如何創建新的商業智能策略

商業智能具有發現數據洞察力的潛力，可以將您的業務推向新的增長和成功高度。 但是，如果您仍在學習如何充分利用您的新 BI 軟件，那麼僅僅釋放這種潛力可能會讓人感覺很困難。

賓夕法尼亞州僱員信用合作社 (PSECU) 的營銷分析和研究主管 Jen Larson 熟悉這場鬥爭，以及如何克服它。

我們最近與 Larson 坐下來討論了她的商業智能戰略，以幫助其他企業充分利用他們的 BI 軟件。 總結一下我們學到的東西，新的 BI 軟件用戶應該關注簡單、視覺美觀的儀表板； 一致的交互式數據可視化； 並收集數據以提供高級分析，以便在短期和長期內充分利用他們的新 BI 軟件。 請繼續閱讀以了解有關如何將該策略付諸實施的更多詳細信息。

當 Larson 於 2020 年首次加入 PSECU 時，她與不同部門的負責人進行了交談，以了解他們正在努力解決什麼樣的問題。

“當我第一次加入 PSECU 時，我聽到的一個常見問題是（用戶）必須在各地查看 17 份不同的報告，才能獲得回答問題所需的所有信息，”她說。

這個問題的解決方案並不容易，但很明顯：儀表板。

“儀表板使我們能夠將所有這些不同的報告和不同的數字帶到一個區域，（用戶）可以在那裡回答一個問題或問題，”拉森說。

Larson 說，儀表板是她授權 PSECU 領導層做出更好的數據驅動決策的主要工具。 她使用儀表板的北極星是確保它們清晰而不混亂。

“對我來說，一個好的儀表板可以回答一個問題，”她說。 “例如，您不希望在同一儀表板上從貸款角度看待事物的報告或可視化與從成員角度看待事物的情況相同。 您希望有人能夠查看儀表板以及那裡的可視化和報告並說“好的，我知道這是我可以去回答這些類型的問題的地方。” “

據她估計，當拉爾森第一次加入 PSECU 時，該組織的成員統計數據位於“15 份不同的報告”中。 “您必須單擊、單擊、單擊……儀表板解決方案使我們能夠將所有數據集中到一個位置。 因此，我們正在研究一個事實來源。”

用戶可以使用帶有交互式儀表板的現代 BI 軟件來探索他們的數據，而無需數據科學家。 Larson 的成員資料儀表板之一允許用戶查看國家數據，或應用過濾器來查看專門針對賓夕法尼亞州居民的數據。

準備好充分利用新 BI 軟件中的儀表板功能了嗎？ 以下是後續步驟的一些提示：

• 把事情簡單化。 未使用的儀表板是毫無價值的儀表板，即使它包含有用的信息。 因此，如果您嘗試立即將太多數據放入儀表板，您可能會使其對最終用戶來說過於龐大和混亂，以至於他們無法對所呈現的信息做任何事情。 如果用戶要求提供更多信息，您始終可以擴大規模。
• 請記住使用過濾器並向下鑽取。 過濾器允許用戶查看儀表板中不同的數據子集，而無需創建全新的儀表板。 分析師可以提前設置這些過濾器，以確保最終用戶可以在預設範圍內瀏覽儀表板。
• 僅在必要時使用交互式儀表板。 僅僅因為您可以選擇使儀表板與內部利益相關者交互並不意味著您需要使用此功能。 例如，如果您與外部客戶端共享儀表板，您可能希望刪除交互功能，以防止他們探索他們不打算訪問的專有數據。

當 Larson 的團隊試圖確定如何直觀地呈現不同的數據時，能夠輕鬆地嘗試不同的圖表和圖形會很有幫助。 PSECU 的 BI 軟件允許用戶加載一組基本數據，然後使用它來填充不同類型的圖表和圖形。

“所以你不會被某種類型的圖表或圖形所束縛，”拉森說。 “你可以四處看看，看看什麼在視覺上對你想要實現的消息傳遞最有意義。”

這些數據可視化使數據分析師能夠發揮創造力，並以最適合他們所展示的受眾的格式展示他們的數據發現。

例如，當拉爾森看到一張顯示 COVID-19 如何在全國傳播的地理地圖時，這給了她一個想法。 她的團隊試圖顯示成員與 PSECU 的 ATM 庫存的接近程度，結果證明地理地圖是完美的圖表類型。

“我們可以看到成員相對於 ATM 的集中度，這有助於我們了解我們可能需要更多 ATM、更少 ATM 甚至 ATM 功能的地方。 例如，有些接受現金（存款），有些則不接受，”她說。 “對於更高的成員集中度，它的陰影較暗，對於人們願意前往 ATM 多遠的 ATM 半徑較小，它的陰影較淺。 然後對 ATM 進行顏色編碼以顯示其功能。”

