสริมการแข่งขัน
• รักษาความสมบูรณ์ของตลาด
• ลดอาชญากรรมทางการเงิน

FCA มีอำนาจมากมายในการดำเนินการตามหน้าที่ รวมถึงอำนาจในการกำหนดบทลงโทษทางการเงิน ยกเลิกการอนุญาต และห้ามบุคคลไม่ให้ทำงานในภาคการเงิน

FSMA เป็นส่วนสำคัญของกฎหมายที่ให้เครื่องมือที่จำเป็นแก่ FCA เพื่อควบคุมภาคการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องผู้บริโภคและส่งเสริมการแข่งขันในขณะเดียวกันก็ทำให้ภาคการเงินมีเสถียรภาพ

โครงการค่าตอบแทนบริการทางการเงิน

FSMA ยังสร้าง Financial Services Compensation Scheme (FSCS) ซึ่งปกป้องผู้บริโภคหากบริษัทให้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตล้มเหลว

FSCS สามารถจ่ายเงินชดเชยผู้บริโภคได้หากบริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินได้ โครงการนี้ครอบคลุมเงินฝาก สัญญาประกัน และธุรกิจการลงทุน และสามารถชำระเงินได้สูงถึง 85,000 ปอนด์ต่อคนต่อบริษัท

คำสั่งส่งเสริมทางการเงิน

คำสั่งส่งเสริมทางการเงิน (FPO) เป็นเครื่องมือทางกฎหมายที่กำหนดกฎเกณฑ์ที่ควบคุมการส่งเสริมทางการเงิน การส่งเสริมการขายทางการเงินหมายถึงรูปแบบการสื่อสารใดๆ ที่สามารถนำมาใช้เพื่อชักจูงให้บุคคลอื่นมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางการเงิน FPO บังคับใช้โดย Financial Conduct Authority (FCA)

FPO มีความสำคัญเป็นพิเศษสำหรับนักการตลาด เนื่องจากห้ามมิให้มีการส่งเสริมทางการเงินที่เป็นเท็จ ทำให้เข้าใจผิด หรือหลอกลวง นอกจากนี้ยังกำหนดให้บริษัทต้องใส่ข้อมูลบางอย่างในการส่งเสริมการขายทางการเงิน เช่น ชื่อบริษัทและรายละเอียดการติดต่อ คำอธิบายของบริการที่นำเสนอ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

สำนักงานสถิติแห่งชาติ (สพช.) การจำแนกประเภท

สำนักงานสถิติแห่งชาติ (ONS) เป็นสำนักงานบริหารของสหราชอาณาจักรสำหรับสถิติระดับชาติและการจำแนกทางเศรษฐกิจ ONS มีหน้าที่จัดทำสถิติเกี่ยวกับเศรษฐกิจ ประชากร และสังคมของสหราชอาณาจักร

ONS เผยแพร่การจำแนกประเภททางสถิติต่างๆ ซึ่งรวมถึง Standard Industrial Classification (SIC), Standard Occupational Classification (SOC) และ National Statistics Socio-economic Classification (NS-SEC) การจำแนกประเภทเหล่านี้ใช้เพื่อจัดเตรียมกรอบงานที่สอดคล้องกันสำหรับการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูล

SIC เป็นการจำแนกกิจกรรมทางเศรษฐกิจ ใช้เพื่อระบุกิจกรรมหลักของธุรกิจในสหราชอาณาจักร SOC เป็นการจำแนกประเภทของอาชีพ ใช้เพื่อระบุทักษะและข้อกำหนดการฝึกอบรมของงานในสหราชอาณาจักร NS-SEC เป็นการจำแนกประเภททางเศรษฐกิจและสังคม ใช้เพื่อระบุตำแหน่งทางสังคมของผู้คนที่เกี่ยวข้องกับอาชีพของตน

ธุรกิจ รัฐบาล และสถาบันการศึกษาใช้การจัดประเภท ONS เพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ เช่น การวิจัยตลาด การวิเคราะห์ทางเศรษฐศาสตร์ และการวิจัยทางสังคม

