カタログとレコメンデーションでパーソナライゼーションを備えたフィンテック ビジネスを構築する方法
公開: 2023-05-29今日の消費者は、企業が自社の製品やサービスをどのようにパッケージ化するか、企業が提供する価格設定や割引だけを重視しているわけではありません。 彼らは、その会社が自分の個人的なニーズ、興味、好みを満たしてくれるかどうかを気にしています。 そして、同様のことがフィンテックビジネスにも当てはまります。
研究によると、今日の消費者の 66% は、企業が自分たち固有のニーズや期待を理解してくれることを期待しています。 しかし、何が自分たちに付加価値をもたらすのかを理解することとは別に、彼らは企業ができるだけ明確に、そしてコンテキストを持ってコミュニケーションできることを期待しています。
フィンテック製品やサービスについて考えてみると、最後に衝動買いしたのはいつですか?
新しいデビット カード、クレジット カード、保険契約、ローンなど、利用できるすべてのオプションを検討するには時間がかかります。結局のところ、それは重要な買い物です。
しかし、認知からリードの発掘、育成、クロージングに至るまで、ファネルのあらゆる段階で個人の関心を調査できることは、言うは易く行うは難しです。 そのため、私たちはカタログとレコメンデーション エンジンを構築しました。
このブログでは、このエンジンがまさにフィンテック企業のパーソナライゼーションに必要なものであることを説明します。
簡単な要約: カタログと推奨事項とは何ですか?
フィンテック ビジネスが、ユーザーのアクション (フォームへの入力、通話のリクエスト、通話する製品やサービスの追加、オフィスへの訪問など) に基づくパーソナライゼーションを超えるには、戦略で次のことを検討する必要があります。
- 正しい製品とサービスの情報を持っていること
- 時間を節約して付加価値を与える
- 同様の購入オプションを推奨する
これらは、WebEngage がパーソナライゼーション エンジンを構築する際に基づいた 2 つの重要な側面です。
- レコメンデーション: 消費者の行動やイベントに基づいて製品やサービスをレコメンデーションすることで、コミュニケーションをパーソナライズしましょう。 たとえば、誰かがクレジット カードを購入した場合、空港のプライオリティ パスの購読を推奨できます。
- カタログ: すべての製品とサービスの情報を最新の状態に保ちましょう。 これにより、作成した推奨事項に関連する関連情報を数分で送信できます。 たとえば、プライオリティ パスの価格、含まれる空港、消費者にどのようなメリットがあるかなどの情報を取得できます。
上記を可能にするために私たちのエンジンがどのように機能するかを簡単に見てみましょう。 
ここで、フィンテック企業が顧客エンゲージメント、維持、エクスペリエンスを向上させるためにカタログとレコメンデーションを使用できる方法のいくつかを見てみましょう。
フィンテックにおけるカタログと推奨事項のさまざまな使用方法
カタログやレコメンデーションにパーソナライゼーション エンジンを使用する方法は、フィンテック ビジネスの種類、販売する製品やサービスによって異なる場合がありますが、始めるためのいくつかのアイデアを次に示します。
1. パーソナライゼーションで見込み客を育成する
前に述べたように、フィンテック製品やサービスを気まぐれに購入する人はいません。 利用可能な最良の選択肢を得るために、彼らは複数のフォームに記入し、さまざまな企業やエージェントと話をして比較を行います。
したがって、カタログと推奨事項を使用する最初の方法は、カスタム イベントに基づいています。
これにより、消費者がとったアクションに基づいた推奨事項を生成できます。これには、PDF のリクエスト、製品/サービスに関するエージェントによる電話または訪問のスケジュール設定、詳細を取得するためのフォームへの記入、製品/サービスの追加などが含まれます。カートまたは閲覧データへのサービス。 以下の例では、カートに追加された保険証券に基づいた推奨事項を表示しています。
エーデルワイス トキオ生命のような企業は、カタログとレコメンデーション エンジンを使用して、複数のチャネルにわたる状況に応じたコミュニケーションを可能にし、パーソナライズされたアプローチを採用してリードを育成しています。 これにより、フィンテック企業は 10 件の育成ジャーニーを構築し、コンバージョン率が 47% 増加し、35 件の資質を育成することができました。
2. ベストセラーの製品とサービスを強調する
カタログと推奨事項を使用するもう 1 つの方法は、カスタム イベントのベストセラーを紹介することです。 たとえば、誰かが最近クレジット カードを購入した場合、それをカスタム イベントとして使用して、最小限のコストで購読できるさまざまな特典カードなどの他のベストセラーを紹介できます。 
3. 顧客に最新情報を提供する
ほとんどのフィンテック企業は、購入後の顧客のエンゲージメントを維持することに苦労しています。 カタログと推奨事項を使用することで、あらゆる個人に対してこれを簡単に行うことができます。 たとえば、ポートフォリオ ステートメントやこれまでのパフォーマンスを送信することで、クライアントに投資に関する最新情報を送信できます。 
4. 情報に基づいた購入決定を支援する
多くの場合、フィンテックによる製品、サービス、さらには投資の購入は、クライアントの理解に基づいています。 また、友人や家族から寄せられた提案に基づいて決定することもあります。これは、長期的にはうまくいくこともあれば、間違った決断に終わることもあります。 彼らに情報や提案を外部に求めさせるのではなく、彼らが情報を得る頼りになるようにしてください。 最も多く購入されている投資手段を紹介したり、さまざまな業界リーダーからの推奨事項を表示したりできます。 
5. 情報の共有
フィンテックの購入に関しては、いくら本を読んでも十分ではありません。 しかし、多くの場合、見込み客やクライアントが頻繁に参照するコンテンツは、Web サイトで入手可能なもの、または要求時に電話で伝えられるものに限定されています。 カタログを利用して最新情報をすぐに入手できるようにすることで、関係の透明性を高めます。 
6. レビューを共有する
フィンテック ビジネス カタログは、社会的証明を示すためにも使用できます。 これには、一定期間または最近、製品やサービスに対して受けた評価、レビュー、感想が含まれます。 これは 2 つの点で役立ちます。1 つは既存の顧客が購入したことを保証すること、もう 1 つは見込み顧客が潜在的に顧客に提供できる価値を理解できるようにすることです。 
7. アカウントマネージャーの詳細を共有する
フィンテック企業から製品またはサービスを購入すると、カタログを使用して、エージェント名またはアカウント マネージャー名、電子メール アドレス、電話番号、支店の詳細などの関連情報を取得できます。 これにより、クライアントはカスタマー サポートを通じて長いルートを歩む必要がなくなり、適切な担当者に簡単に連絡できるようになります。 
8. 顧客を教育する
顧客やクライアントに継続的に価値を付加することを心がけてください。 これを可能にするためには、関連するフィンテック製品やサービスを推奨および販売できるというだけの枠を超えて取り組む必要があります。 サービスの購入や保険契約の更新など、カタログ データからの最後のやり取りに基づいて、保険契約から得られる主なメリットなど、より細かいニュアンスを理解するのに役立つコンテンツを推奨します。 
あなたのフィンテック企業にはカタログや推奨事項が必要ですか?
今日の消費者はますます情報主導になっています。
そして彼らは、フィンテック企業に連絡し、電話のスケジュールを設定し、適切なエージェントに案内され、訪問を計画するなどの従来のルートと比較して、より簡単にこの情報にアクセスできることを望んでいます。
カタログと推奨事項は、この変化する消費者の好みを念頭に置き、フィンテック企業がファネル段階全体にわたってパーソナライズされたエクスペリエンスを大規模に提供できるように設計されています。
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