O que é Fluxo de Caixa? Como aumentar o fluxo de caixa do seu negócio de comércio eletrônico

29% dos negócios online falham devido à falta de dinheiro, de acordo com uma análise. Eles não falham porque seu produto não é excelente ou suas vendas não são boas. Em vez disso, eles falham porque não controlam seu fluxo de caixa de uma forma que lhes permita sustentar seus negócios. Wealth Management Consultation pode ajudá-lo no planejamento de sua gestão de patrimônio que o ajudará a alcançar seu futuro ideal, independentemente do que a vida lhe apresente.

O comércio eletrônico é um negócio dinâmico e em constante mudança, pois o dinheiro se move rapidamente e as métricas mudam diariamente. Portanto, o fluxo de caixa precisa ser planejado e gerenciado com cuidado para evitar interrupções e escassez de negócios.

É plausível, de acordo com os dados. As marcas DTC estabelecidas recebem cerca de 60% da receita de clientes recorrentes. Isso ocorre porque eles têm um fluxo constante de dinheiro a cada mês.

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa representa o dinheiro que você tem para pagar as despesas correntes e manter o negócio funcionando. A fórmula do fluxo de caixa para comércio eletrônico é a seguinte:

Fluxo de caixa = receita – (aluguel + folha de pagamento + compra de estoque + utilidades + equipamento + marketing + impostos + seguro + juros + taxas)

O valor oscila semanalmente, ou até dias, devido aos muitos pagamentos que saem e na sua empresa. É o fluxo de caixa da empresa em determinado momento. Fluxo de caixa positivo indica que mais dinheiro entra na empresa do que sai.

Imagine isso como suas questões financeiras: você recebe seu contracheque no dia do pagamento e paga suas contas, mas então seu veículo quebra e você precisa fazer reparos. No entanto, você está sem dinheiro no momento, para ler postagens adicionais sobre questões financeiras, você pode verificar essas questões adicionais. Isso não significa que você não estará em condições de pagar o próximo contracheque, mas, no momento, você não está com dificuldades financeiras (porque logo receberá dinheiro); no entanto, você não tem dinheiro suficiente para pagar as despesas à medida que elas surgem. Isso põe freios na vida, assim como em um negócio.

O que é uma demonstração de fluxo de caixa?

As demonstrações de fluxo de caixa são um instrumento essencial usado para controlar as finanças, monitorando o fluxo de caixa de uma empresa. Este é um dos três documentos cruciais (com uma demonstração de resultados, bem como o balanço) que auxiliam na avaliação do desempenho de um negócio. Além disso, geralmente é útil na criação de previsões de caixa para planejamento de curto prazo.

A demonstração do fluxo de caixa revela a fonte de caixa e auxilia no monitoramento da quantia de dinheiro retirada e recebida. A entrada de caixa para uma empresa vem de operações e investimentos e operações financeiras. A declaração também fornece informações sobre saídas de caixa, o número de despesas incorridas nas operações comerciais e os investimentos em um determinado momento. As informações coletadas no relatório de fluxo são úteis para a administração tomar decisões fundamentadas em relação às operações comerciais.

Como as demonstrações de fluxo de caixa podem ajudar sua empresa em seu crescimento

Aqui estão alguns benefícios de ter uma demonstração de fluxo de caixa:

Obtenha uma visão profunda de seus hábitos de consumo examinando seu demonstrativo de fluxo de caixa; é fácil saber quais pagamentos principais você deve pagar aos credores. Além disso, você pode ver o fluxo de caixa dos itens de estoque que não estão anotados nas outras demonstrações contábeis.

Mantenha o saldo de caixa: ter dinheiro parado não é ideal para nenhuma empresa. Além disso, não é aconselhável não ter fundos suficientes para cobrir os custos. Você pode investir seu dinheiro para obter lucro em primeira instância. Em segundo lugar, você pode fazer empréstimos para ajudar a manter seu negócio funcionando.

Ajuda a planejar melhor: Melhor planejamento financeiro e resultados financeiros mais eficientes. Um negócio lucrativo geralmente tem caixa suficiente para pagar as obrigações, incluindo obrigações de curto prazo que exigem pagamentos futuros. Usando seu histórico de caixa anterior, você pode consultar transações anteriores para tomar melhores decisões ao saldar dívidas ou buscar financiamento adicional, caso seja necessário.