例如，使用數據可視化，Larson 的團隊可以快速製作這樣的地理地圖模型，然後將相同的數據放入餅圖中，以查看居住在 ATM 不同距離內的成員的百分比。

準備好充分利用新 BI 軟件中的數據可視化功能了嗎？ 以下是後續步驟的一些提示：

• 如有疑問，請將自己置於聽眾的心態中。 如果您在為一組數據選擇正確的可視化類型時遇到困難，請問問自己誰將成為受眾以及他們可能會遇到什麼問題。 然後選擇最能回答這些問題的圖表類型。
• 注意數據可視化的視覺元素。 Larson 說風格和設計幾乎和數據本身一樣重要。 例如，您可能不應該使用紅色來顯示正在增加的數字。
• 如果您有資源，請讓您的創意團隊參與品牌標準。 PSECU 的創意設計團隊創建了品牌標準和調色板，以使 Larson 的團隊更容易專注於數據洞察並確保他們使用正確的配色方案。

在過去十年中，人工智能和機器學習的普及使您的商業智能軟件能夠做一些接近於預測未來的驚人事情。 對於新用戶來說，這項技術可能看起來令人生畏，但它是解鎖最強大的洞察力以幫助發展您的組織的關鍵。

恰當的例子：Larson 的團隊一直在探索數據建模和預測分析，以幫助發現成員在其會員旅程中的位置，以及對於任何特定成員而言，下一個最佳信用合作社產品可能是什麼。

“它幫助我們實現了營銷自動化和有針對性的營銷，”她說。 “它幫助我們在正確的時間向正確的人傳達正確的信息。”

例如，這些高級分析工具可能有助於拉森的團隊檢測模式，這些模式表明與其他成員具有多種人口相似性的成員何時處於開立貨幣市場賬戶的主要位置。

在新 BI 軟件中充分利用高級分析的一個關鍵考慮因素是其背後的數據。 高級分析依賴於大數據作為推動這些深刻見解的燃料，你不能沒有另一個。

如果您擔心自己沒有足夠大的數據集來支持高級分析，Larson 有一些令人放心的話。

“我工作過的大多數地方的數據都比他們想像的要多，”拉森說。 “看看你有什麼數據，然後說，‘我有沒有基於這些數據的問題我們可以回答？’ 例如，很多人都有一個問題是“我要擁有這個客戶或會員多久？” “

因此，即使您只有幾年關於成員何時離開以及成員停留時長的歷史數據，您也可以將這些數據插入您的 BI 軟件，並讓高級分析發現可以解鎖更大趨勢的人口統計相似性。 例如，您可能會發現最近開設貨幣市場賬戶的會員通常至少再保留五年。

“它不一定是完美的，”拉森說。 “但從那裡，也許你可以得到一些數據指示，幫助你更好地理解這一點。 而且你總是可以改進並變得更好。 這就是它的樂趣所在。 僅僅因為你曾經提出過一個模型並不意味著你就完成了。”

準備好充分利用新 BI 軟件中的高級分析功能了嗎？ 以下是後續步驟的一些提示：

• 盡快開始收集數據。 將數據視為為您的高級分析提供動力的燃料。 您將希望盡可能多地收集數據，即使您剛剛開始，您可能已經擁有比您意識到的更多的數據。
• 要開始使用，請使用您手頭的任何數據。 例如，即使您僅限於人口統計數據或幾年的財務報告，您也可以使用該數據集在收集更多數據時開始探索。
• 不要害怕嘗試。 預測分析本質上是一門不精確的科學。 拉爾森以氣象學家為例。 儘管天氣報告並不總是 100% 準確，但每次預測都會產生更多數據，以幫助使未來的預測更加準確。

“從文化上講，為了走這條路，你必須準備好去嘗試，你必須準備好犯錯。 因此，如果你沒有來自領導層的恩寵或團隊精神，即你將盡你最大的努力去爭取，那麼你可能不會走得太遠，”她說。 “我總是說沒有完美的預測。 如果你看看經濟學家甚至天氣預報，你就會知道你永遠無法完美地預測未來。 但你可以相當接近。”

使用您的新 BI 軟件成為您組織中的終極支持團隊

拉森說，底線是記住使用商業智能軟件為他人服務。 數據分析團隊不應從事閉門工作、把關數據以及根據自己的突發奇想探索數據的業務。 他們應該從事保護組織數據這一重要資源的業務，並將其轉換為允許其他團隊充分利用它的格式。

“我認為我的團隊是對其他所有團隊的終極支持，”拉爾森說。 “我們不是前線。 我們不是那些處理這些數據並做出業務決策的人。 因此，我們的工作是支持其他領域以他們需要的格式獲取他們需要的數據，並以他們可以理解的方式進行，以便他們可以根據這些數據做出數據驅動的決策。”

為了幫助您的分析團隊成為您組織中的終極支持團隊，以下是我們在本文中分享的技巧的摘要：

我們希望 Larson 的經歷讓您感到興奮並有能力開始從您自己的 BI 軟件中獲得更多收益。 當您準備好探索更多關於充分利用您的 BI 軟件的技巧時，我們的商業智能博客為您提供服務。 以下是一些最近的文章：

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來源

1. 詹·拉爾森，領英
2. Tableau 查看器，Tableau
3. COVID 數據跟踪器，CDC.gov