เป็นข้อกำหนดทางกฎหมายสำหรับสหราชอาณาจักรในการรวบรวมสถิติบัญชีระดับประเทศตาม European System of Accounts 2010: ESA 2010 ซึ่ง ONS ทำ การแบ่งประเภทหลักสองส่วนที่เราเกี่ยวข้องคือการจัดประเภทหน่วยของสถาบันและการจัดประเภทธุรกรรม

ระเบียบว่าด้วยการคุ้มครองข้อมูลทั่วไป (GDPR)

กฎระเบียบให้ความคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลของผู้บริโภค (GDPR) เป็นข้อบังคับของสหภาพยุโรป (EU) มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 25 พฤษภาคม 2018 และมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อระบบการตลาดอัตโนมัติของบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักร GDPR เข้ามาแทนที่คำสั่งคุ้มครองข้อมูลปี 1995

GDPR กำหนดกฎเกณฑ์ในการเก็บรวบรวม ประมวลผล และจัดเก็บข้อมูลส่วนบุคคลโดยองค์กรที่ดำเนินงานในสหภาพยุโรป นอกจากนี้ยังกำหนดสิทธิ์ใหม่สำหรับบุคคลที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนบุคคลของพวกเขา

องค์กรที่ประมวลผลข้อมูลส่วนบุคคลของพลเมืองสหภาพยุโรปต้องปฏิบัติตาม GDPR การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับสูงถึง 4% ของมูลค่าการซื้อขายประจำปีทั่วโลก หรือ 20 ล้านยูโร (แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า) GDPR ใช้กับองค์กรใดๆ ที่ประมวลผลข้อมูลส่วนบุคคลของพลเมืองสหภาพยุโรป ไม่ว่าองค์กรนั้นจะตั้งอยู่ภายในหรือภายนอกสหภาพยุโรปก็ตาม

ประเภทของสถาบันการเงินในสหราชอาณาจักร

มีสถาบันการเงินหลายประเภทในสหราชอาณาจักร ซึ่งรวมถึงธนาคาร สมาคมก่อสร้าง สหภาพเครดิต และบริษัทประกันภัย

บริษัทมหาชน (พีซี)

ในสหราชอาณาจักร บริษัทมหาชนจำกัดเป็นบริษัทจำกัดที่รัฐบาลเป็นเจ้าของ บริษัทมหาชนมีสองประเภท: อุตสาหกรรมของชาติและกองทุนการค้า อุตสาหกรรมของชาติคือบริษัทที่ตกเป็นของกลางหรือเข้าครอบครองโดยรัฐบาล กองทุนซื้อขายหลักทรัพย์คือบริษัทที่รัฐบาลเป็นเจ้าของแต่ประกอบธุรกิจการค้า

บริษัทเอกชนที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน (PNFCs)

บริษัทเอกชนที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน (PNFC) เป็นบริษัทจำกัดที่รัฐบาลไม่ได้เป็นเจ้าของ PNFCs มักจะเป็นธุรกิจขนาดใหญ่ที่ดำเนินการในภาคเอกชน

ภาคส่วนนี้มีความหลากหลาย และตัวอย่างของหน่วยงานในภาคส่วนนี้ ได้แก่ ผู้ค้าปลีก ผู้ผลิต การบัญชี และสำนักงานกฎหมาย และอื่นๆ อีกมากมาย

สถาบันการเงินการเงิน (MFIs)

สถาบันการเงินการเงิน (MFI) เป็นองค์กรที่ให้บริการทางการเงินแก่ลูกค้า สถาบันการเงินสามารถเป็นได้ทั้งองค์กรของรัฐหรือเอกชน ในสหราชอาณาจักร สถาบันการเงินส่วนใหญ่เป็นบริษัทเอกชน

มีสามส่วนย่อยในภาคสถาบันการเงินทางการเงินในสหราชอาณาจักร:

• ธนาคารกลาง
• บริษัทรับฝากเงิน
• กองทุนตลาดเงิน

สถาบันการเงินอื่น (OFIS)

สถาบันการเงินอื่นๆ (OFIs) คือองค์กรที่ให้บริการทางการเงินที่ไม่จัดเป็นสถาบันการเงินทางการเงิน

ภาคย่อยภายในภาค OFIs ได้แก่ :

