In che modo il catalogo e le raccomandazioni possono creare un'attività Fintech con la personalizzazione

Oggi i consumatori non sono più guidati solo dal modo in cui un'azienda impacchetta i propri prodotti e servizi, dai prezzi o dagli sconti che sono disposti a offrire. Si preoccupano se l'azienda può soddisfare le loro esigenze, interessi e preferenze individuali. E lo stesso vale per le imprese fintech.

Secondo gli studi, il 66% dei consumatori oggi si aspetta che le aziende comprendano le loro esigenze e aspettative uniche. Ma a parte la comprensione di ciò che aggiunge valore per loro, si aspettano che le aziende siano in grado di comunicare con loro con altrettanta chiarezza e contesto.

Ora, se pensi a prodotti e servizi fintech, quando è stata l'ultima volta che hai effettuato un acquisto d'impulso?

Che si tratti di una nuova carta di debito, carta di credito, polizza assicurativa o prestito, prenditi del tempo per esplorare tutte le opzioni a tua disposizione: dopotutto è un acquisto importante.

Ma essere in grado di esaminare gli interessi individuali in ogni fase della canalizzazione, dalla consapevolezza alla generazione di lead, nutrimento e chiusura, è più facile a dirsi che a farsi. Ecco perché abbiamo creato il nostro catalogo e motore di raccomandazione.

E in questo blog, ti illustreremo come questo motore sia esattamente ciò di cui un'azienda fintech ha bisogno per la personalizzazione.

Riepilogo rapido: cos'è il catalogo e la raccomandazione?

Affinché un'azienda fintech vada oltre la personalizzazione basata sull'azione dell'utente (come compilare un modulo, richiedere una chiamata, aggiungere un prodotto o servizio da chiamare, visitare l'ufficio e altro), la tua strategia deve esaminare:

• Avere le giuste informazioni su prodotti e servizi
• Aggiungere valore risparmiando tempo
• Raccomandare opzioni di acquisto simili

Questi sono i due aspetti chiave su cui WebEngage ha costruito il motore di personalizzazione:

• Raccomandazione: personalizziamo la comunicazione con raccomandazioni di prodotti e servizi basati su azioni o eventi di un consumatore. Ad esempio, se qualcuno acquista una carta di credito, puoi consigliare di sottoscrivere un pass prioritario per gli aeroporti.
• Catalogo: manteniamo aggiornate tutte le informazioni sui prodotti e sui servizi. Questo ti aiuta a inviare informazioni pertinenti relative alle raccomandazioni che fai in pochi minuti. Ad esempio, puoi recuperare le informazioni su quanto costerà il pass prioritario, quali aeroporti sono inclusi e quali vantaggi ottiene per il consumatore.

Ecco un assaggio di come funziona il nostro motore per abilitare quanto sopra:

Ora diamo un'occhiata ad alcuni dei modi in cui le aziende fintech possono utilizzare il catalogo e i consigli per migliorare il coinvolgimento, la fidelizzazione e le esperienze dei clienti.

Diversi modi di utilizzare il catalogo e le raccomandazioni in fintech

Mentre il modo in cui utilizzi il nostro motore di personalizzazione per il catalogo e i consigli può variare in base al tipo di attività fintech che hai, ai prodotti e ai servizi che vendi, ecco alcune idee per iniziare:

1. Coltiva i potenziali clienti con la personalizzazione

Come accennato in precedenza, nessuno acquista prodotti e servizi fintech per capriccio. Per ottenere la migliore opzione disponibile, compilano più moduli, parlano con diverse aziende e agenti e fanno confronti.

Il primo modo in cui puoi utilizzare il catalogo e le raccomandazioni è quindi basato su eventi personalizzati.

Ciò consente di generare consigli basati sull'azione intrapresa da un consumatore, ad esempio la richiesta di un PDF, la pianificazione di una chiamata o visita di un agente per un prodotto/servizio, la compilazione di un modulo per ottenere maggiori dettagli, l'aggiunta di un prodotto/ servizio al carrello o dati di navigazione. Nell'esempio seguente, mostriamo consigli basati sulla polizza assicurativa aggiunta al carrello:

Aziende come Edelweiss Tokio Life utilizzano un approccio personalizzato per guidare il nurturing, utilizzando il catalogo e il motore di raccomandazione per consentire la comunicazione contestuale su più canali. Ciò ha aiutato l'azienda fintech a costruire 10 percorsi di nutrimento, vedere un aumento delle conversioni del 47% e ottenere 35 disposizioni nutrite.