Gerar dinheiro: Você só pode melhorar o lucro do seu negócio quando continuar ganhando dinheiro. Por exemplo, o custo do equipamento pelo qual você paga menos pode ser um método para ganhar dinheiro. Quanto mais rápido você conseguir ganhar dinheiro, maior será o impacto nos resultados. Depois de aprender a gerenciar seu demonstrativo de fluxo de caixa, você poderá administrar melhor suas finanças e encontrar métodos mais eficientes para utilizar seus recursos para garantir um crescimento de baixo risco.

Como prever seu fluxo de caixa

Se você está tentando prever o fluxo de caixa do comércio eletrônico, pode usar o modelo de previsão seguindo as diretrizes abaixo.

Etapa 1: calcule seus ganhos líquidos.

Não é necessário ter experiência em contabilidade para estimar o Lucro Líquido. Pegue as declarações de renda dos três ou cinco anos anteriores. Calcule a taxa de crescimento para o ano para cada ano e, em seguida, tire a média. Para calcular a taxa de crescimento para cada ano:

[(Receita Líquida do Ano 2 – Receita Líquida do Ano 1) / Receita Líquida do Ano 1] x 100

Se você repetir esse processo por 5 anos, deverá somar todas as taxas de crescimento e dividir por 5 para calcular a média.

Etapa 2: estimar despesas não monetárias

Você pode calcular a despesa não monetária como uma porcentagem da receita líquida. Por exemplo, se o lucro líquido for $ 10.000 e os custos não monetários forem de pelo menos Rs 6.000 para um determinado trimestre, você pode multiplicar esse valor líquido por 60 para calcular os custos não monetários.

Esta é apenas uma estimativa. Se você planeja comprar ativos fixos no próximo trimestre, precisará alterar esse percentual para refletir um crescimento da depreciação (líquido de impostos). Por exemplo, se você antecipar que a depreciação aumentará em $ 1.000 e as taxas de imposto forem de 15%, aumente a despesa não monetária em aproximadamente Rs 850.

Etapa 3: estimar as mudanças no capital de giro

Também é possível extrapolar os números do trimestre anterior com base no percentual do lucro líquido. Mas, você pode querer fazer os ajustes necessários quando antecipar uma alteração na política de crédito de seus credores ou se pretender manter o estoque em maior quantidade ou diminuir no próximo período.

Passo 4: Calcule o valor dos pagamentos de juros e impostos

O custo dos juros está diretamente relacionado à dívida. Se você planeja usar os fundos para pagar seu empréstimo, deve alterar a taxa de juros para poder pagar no futuro. Da mesma forma, os pagamentos de impostos estão diretamente ligados ao lucro líquido. É melhor calcular esses números manualmente para garantir que a planilha não seja muito complicada.

Passo 5: Estimar a venda e compra de investimentos e ativos fixos

É melhor calcular esses números à mão, pois não há fórmula a seguir neste caso. A maioria das despesas de capital e recebimentos de caixa são planejadas; portanto, fazer esses cálculos deve ser relativamente simples.

Passo 6: Calcule a adição ou redução de capital

Comece fazendo pagamentos de empréstimos. Na maioria das vezes, não é possível adiar o pagamento de um empréstimo após o vencimento. Primeiro, insira o valor que você terá que pagar. Depois disso, dê uma olhada na posição de caixa (ou seja, a quantidade de dinheiro em sua conta) após os reembolsos.

Caso o valor tenha um valor positivo (como no caso acima), pode-se proceder ao preenchimento da planilha para os períodos seguintes. Se o resultado for negativo, sua previsão sugere que você precisará de mais caixa no período ou poderá ter problemas de fluxo de caixa.

Como melhorar o fluxo de caixa do comércio eletrônico

O método mais eficaz para aumentar o fluxo de caixa operacional difere entre as empresas. Nós da Insight Matters estamos aqui para ajudá-lo a determinar a maneira mais eficaz de melhorar o fluxo de caixa do comércio eletrônico para sua empresa.

