كيفية تحسين إدارة التدفق النقدي عندما تكون الأسواق متراجعة

استراتيجيات التدفق النقدي ضرورية لأعمال التجارة الإلكترونية. وجدت الأبحاث الحديثة أن 37٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة أشارت إلى التدفق النقدي باعتباره مصدر قلق كبير ، بزيادة قدرها 23٪ منذ الربع الرابع من عام 2021.

الفجوة بين الإنتاج والمبيعات تتسع بشكل أكبر في المناخ الاقتصادي الحالي. مع ارتفاع تكلفة المخزون والطاقة والتمويل ، بينما يشدد المستهلكون أحزمةهم في مواجهة أزمة تكلفة المعيشة ، قد تجد شركات التجارة الإلكترونية نفسها برأس مال عامل أقل لدعم العمليات.

من المرجح أن تستمر هذه الضغوطات الاقتصادية الكلية الكامنة معنا لبعض الوقت. لكن لحسن الحظ ، هناك إجراءات يمكن للشركات اتخاذها لتحسين التدفق النقدي وتجاوز الأوقات الصعبة.

‍

كيف يمكن لشركات التجارة الإلكترونية تحسين التدفق النقدي

قم بعمل مسك الدفاتر بشكل أفضل

قبل إدارة التدفق النقدي الخاص بك ، من الضروري تقييم إمساك الدفاتر. إن فهم كيفية ذهاب أموالك وظهورها أمر بالغ الأهمية في تحقيق الكفاءات لاحقًا. عند مراجعة كتبك ، انتبه بشكل خاص إلى المجالات التالية:

• الفواتير المستلمة (حسابات الدفع)
• دفع الفواتير
• الضرائب المقتطعة

من خلال صورة واضحة وحديثة لهذه المقاييس ، سترى بسرعة أفضل الأماكن لتنفيذ استراتيجيات التدفق النقدي. ابحث عن البرامج والتكاملات التي تسهل عليك إمساك الدفاتر وجمع البيانات الصحيحة. على سبيل المثال ، يمكنك أتمتة مزامنة معاملاتك من Juni مباشرة إلى حساب Xero الخاص بك ، مما يوفر لك الوقت في مسك الدفاتر. يمكنك الحصول على نظرة عامة محدثة على أموالك لمساعدتك في اتخاذ القرارات الصحيحة.

تعزيز أنظمة الفواتير الخاصة بك

يضمن دفع فواتير الموردين بطريقة منتظمة وفي الوقت المناسب أنك على رأس تدفقك النقدي. ولكن عند الاعتماد على أنظمة الفواتير اليدوية أو المعقدة للغاية ، يمكن نسيان الفواتير وإحداث مفاجآت سيئة لاحقًا. يمكن أن يؤدي تحديث نظام الفواتير إلى إحداث فرق كبير.

ترقية المدفوعات الخاصة بك

تعد إعادة تقييم طرق الدفع الخاصة بك طريقة ممتازة لأعمال التجارة الإلكترونية لتحسين التدفق النقدي. نظرًا لأن تسوية بعض بوابات الدفع أسرع من غيرها ، فإن التبديل إلى بوابات ذات رسوم منخفضة وتسوية سريعة يمكن أن يضمن حصولك على رأس المال الذي تحتاجه عندما تحتاج إليه.

إذا كنت ترغب في تتبع جميع أموالك في مكان واحد ، ففكر في استخدام Stripe و Paypal ، اللذين يمكن أن يتكاملان مع Juni.

حدد مكان خفض التكاليف

في كثير من الحالات ، لا تكمن المشكلة في أن الشركات ليس لديها ما يكفي من النقود القادمة ولكن عندما يكون لديها إمكانية الوصول إليها. على سبيل المثال ، يمكن للفجوة بين الإنفاق على إنتاج منتج ما واسترداد الأموال من المبيعات أن تترك الأعمال في حاجة إلى تدفق نقدي أفضل.

من خلال نظرة عامة كاملة على الشؤون المالية لشركتك ، يمكنك تحديد متى يكون لديك رأس مال متاح أكثر في فترة ما. هذا يعني أنه يمكنك إعادة ترتيب نفقاتك لضمان تدفق نقدي ثابت للاحتياجات غير المتوقعة. تتمثل إحدى الطرق في تحديد الكفاءات التي يمكن أن تساعد في تحسين التدفق النقدي. فيما يلي بعض المجالات الشائعة التي تحتاج إلى تحسين:

• إعادة التفاوض مع الموردين أو حتى تبديلهم.
• ألق نظرة على مصاريفك للطاقة والإنترنت والاتصالات.
• خفض النفقات غير الضرورية مثل الاشتراكات الزائدة عن الحاجة.
• قم بتقييم ما إذا كان توطين سلسلة التوريد الخاصة بك سيوفر في النقل والتخزين.
• راقب التسويق الخاص بك وشاهد كيف يمكنك تحسين إنفاقك.
• ضع في اعتبارك العمل عن بُعد لتقليل حجم المكتب والنفقات العامة.
• يمكن أن يؤدي الاستعانة بمصادر خارجية لأداء المهام غير الحرجة إلى انخفاض التكاليف.

هذه ليست حلول ذات مقاس واحد يناسب الجميع. بالنسبة لبعض الشركات ، يعد الاحتفاظ بالموظفين في المكتب أو الحفاظ على ميزانية تسويق كبيرة أمرًا ضروريًا. ولكن مع نظرة عامة كاملة على أموالك ، يمكنك تحديد مكان القطع والاستثمار من أجل تحسين التدفق النقدي الأمثل.