2. Evidenzia i prodotti e i servizi più venduti

Un altro modo per utilizzare il catalogo e i consigli è mostrare i tuoi best-seller per qualsiasi evento personalizzato. Ad esempio, se qualcuno ha recentemente acquistato una carta di credito, puoi utilizzarla come evento personalizzato per mostrare altri best seller come le diverse carte vantaggi a cui ora possono abbonarsi a un costo minimo.

3. Tieni aggiornati i clienti

La maggior parte delle aziende fintech fa fatica a mantenere i propri clienti coinvolti dopo aver effettuato un acquisto. Utilizzando il catalogo e le raccomandazioni, puoi farlo facilmente per ogni individuo. Ad esempio, puoi aggiornare i clienti sui loro investimenti inviando estratti conto del portafoglio o la performance fino a quel momento.

4. Aiutare con decisioni di acquisto informate

Molte volte gli acquisti fintech di prodotti, servizi o persino investimenti si basano sulla comprensione di un cliente. E altre volte, si basa sui suggerimenti che arrivano attraverso i loro amici e familiari: questo può funzionare per loro a lungo termine o finire per essere decisioni sbagliate. Invece di farli cercare informazioni e suggerimenti all'esterno, diventa il loro punto di riferimento per le informazioni. Mostra le vie di investimento più acquistate o mostra anche consigli provenienti da diversi leader del settore.

5. Condividi le informazioni

Nessuna quantità di lettura è sufficiente quando si tratta di acquisti fintech. Ma il più delle volte, il contenuto a cui fa spesso riferimento un potenziale cliente o un cliente è spesso limitato a ciò che è disponibile sul sito Web o trasmesso loro durante una chiamata quando ne richiedono uno. Crea trasparenza nella tua relazione rendendo prontamente disponibili le informazioni aggiornate con l'aiuto dei cataloghi.

6. Condividi le recensioni

Un catalogo aziendale fintech può essere utilizzato anche per mostrare prove sociali. Ciò include le valutazioni, le recensioni e le testimonianze che i tuoi prodotti e servizi hanno ricevuto in un periodo di tempo o più recentemente. Questo può aiutare con due cose: assicurare un cliente esistente dell'acquisto che ha effettuato e aiutare un potenziale cliente a vedere il valore che puoi potenzialmente offrire loro.

7. Condividi i dettagli del gestore dell'account

Dopo aver acquistato con successo un prodotto o servizio dalla tua azienda fintech, puoi utilizzare Catalog per recuperare informazioni rilevanti come il nome dell'agente o il nome dell'account manager, l'indirizzo e-mail, il numero di telefono e i dettagli della filiale. Ciò rende più facile per il cliente raggiungere la persona giusta invece di dover prendere il percorso più lungo attraverso l'assistenza clienti.

8. Educa i tuoi clienti

Impegnati ad aggiungere continuamente valore ai tuoi clienti e clienti. Per poterlo fare, dovrai andare oltre la semplice capacità di consigliare e vendere prodotti e servizi fintech correlati. Sulla base dell'ultima interazione, che si tratti dell'acquisto di un servizio, del rinnovo di una polizza, ecc., dai dati del catalogo, consiglia contenuti che possano aiutarli a comprendere meglio le sfumature più fini, ad esempio i principali vantaggi di cui usufruire dalla tua polizza.

La tua azienda fintech ha bisogno di cataloghi e consigli?

I consumatori oggi sono sempre più guidati dalle informazioni.

E vogliono accedere a queste informazioni con maggiore facilità rispetto al percorso tradizionale di contattare le società fintech, programmare le chiamate, essere indirizzati all'agente giusto, pianificare una visita e così via.

Il catalogo e i consigli sono progettati per aiutare le aziende fintech a offrire esperienze personalizzate su larga scala durante le fasi della canalizzazione, tenendo presente questa mutevole preferenza dei consumatori.

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