Como o catálogo e as recomendações podem criar um negócio de fintech com personalização

Os consumidores de hoje não são mais movidos apenas pela forma como uma empresa empacota seus produtos e serviços, preços ou descontos que estão dispostos a oferecer. Eles se preocupam se a empresa pode atender às suas necessidades, interesses e preferências individuais. E o mesmo vale para as fintechs.

De acordo com estudos, 66% dos consumidores hoje esperam que as empresas entendam suas necessidades e expectativas exclusivas. Mas, além de entender o que agrega valor a eles, eles esperam que as empresas sejam capazes de se comunicar com eles com o máximo de clareza e contexto.

Agora se você pensar em produtos e serviços fintech, quando foi a última vez que você fez uma compra por impulso?

Seja um novo cartão de débito, cartão de crédito, apólice de seguro ou um empréstimo, você reserva um tempo para explorar todas as opções disponíveis – afinal, é uma compra importante.

Mas ser capaz de analisar os interesses individuais em todas as etapas do funil, desde a conscientização até a geração de leads, nutrição e fechamento, é mais fácil falar do que fazer. É por isso que construímos nosso catálogo e mecanismo de recomendação.

E neste blog, mostraremos como esse mecanismo é exatamente o que uma fintech precisa para personalização.

Recapitulação rápida: o que é catálogo e recomendação?

Para que uma fintech vá além da personalização com base na ação do usuário (como preencher um formulário, solicitar uma ligação, adicionar um produto ou serviço à chamada, visitar o escritório e muito mais), sua estratégia precisa analisar:

• Ter as informações corretas sobre produtos e serviços
• Agregar valor economizando tempo
• Recomendar opções de compra semelhantes

Estes são os dois aspectos principais com base nos quais o WebEngage construiu o mecanismo de personalização:

• Recomendação: vamos personalizar a comunicação com recomendações de produtos e serviços com base nas ações ou eventos do consumidor. Por exemplo, se alguém comprar um cartão de crédito, você pode recomendar a assinatura de um passe prioritário para aeroportos.
• Catálogo: Vamos manter todas as informações de produtos e serviços atualizadas. Isso ajuda você a enviar informações relevantes relacionadas às recomendações que você faz em minutos. Por exemplo, você pode obter informações sobre quanto custará o passe prioritário, quais aeroportos estão incluídos e quais benefícios ele traz para o consumidor.

Aqui está um vislumbre de como nosso mecanismo funciona para habilitar o acima:

Agora, vamos dar uma olhada em algumas das maneiras pelas quais as fintechs podem usar o catálogo e as recomendações para melhorar o envolvimento, a retenção e as experiências do cliente.

Diferentes maneiras de usar catálogo e recomendações em fintech

Embora a maneira como você usa nosso mecanismo de personalização para catálogos e recomendações possa variar de acordo com o tipo de empresa fintech que você possui e os produtos e serviços que vende, aqui estão algumas ideias para você começar:

1. Alimente clientes em potencial com personalização

Como mencionamos antes, ninguém compra produtos e serviços de fintech por capricho. Para obter a melhor opção disponível, eles preenchem vários formulários, falam com diferentes empresas e agentes e fazem comparações.

A primeira maneira de usar o catálogo e as recomendações é, portanto, baseada em eventos personalizados.

Isso permite gerar recomendações com base na ação que um consumidor realizou – isso pode incluir solicitar um PDF, agendar uma ligação ou visita de um agente para um produto/serviço, preencher um formulário para obter mais detalhes, adicionar um produto/ serviço ao carrinho ou dados de navegação. No exemplo abaixo, mostramos recomendações com base na apólice de seguro adicionada ao carrinho:

Empresas como a Edelweiss Tokio Life usam uma abordagem personalizada para nutrição de leads, usando o catálogo e o mecanismo de recomendação para permitir a comunicação contextual em vários canais. Isso ajudou a empresa fintech a construir 10 jornadas de nutrição, ver um aumento de conversão de 47% e obter 35 disposições nutridas.

2. Destaque os produtos e serviços mais vendidos

Outra maneira de usar o catálogo e as recomendações é mostrar seus produtos mais vendidos para qualquer evento personalizado. Por exemplo, se alguém comprou um cartão de crédito recentemente, você pode usar isso como um evento personalizado para mostrar outros best-sellers, como os diferentes cartões de benefícios que agora podem ser assinados a um custo mínimo.

3. Mantenha os clientes atualizados

A maioria das fintechs luta para manter seus clientes engajados após a compra. Usando catálogo e recomendações, você pode fazer isso facilmente para cada indivíduo. Por exemplo, você pode atualizar os clientes sobre seus investimentos enviando extratos de portfólio ou o desempenho até o momento.

4. Ajuda com decisões de compra informadas

Muitas vezes as compras de fintechs de produtos, serviços ou mesmo investimentos são baseadas no entendimento de um cliente. E em outras ocasiões, é baseado nas sugestões que vêm de seus amigos e familiares – isso pode funcionar para eles a longo prazo ou acabar sendo más decisões. Em vez de fazer com que eles busquem informações e sugestões de fora, torne-se o ponto de partida para obter informações. Mostre os caminhos de investimento mais comprados ou até mesmo exiba recomendações vindas de diferentes líderes do setor.

5. Compartilhe informações

Nenhuma quantidade de leitura é suficiente quando se trata de compras fintech. Mas, na maioria das vezes, o conteúdo a que um cliente em potencial ou cliente se refere geralmente é limitado ao que está disponível no site ou transmitido a eles em uma ligação quando eles solicitam um. Crie transparência em seu relacionamento, disponibilizando informações atualizadas prontamente com a ajuda de catálogos.

6. Compartilhe comentários

Um catálogo de negócios fintech também pode ser usado para mostrar a prova social. Isso inclui as classificações, análises e depoimentos que seu produto e serviços receberam durante um período de tempo ou mais recentemente. Isso pode ajudar com duas coisas – garantir a um cliente existente a compra que ele fez e ajudar um cliente em potencial a ver o valor que você pode oferecer a ele.

7. Compartilhe detalhes do gerente de conta

Após a compra bem-sucedida de um produto ou serviço de sua empresa fintech, você pode usar o Catálogo para obter informações relevantes, como nome do agente ou nome do gerente de conta, endereço de e-mail, número de telefone e detalhes da filial. Isso torna mais fácil para o cliente alcançar a pessoa certa, em vez de ter que seguir o caminho mais longo pelo suporte ao cliente.

8. Eduque seus clientes

Faça questão de agregar continuamente valor aos seus clientes e clientes. Para poder fazer isso, você precisará deixar de ser apenas capaz de recomendar e vender produtos e serviços fintech relacionados. Com base na última interação – seja uma compra de um serviço, renovação de uma apólice etc., a partir dos dados do catálogo, recomende conteúdo que possa ajudá-los a entender melhor as nuances mais sutis – por exemplo, os principais benefícios para aproveitar sua apólice.

Sua fintech precisa de catálogo e recomendações?

Os consumidores de hoje estão se tornando cada vez mais orientados por informações.

E eles querem ter acesso a essas informações com mais facilidade em comparação com a rota tradicional de contato com fintechs, agendamento de ligações, encaminhamento ao agente certo, planejamento de visita e assim por diante.

Catálogo e recomendações são projetados para ajudar as empresas fintech a oferecer experiências personalizadas em escala nos estágios do funil, tendo em mente essa mudança na preferência do consumidor.

Quer saber mais sobre catálogo e recomendações para sua fintech?

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