تتبع الإنفاق على التسويق

كما رأينا ، يمكن أن يكون الإنفاق على التسويق ضروريًا لنجاح الأعمال التجارية ، لكن هذا لا يعني أنه لا يمكنك تحقيق الكفاءات.

يعد الحصول على الأفكار الصحيحة حول إنفاقك التسويقي أمرًا ضروريًا للتحسين. من المهم ليس فقط قياس مقدار ما تنفقه ولكن أيضًا إذا كان الأمر يستحق ذلك. التركيز على ROI و CAC ؛ إذا كانت إعلاناتك لا تقطعها ، ففكر في إعادة تقييمها أو إيقافها مؤقتًا.

مع Juni ، يمكنك دمج Facebook و Google Ads ، بحيث يكون لديك جميع بياناتك في مكان واحد لاتخاذ القرارات الصحيحة لعملك.

تحسين إدارة المخزون

هل تستخدم كل مخزونك؟ هل يشغل بعضها مساحة مستودعات باهظة أو تفقد قيمتها بمرور الوقت؟ ضع في اعتبارك تقييم أصولك والتخطيط وفقًا لذلك. إليك بعض المواد التي يجب التفكير فيها حول كيفية إجراء بعض التغييرات:

• مشاركة مساحة المستودع
• نقل المخزون باستخدام صفقات الحزمة
• استثمر في أتمتة الخدمات اللوجستية
• استخدم برامج الجرد

تعتمد طريقة إجراء التغييرات على هدفك. ولكن ، مع اتخاذ القرارات الصحيحة ، قد تتمكن من خفض تكاليف التخزين والشحن ، والعثور على موردين أفضل ، وتحسين التدفق النقدي عن طريق تصفية المخزون الفائض عن المتطلبات.

خطط مسبقا

إن الحفاظ على التدفق النقدي هو دائمًا عملية موازنة للشركات الصغيرة. يمكن أن يساعدك التنبؤ على التخطيط ومفيد بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بالمواسم. إنه مكان جيد للبدء إذا لم يكن تدفقاتك النقدية ثابتة.

يمكن أن تساعدك الميزانية في إدارة التدفق النقدي الخاص بك. عند تجميع ميزانيتك ، يمكنك معرفة مكان إجراء التحسينات وأين يمكنك خفض التكاليف.

للحصول على دليل كامل لموازنة الميزانيات وإجراء تنبؤات دقيقة للتجارة الإلكترونية ، ألق نظرة على هذا.

اعثر على التمويل المناسب

يمكن أن يكون التمويل وسيلة ممتازة لتحسين التدفق النقدي في الأوقات الصعبة. ولكن خلال فترات ارتفاع معدلات التضخم وارتفاع أسعار الفائدة ، يمكن أن يكون تمويل الديون التقليدي من البنوك مكلفًا للغاية ومحفوفًا بالمخاطر بالنسبة للعديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة. خلال فترات تراجع السوق ، من المرجح بشكل كبير أن ترفض البنوك الطلبات.

لحسن الحظ ، مكنت موجة جديدة من حلول التمويل البديلة الشركات الصغيرة والمتوسطة من الوصول إلى رأس المال الذي تحتاجه لتحسين التدفق النقدي. على سبيل المثال ، يسمح التمويل المضمّن المستند إلى الإيرادات للشركات بسداد القروض كنسبة مئوية من الإيرادات بدلاً من معدل الفائدة الثابت ، مما يسهل عدم التخلف عن سداد القروض عندما تكون الأوقات صعبة. بفضل خطوط الائتمان المرنة واسترداد النقود من Juni ، يمكن لشركات التجارة الإلكترونية الوصول إلى ائتمان رخيص والتمتع بزيادة التدفق النقدي عند الحاجة.

هل تريد معرفة المزيد عن التمويل عندما تنخفض الأسواق؟ اقرأ مدونتنا حول "كيف تؤثر تقلبات السوق على زيادة رأس المال العامل".

‍

تنفيذ استراتيجية التدفق النقدي الخاصة بك

كما رأينا ، فإن المعرفة هي نصف المعركة عندما يتعلق الأمر بالطرق التي يمكن بها للأعمال التجارية تحسين تدفقها النقدي. أول شيء يجب على شركة التجارة الإلكترونية القيام به قبل التخطيط لمجموعة من استراتيجيات التدفق النقدي هو الحصول على نظرة عامة كاملة ودقيقة عن مواردها المالية وعملياتها. مع Juni ، أصبح هذا أسهل من أي وقت مضى.

يتيح نظامنا الكل في واحد لشركات التجارة الإلكترونية تبسيط الإدارة والحصول على عرض كامل لحساباتهم وخدماتهم على لوحة تحكم مبتكرة واحدة مع أكثر من 2400 تكامل. توفر Juni جميع البطاقات الافتراضية التي تحتاجها ، ومع حسابات IBAN بالدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والكرونة السويدية ، يمكنك الاندماج مع البنوك العالمية وبوابات الدفع لتنمية أعمالك وتحسين التدفق النقدي. عندما تحتاج إلى زيادة التدفق النقدي على الفور ، فإننا نقدم أيضًا خطوط ائتمان مرنة من 10 آلاف جنيه إسترليني إلى 2 مليون جنيه إسترليني ، ويمكنك كسب استرداد نقدي على جميع نفقات البطاقة المؤهلة.

احجز عرضًا توضيحيًا اليوم لمعرفة المزيد حول كيفية مساعدة Juni في عملك على تحقيق التدفق النقدي والحفاظ عليه عندما تكون الأوقات عصيبة.