• กองทุนรวมที่ลงทุน: กองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น หุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์ อาจเป็นปลายเปิดหรือปลายปิดก็ได้
• ผู้ให้กู้เฉพาะทาง: องค์กรที่ให้สินเชื่อแก่ภาคส่วนเฉพาะ เช่น อุตสาหกรรมก่อสร้างหรือธุรกิจขนาดเล็ก
• บริษัทลีสซิ่งการเงิน: บริษัทที่ให้เช่าอุปกรณ์กับธุรกิจอื่น
• กองทุนป้องกันความเสี่ยง: กองทุนเพื่อการลงทุนภาคเอกชนที่ใช้กลยุทธ์ที่หลากหลายเพื่อสร้างผลตอบแทน โดยปกติแล้วจะมีให้เฉพาะนักลงทุนที่ร่ำรวยเท่านั้น

ภูมิทัศน์ทางเทคนิคของภาคการเงินของสหราชอาณาจักร

รายงานล่าสุดเกี่ยวกับตลาดโซลูชันการธนาคารหลักของสหราชอาณาจักร (CBSM) เน้นย้ำถึงความเร่งในการนำเทคโนโลยีแพลตฟอร์มดิจิทัลมาใช้ในภาคการเงิน ตัวอย่างเช่น Financial Conduct Authority ของสหราชอาณาจักรกำลังทำงานในโครงการใช้เทคโนโลยีบล็อคเชนเพื่อบันทึกและติดตามข้อมูลจากธุรกรรมทางการเงิน

เทคโนโลยีดิจิทัลกำลังถูกนำมาใช้เพื่อสร้างผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินใหม่ๆ ตัวอย่างเช่น แอพมือถืออนุญาตให้ผู้ใช้ชำระเงินแบบ peer-to-peer หรือสกุลเงินดิจิทัลเช่น Bitcoin

นอกจากนี้ แนวโน้มของบริการ Buy-Now-Pay-Later ในสหราชอาณาจักรยังมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอีกด้วย ซึ่งได้ให้โอกาสใหม่แก่ภาคการเงิน

การโยกย้ายบิ๊กแบงของระบบคอมพิวเตอร์ที่มีอายุมากของ Bank of England ไปยังบริการที่โฮสต์โดยส่วนตัวเป็นตัวอย่างล่าสุดของความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีในภาคส่วนนี้ ธนาคารแห่งประเทศอังกฤษวางแผนที่จะเปลี่ยนระบบหลักที่ใช้ในการชำระการชำระเงินระหว่างธนาคารก่อนปี 2568 ให้เสร็จสมบูรณ์

ในการแข่งขันสู่ดิจิทัล Bank of England กำลังเตรียมที่จะเปิดตัวบริการการชำระบัญชีรวมแบบเรียลไทม์ (RTGS) แบบใหม่ RTGS จะช่วยให้ธนาคารสามารถชำระเงินได้เร็วขึ้น และจะพร้อมให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์

ท่ามกลางวิวัฒนาการของเทคโนโลยีเหล่านี้ ยังมีแรงผลักดันที่เหลือเชื่อไปสู่ระบบอัตโนมัติและแนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลในด้านการตลาดและการขาย นั่นเป็นเพราะว่าในขณะที่โลกทั้งโลกเข้าสู่ยุคดิจิทัล ผู้คนต่างคาดหวังว่าประสบการณ์ของพวกเขากับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินหรือธนาคารจะได้รับการปรับเปลี่ยนให้เป็นส่วนตัวและส่งมอบในเวลาที่เหมาะสม

บริษัทการเงินและธนาคารในสหราชอาณาจักรใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดอย่างไร

หากคุณได้อ่านมาถึงตอนนี้ คุณจะทราบดีว่ามีการจัดประเภทธุรกิจหลายประเภท รวมถึงกฎระเบียบต่างๆ ที่มักใช้กับนักการตลาดบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักร สิ่งที่สำคัญที่สุดคือ GDPR และมักพบโดยนักการตลาด

การมีเครื่องมือที่เหมาะสมในการช่วยให้เป็นไปตามหลักการของ GDPR เช่น การจำกัดวัตถุประสงค์ และการลดขนาดข้อมูลทำให้เกิดความสงบสุขในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และด้วยความอุ่นใจนั้น โอกาสในการสร้างสรรค์และเข้าถึงลูกค้าของคุณอย่างมีความหมาย ในการบรรลุเป้าหมายนี้ – และเพื่อขยาย – คุณต้องใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาด

การปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การรวมระบบการตลาดอัตโนมัติเข้ากับธุรกิจในชีวิตประจำวันหมายถึงการตระหนักถึงประเภทองค์กรที่คุณทำงานอยู่ และกฎระเบียบที่บังคับใช้ จากนั้นจึงตั้งค่าระบบที่เหมาะสมเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานเหล่านั้นอย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะเดียวกัน ก็หมายถึงการเชื่อมต่อกับลูกค้าและลูกค้าของคุณในแบบที่เหมาะสมและนำไปสู่การเติบโตของธนาคารหรือบริษัททางการเงินของคุณ ศูนย์กลางของมันคือข้อมูลทั้งหมด

การปฏิบัติตาม GDPR และระเบียบข้อบังคับอื่นๆ เช่น คำสั่งส่งเสริมทางการเงิน (FPO) จะขึ้นอยู่กับการรวบรวมและการใช้ข้อมูลอย่างเหมาะสม แต่โปรแกรมการตลาดและการสื่อสารแบบแบ่งส่วนของคุณก็เช่นกัน ข้อดีของการตลาดแบบอัตโนมัติคือ เมื่อคุณตั้งค่าระบบของคุณอย่างถูกวิธี และรับทราบแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด คุณจะมีอิสระในการสร้างประสบการณ์ของลูกค้าที่จะนำไปสู่การเปิดบัญชีมากขึ้น จำนวนเงินที่ลงทุนสูงขึ้น หรือเพิ่มเติม สัญญาที่ลงนาม

วุฒิภาวะทางการตลาด

ระบบอัตโนมัติทางการตลาดสำหรับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินช่วยในการสร้างโอกาสในการขาย การเลี้ยงดู และกระบวนการขาย ด้วยเครื่องมือต่างๆ เช่น แลนดิ้งเพจ แบบฟอร์ม อีเมลอัตโนมัติ และเครื่องมือสร้างการเดินทาง โอกาสที่เปิดกว้างสำหรับวิธีการทางการตลาดนอกเหนือจากแบบกลุ่มและแบบกลุ่ม หากคุณมีระบบที่เหมาะสม แสดงว่าคุณกำลังรวบรวมข้อมูลในทุกขั้นตอน ซึ่งจะช่วยให้คุณเห็นว่าสิ่งใดใช้ได้ผล และแบ่งปันข้อมูลระดับต่างๆ กับทีมขายของคุณด้วยเช่นกัน

แม้ว่าองค์กรต่างๆ อาจบรรลุวุฒิภาวะด้านการตลาดอัตโนมัติในระดับที่แตกต่างกันไปเมื่อเวลาผ่านไป เป้าหมายหลักยังคงเหมือนเดิม: การทำให้เพรียวลมและปรับแต่งประสบการณ์ของลูกค้าในวงกว้าง

การส่งข้อความทันเวลา

ประโยชน์อีกประการของการตลาดอัตโนมัติคือช่วยให้ผู้ให้บริการทางการเงินและธนาคารสามารถส่งข้อความที่เกี่ยวข้องและตรงเวลาไปยังกลุ่มเป้าหมายได้ ธนาคารหลายแห่งใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดในการกำหนดเวลาข้อความเกี่ยวกับการเปิดบัญชีใหม่ (เช่นในลำดับการต้อนรับ) หรือเมื่อสินเชื่อรถยนต์ใกล้จะเสร็จสมบูรณ์ มีการใช้การตลาดอัตโนมัติมากมายเมื่อพูดถึงจังหวะเวลาและความเกี่ยวข้องของข้อความ

ตัวอย่างเช่น หากพอร์ตการลงทุนของลูกค้ามีประสิทธิภาพต่ำ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเพื่อส่งอีเมลพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของลูกค้า และรวมข้อเสนอสำหรับการโทรฟรีเพื่อเริ่มต้นแผน

