Wie Katalog und Empfehlungen mit Personalisierung ein Fintech-Geschäft aufbauen können

Heutzutage sind Verbraucher nicht mehr nur von der Art und Weise abhängig, wie ein Unternehmen seine Produkte und Dienstleistungen verpackt, von der Preisgestaltung oder von den Rabatten, die es anzubieten bereit ist. Es ist ihnen wichtig, ob das Unternehmen ihre individuellen Bedürfnisse, Interessen und Vorlieben erfüllen kann. Das Gleiche gilt auch für Fintech-Unternehmen.

Studien zufolge erwarten heute 66 % der Verbraucher, dass Unternehmen ihre individuellen Bedürfnisse und Erwartungen verstehen. Doch abgesehen davon, dass sie verstehen, was für sie einen Mehrwert darstellt, erwarten sie von den Unternehmen, dass sie ebenso klar und kontextbezogen mit ihnen kommunizieren können.

Wenn Sie nun über Fintech-Produkte und -Dienstleistungen nachdenken: Wann haben Sie das letzte Mal spontan einen Kauf getätigt?

Ob neue Debitkarte, Kreditkarte, Versicherungspolice oder Kredit – Sie nehmen sich die Zeit, alle Ihnen zur Verfügung stehenden Möglichkeiten zu erkunden – schließlich handelt es sich um einen wichtigen Kauf.

Aber es ist leichter gesagt als getan, die individuellen Interessen in jeder Phase des Trichters von der Bekanntheit bis zur Lead-Generierung, Pflege und dem Abschluss zu berücksichtigen. Aus diesem Grund haben wir unsere Katalog- und Empfehlungsmaschine entwickelt.

Und in diesem Blog erklären wir Ihnen, warum diese Engine genau das ist, was ein Fintech-Unternehmen für die Personalisierung benötigt.

Kurze Zusammenfassung: Was ist Katalog und Empfehlung?

Damit ein Fintech-Unternehmen über die Personalisierung basierend auf Benutzeraktionen hinausgeht (z. B. Ausfüllen eines Formulars, Anfordern eines Anrufs, Hinzufügen eines Produkts oder einer Dienstleistung zum Anrufen, Besuch im Büro usw.), muss Ihre Strategie Folgendes berücksichtigen:

• Über die richtigen Produkt- und Serviceinformationen verfügen
• Mehrwert durch Zeitersparnis
• Empfehlen Sie ähnliche Kaufoptionen

Dies sind die beiden Schlüsselaspekte, auf denen WebEngage die Personalisierungs-Engine aufgebaut hat:

• Empfehlung: Lassen Sie uns die Kommunikation mit Produkt- und Dienstleistungsempfehlungen personalisieren, die auf den Aktionen oder Ereignissen eines Verbrauchers basieren. Wenn jemand beispielsweise eine Kreditkarte kauft, können Sie ihm das Abonnieren eines Priority-Passes für Flughäfen empfehlen.
• Katalog: Halten wir alle Produkt- und Serviceinformationen auf dem neuesten Stand. Auf diese Weise können Sie innerhalb von Minuten relevante Informationen zu Ihren Empfehlungen senden. Sie können beispielsweise Informationen darüber abrufen, was der Priority Pass kostet, welche Flughäfen enthalten sind und welche Vorteile er für den Verbraucher bietet.

Hier ist ein Blick darauf, wie unsere Engine funktioniert, um das oben Genannte zu ermöglichen:

Werfen wir nun einen Blick auf einige Möglichkeiten, wie Fintech-Unternehmen Kataloge und Empfehlungen für eine bessere Kundenbindung, -bindung und -erfahrung nutzen können.

Verschiedene Möglichkeiten, Kataloge und Empfehlungen im Fintech-Bereich zu nutzen

Auch wenn die Art und Weise, wie Sie unsere Personalisierungsmaschine für Kataloge und Empfehlungen verwenden, je nach Art Ihres Fintech-Unternehmens und den von Ihnen verkauften Produkten und Dienstleistungen variieren kann, finden Sie hier einige Ideen für den Einstieg:

1. Fördern Sie potenzielle Kunden durch Personalisierung

Wie bereits erwähnt, kauft niemand Fintech-Produkte und -Dienstleistungen aus einer Laune heraus. Um die beste verfügbare Option zu erhalten, füllen sie mehrere Formulare aus, sprechen mit verschiedenen Unternehmen und Agenten und führen Vergleiche durch.

Die erste Möglichkeit, Kataloge und Empfehlungen zu nutzen, basiert daher auf benutzerdefinierten Ereignissen.

Auf diese Weise können Sie Empfehlungen generieren, die auf der Aktion eines Verbrauchers basieren – dazu kann das Anfordern einer PDF-Datei, die Planung eines Anrufs oder Besuchs eines Agenten für ein Produkt/eine Dienstleistung, das Ausfüllen eines Formulars für weitere Details oder das Hinzufügen eines Produkts/einer Dienstleistung gehören. Dienst zum Warenkorb- oder Browsing-Daten. Im folgenden Beispiel zeigen wir Empfehlungen basierend auf der zum Warenkorb hinzugefügten Versicherungspolice:

Unternehmen wie Edelweiss Tokio Life nutzen einen personalisierten Ansatz zur Lead-Pflege und nutzen den Katalog und die Empfehlungs-Engine, um kontextbezogene Kommunikation über mehrere Kanäle hinweg zu ermöglichen. Dies hat dem Fintech-Unternehmen dabei geholfen, 10 Nurturing-Journeys aufzubauen, eine Conversion-Steigerung von 47 % zu verzeichnen und 35 Dispositionen zu fördern.