Muitos métodos são eficazes. Algumas etapas a serem consideradas incluem o planejamento de seu estoque usando as vendas do passado. Isso ajudará você a evitar o estoque de estoque ou até mesmo o problema inverso de não ter estoque suficiente, o que significa que você está acabando e perdendo vendas.

1. Limpe seu inventário

Como aumentar o fluxo de caixa em uma empresa com circulação ilimitada de fundos? É crucial que seu estoque não retenha o capital de forma significativa. Além disso, certifique-se de verificar seu inventário e, em seguida, descartar o inventário que você não usa. Há uma variedade de métodos para aumentar o fluxo de caixa mais rapidamente liquidando seu estoque. Há uma variedade de mercados online nos quais você pode vender seus produtos junto com seu site; um dos mais populares é amazon. Você também pode entrar em contato com empresas de liquidação para se livrar do estoque excedente.

2. Condições de pagamento com fornecedores

Também é possível negociar as condições de pagamento com os fornecedores para pagar depois, mesmo que isso signifique pagar um pouco mais. Este método é ideal para produtos mais rentáveis, caso em que o custo pode ser mais elevado. Outra abordagem é reduzir o tamanho do seu pedido quando você compra de seus fornecedores, dispersando assim seus pagamentos ao longo do tempo. Essa pode ser uma opção viável nos casos em que os custos de envio são mínimos e o preço não é sensível ao tamanho das compras.

3. Aumente o valor médio do pedido

Digamos que o valor típico de compra da sua empresa seja $ 60. Você deve determinar maneiras de aumentar o valor para pelo menos $ 75. O aumento do valor médio dos itens físicos é mais simples; você pode estabelecer um pedido mínimo para pedidos de frete grátis.

Se você vende produtos online, ajude os usuários a comprar pacotes premium. Você pode contratar profissionais dedicados para fazer isso e treinar o pessoal de marketing para vender upsells.

4. Faça com que os clientes paguem mais cedo

Se você estiver vendendo produtos B2B, facilite o pagamento antecipado de seus clientes, oferecendo descontos para pagamentos antecipados. Por exemplo, você pode oferecer um desconto de 2% para clientes que pagam à vista em vez dos 30 líquidos completos. Assim, sua empresa sempre tem reservas de caixa caso haja necessidade. Este método não se aplica às lojas Shopify e fba que são b2c.

5. Otimize o gerenciamento de faturas

As empresas que se concentram na venda e não no gerenciamento de faturas geralmente têm fluxos de caixa desequilibrados. Esses problemas podem resultar de erros na fatura; atraso no pagamento, etc.

Aqui vão algumas dicas de como você pode aumentar o fluxo de caixa em uma empresa para evitar problemas relacionados à fatura

• Faça uso de uma ferramenta confiável de gerenciamento de faturas para evitar erros nas faturas.
• As faturas são enviadas quando os pedidos são feitos.
• Pense em cobrar taxas de pagamento atrasado dos clientes.

6. Redução de despesas

Além disso, é possível aumentar o fluxo de caixa do seu negócio online cortando custos. Reduza suas despesas gerais identificando outras despesas que não são essenciais e podem ser cortadas facilmente. Por exemplo, se você alugou instalações que não utiliza, pode reduzir esses custos ou mudar seu negócio para um espaço menor e mais barato.

Aprimorar e otimizar seu valor médio de pedido (AOV) baseado on-line também pode aumentar seu fluxo de fundos. Isso ocorre porque, quando seu AOV aumenta, cada cliente que você contrata adiciona mais dinheiro ao seu negócio, o que aumenta seu fluxo de caixa. Um valor médio de pedido mais caro significa que você precisará encontrar menos clientes para atingir suas metas de receita. No final, você experimentará um menor custo de aquisição (custo de compra do cliente) e menos custos gerais de marketing.

Obtenha serviços ilimitados de design gráfico e de vídeo no RemotePik, reserve sua avaliação gratuita

Para se manter atualizado com as notícias mais recentes sobre comércio eletrônico e Amazon, assine nossa newsletter em www.cruxfinder.com