สร้างความไว้วางใจ

ประโยชน์หลักประการหนึ่งของการตลาดอัตโนมัติคือสามารถช่วยให้การตลาดด้านบริการทางการเงินสร้างความไว้วางใจกับลูกค้าได้ เนื่องจากระบบการตลาดอัตโนมัติช่วยให้ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถส่งข้อความที่เกี่ยวข้องและทันเวลาไปยังกลุ่มเป้าหมายด้วยปริมาณที่เหมาะสม ในทางปฏิบัติ นั่นหมายถึงการมีระบบที่สามารถเรียกใช้ข้อความธุรกรรมตลอดจนข้อความทางการตลาดที่สมเหตุสมผลโดยพิจารณาจากผลิตภัณฑ์และบริการที่ลูกค้าหรือผู้มีแนวโน้มจะเป็นลูกค้ามีแนวโน้มที่จะสนใจ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้จัดเรียงอีเมล ข้อความ SMS หรือ โพสต์โซเชียลที่คุณแชร์ไปยังข้อมูลที่คุณมีเกี่ยวกับบุคคลและกลุ่มในช่องทางของคุณเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการสร้างความไว้วางใจ

ขับเคลื่อนความจงรักภักดีและการรักษาไว้

ประโยชน์อีกประการของการทำการตลาดอัตโนมัติสำหรับอุตสาหกรรมการเงินในสหราชอาณาจักรคือสามารถช่วยกระตุ้นความภักดีและการรักษาลูกค้าปัจจุบันของคุณ เมื่อดำเนินการอย่างถูกต้อง ระบบอัตโนมัติทางการตลาดสามารถช่วยในการเพิ่มยอดขาย การขายต่อเนื่อง และการสนับสนุนให้ลูกค้าปัจจุบันแนะนำผู้อื่น หรือเสนอบทวิจารณ์ที่สามารถช่วยดึงดูดผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าที่ดียิ่งขึ้นไปอีก แม้จะอยู่นอกโอกาสในการขายตรง ระบบการตลาดอัตโนมัติยังช่วยให้คุณให้บริการข้อมูลการศึกษาและประกาศเพื่อให้พวกเขามีส่วนร่วม ซึ่งเป็นขั้นตอนสำคัญในการสร้างความภักดี

อำนวยความสะดวกด้านการตลาดหลายช่องทาง

ระบบอัตโนมัติเป็นกุญแจสำคัญในการลองใช้แนวทางหลายช่องทางมากขึ้น การรวมช่องทางต่างๆ เช่น อีเมล โซเชียลมีเดีย SMS การสัมมนาผ่านเว็บ PPC การรวมเนื้อหา และอื่นๆ สามารถช่วยให้คุณขยายฐานลูกค้าของคุณและเข้าถึงพวกเขาผ่านช่องทางที่พวกเขาพร้อมที่จะรับข้อความของคุณ

การรับข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า

ระบบอัตโนมัติทางการตลาดสามารถช่วยให้ผู้ให้บริการทางการเงินและธนาคารได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกลุ่มเป้าหมายเพื่อปรับความพยายามทางการตลาดของตนให้ดีขึ้นโดยมีรากฐานมาจากข้อมูล

โดยการติดตามปฏิสัมพันธ์ของลีดและลูกค้า ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับพฤติกรรมการซื้อ ความสนใจ และความต้องการของพวกเขา ข้อมูลนี้สามารถใช้เพื่อสร้างประเภทของแคมเปญที่แบ่งกลุ่มที่ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าสามารถปรับปรุงผลลัพธ์ทางการตลาดได้

ระบบอัตโนมัติทางการตลาดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความสำเร็จในอุตสาหกรรมการเงิน

ประโยชน์ของการใช้ระบบอัตโนมัติทางการตลาดสำหรับการตลาดบริการทางการเงินในสหราชอาณาจักรมีมากมาย ตั้งแต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบไปจนถึงการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับธนาคาร ที่ปรึกษาทางการเงิน และองค์กรบริการทางการเงินทุกประเภท ซอฟต์แวร์การตลาดอัตโนมัติแบบ Act-On รองรับธนาคาร สหภาพเครดิต องค์กรประกันภัย และผู้จัดการความมั่งคั่งในทุกขั้นตอนการเดินทางของลูกค้า