2. Heben Sie die meistverkauften Produkte und Dienstleistungen hervor

Eine weitere Möglichkeit, Kataloge und Empfehlungen zu nutzen, besteht darin, Ihre Bestseller für jede individuelle Veranstaltung zu präsentieren. Wenn beispielsweise jemand kürzlich eine Kreditkarte gekauft hat, können Sie dies als individuelle Veranstaltung nutzen, um andere Bestseller vorzustellen, beispielsweise die verschiedenen Vorteilskarten, die er jetzt zu minimalen Kosten abonnieren kann.

3. Halten Sie Ihre Kunden auf dem Laufenden

Die meisten Fintech-Unternehmen haben Schwierigkeiten, ihre Kunden nach dem Kauf beizubehalten. Mithilfe von Katalogen und Empfehlungen können Sie dies ganz einfach für jeden Einzelnen tun. Beispielsweise können Sie Kunden über ihre Investitionen auf dem Laufenden halten, indem Sie ihnen Portfolioabrechnungen oder die bisherige Wertentwicklung zusenden.

4. Hilfe bei fundierten Kaufentscheidungen

Oft basieren Fintech-Käufe von Produkten, Dienstleistungen oder sogar Investitionen auf dem Verständnis eines Kunden. Und manchmal basiert es auf den Vorschlägen, die sie von ihren Freunden und ihrer Familie bekommen – das kann entweder auf lange Sicht für sie funktionieren oder am Ende eine schlechte Entscheidung sein. Anstatt sie draußen nach Informationen und Vorschlägen suchen zu lassen, werden Sie zu ihrer Anlaufstelle für Informationen. Präsentieren Sie die am häufigsten gekauften Anlagemöglichkeiten oder zeigen Sie sogar Empfehlungen von verschiedenen Branchenführern an.

5. Teilen Sie Informationen

Wenn es um Fintech-Käufe geht, reicht es nicht aus, sich gründlich zu informieren. Doch in den meisten Fällen beschränken sich die Inhalte, auf die sich ein Interessent oder Kunde bezieht, auf das, was auf der Website verfügbar ist oder ihm bei einem Anruf mitgeteilt wird, wenn er danach fragt. Schaffen Sie Transparenz in Ihrer Beziehung, indem Sie aktuelle Informationen mithilfe von Katalogen leicht verfügbar machen.

6. Teilen Sie Bewertungen

Ein Fintech-Unternehmenskatalog kann auch zur Präsentation von Social Proof genutzt werden. Dazu gehören die Bewertungen, Rezensionen und Testimonials, die Ihr Produkt und Ihre Dienstleistungen über einen bestimmten Zeitraum oder in jüngerer Zeit erhalten haben. Dies kann in zweierlei Hinsicht hilfreich sein: Versichern Sie einem bestehenden Kunden den Kauf, den er getätigt hat, und helfen Sie einem potenziellen Kunden, den Wert zu erkennen, den Sie ihm möglicherweise bieten können.

7. Geben Sie die Details des Account Managers weiter

Nach dem erfolgreichen Kauf eines Produkts oder einer Dienstleistung von Ihrem Fintech-Unternehmen können Sie den Katalog verwenden, um relevante Informationen wie den Namen des Agenten oder Account Managers, E-Mail-Adresse, Telefonnummer und Filialdetails abzurufen. Dies macht es für den Kunden einfacher, die richtige Person zu erreichen, anstatt den längeren Weg über den Kundensupport gehen zu müssen.

8. Informieren Sie Ihre Kunden

Legen Sie Wert darauf, Ihren Kunden und Klienten kontinuierlich einen Mehrwert zu bieten. Dazu müssen Sie über die bloße Empfehlung und den Verkauf verwandter Fintech-Produkte und -Dienstleistungen hinausgehen. Empfehlen Sie basierend auf der letzten Interaktion – sei es der Kauf einer Dienstleistung, die Erneuerung einer Police usw. – anhand von Katalogdaten Inhalte, die ihnen helfen können, die Feinheiten besser zu verstehen – zum Beispiel die wichtigsten Vorteile, die Sie aus Ihrer Police nutzen können.

Benötigt Ihr Fintech-Unternehmen Katalog und Empfehlungen?

Heutzutage sind Verbraucher zunehmend informationsorientiert.

Und sie möchten einfacher auf diese Informationen zugreifen können als auf dem herkömmlichen Weg, sich an Fintech-Unternehmen zu wenden, Anrufe zu vereinbaren, an den richtigen Agenten weitergeleitet zu werden, einen Besuch zu planen usw.

Kataloge und Empfehlungen sollen Fintech-Unternehmen dabei helfen, personalisierte Erlebnisse in großem Maßstab über die gesamten Trichterstufen hinweg bereitzustellen und dabei diese sich ändernden Verbraucherpräferenzen zu berücksichtigen.

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