平衡預算以進行準確的電子商務預測

你這個月的總支出是多少？ 你的收入呢？ 一年後怎麼樣？

現金流是電子商務的關鍵。 由於您的大部分費用在您的付款到達之前很久就到期，這是一個持續的預算平衡行為。

在短期內為您的預期成本編制預算並在較長時期內進行預測，使您在規劃、調整和發展業務方面處於更有利的地位。 對您的業務進行全面的財務概覽是監控成本的一個很好的起點。 您可以使用該信息來幫助您有效地進行預算和準確地預測。

讓我們通過考慮來探索如何實現這兩個目標：

• 電子商務中的固定成本
• 電子商務中的可變成本
• 預測財務
• 準確預測的重要指標

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固定電子商務成本的預算

您的固定成本很容易計算，因為正如它們的名字所暗示的那樣，它們往往不會發生太大變化。 要計算出您的固定成本，您需要考慮：

• 租金和水電費——辦公空間（或虛擬辦公室）、水電費和倉庫成本
• 保險– 財產保險、雇主責任保險、公眾責任保險等
• 工資——包括你的工資和任何經常性的自由職業者費用
• 技術棧——包括訂閱費、域名、託管、軟件和營銷工具
• 償還貸款– 用於銀行貸款和其他借款
• 固定稅——例如財產稅和國民保險金

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可變電子商務成本的預算

您的部分支出會隨著時間的推移而波動。 每月變化的成本稱為可變成本。 這些比固定成本更難計入您的預算。

在電子商務中，可變成本與您銷售的產品數量密切相關。 您購買然後出售的庫存越多，您的可變成本就越高。 它們包括以下內容：

• 庫存——您將出售的商品的成本
• 運輸和交付——從供應商和客戶處獲取貨物的成本
• 廣告——廣告支出和其他營銷成本
• 銷售和會員佣金- 任何推薦費
• 可變稅——例如公司稅和增值稅

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創建預算

通過將您的固定成本、可變成本以及（取決於您的交易歷史的程度）歷史或預計的銷售數據匯總在一起，您可以為您的電子商務業務制定預算。

上面的列表是考慮成本的一個很好的起點。 但是請查看您的交易報表，以發現您定期支付的任何其他費用，並在您推進預算時將其包括在內。 還值得考慮一些迴旋餘地，以應對出現的新成本或意外成本。

您的預算將幫助您估算一段時間內的收入和支出。 您可以對其進行更新以反映成本或銷售額的變化。 無論您最關心的是維持現金流還是實現增長，您的預算都將成為控製成本和推動銷售達到目標所需水平的藍圖。

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預算還是預算？

考慮多個預算可能會有所幫助，而不僅僅是一個預算。 為此，您可以將成本分解為業務的各個功能。 例如，您可以為以下各項創建單獨的預算：

• 營銷
• 存貨
• 租金和公用事業
• 船運
• 工資單

通過研究您的支出，您將了解您的總體預算如何分配。 那時，您可以開始將您在不同領域的支出視為總預算的比例。

將每個關鍵預算領域的每月費用加起來。 然後將其計算為預算的百分比：（預算領域的每月支出÷月總銷售額）x 100 = 該領域的預算支出百分比。

在考慮擴展業務時，這會給您一種分寸感。 它還可以幫助您確定當前超支的領域。 例如，16% 和 33% 的庫存銷售比率通常被認為是健康的。 對於大多數小型企業來說，7-12% 的營銷預算被認為是合適的，儘管一些機構認為在電子商務中高達 30% 是典型的。 對於大多數公司而言，工資成本應保持在 30% 以下。 當然，也有例外。 但根據經驗，這些數字很有用。

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預測財務

預算平衡後，您可以更細緻地查看歷史數據。 這將使您能夠對電子商務業務的未來做出準確的財務預測。 預測將幫助您評估您的預算在未來會如何變化、您將在哪些方面花費現金、您的現金流將是什麼樣子，以及您可以期待什麼樣的回報。

有多種類型的預測，例如：

• 業務預測
• 銷售預測
• 需求預測
• 現金流量預測
• 庫存預測

最有用的預測不會孤立地查看您業務的不同部分，而是將現金流、成本、客戶獲取、客戶價值和銷售數據結合在一起。 這樣，您就可以最準確地了解您的業務前景。

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領先指標與滯後指標

電子商務中的日常預測通常基於過去的表現。 上次奏效的方法可能會再次產生類似的結果。 在這個渠道上增加支出增加了我們的平均訂單價值，所以讓我們做更多的事情。 這些都是滯後指標。

這種方法沒有錯。 但是，如果您能夠使用實時數據和基於領先指標的更主動的預測技術，回報可能會更大。 例如，您可能會發現第一次購買產品 A 的客戶比購買產品 B 的客戶具有更高的生命週期價值。

您可以據此逆向確定是什麼促使某人購買產品 A。根據您的發現，您可以準確預測購買產品 A 的新客戶數量增加 25% 的影響。

要進行此類預測，您不僅需要實時數據，還需要能夠識別其中的正確指標。

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對準確的電子商務預測很重要的指標

要準確預測，研究正確的指標至關重要。 以下是電子商務預測的一些關鍵指標。 它們可能並不都與您的業務相關，但應用這些將幫助您開始規劃未來。

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自由現金流（FCF）

FCF 是您支付了我們在上面看到的所有費用和任何其他支出後剩下的現金。 如果您的 FCF 正在增長，則表明您的銷售額相對於您的成本正在增長。 如果您的 FCF 正在縮減，這未必是件壞事，只要您能夠確定您的營運資金如何投資於將推動未來增長的支出。 這可以通過多種方式計算。

如何計算：

1. 營運現金流 - 資本支出 = FCF，或
2. 稅後淨營業利潤 - 營業資本淨投資 = FCF，或
3. 銷售收入 - （運營成本 + 稅收） - 運營資本所需投資 = FCF

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現金跑道

您的現金跑道是在您以當前的消耗率耗盡資金之前的時間量。 更長的跑道意味著更強勁的業務，擁有更好的現金流或更大的儲備。 如果您有一個安靜的月份或意外支出，較短的跑道會增加現金流問題的可能性，並使您處於不穩定的境地。

如何計算：現金餘額÷月燃燒率=現金跑道（以月為單位）

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每位員工的銷售額

每位員工的銷售額是團隊中每個成員的平均銷售額。 這不是關於不努​​力的銷售人員。 它正在計算您是否能夠通過穩定的員工數量來提高您的銷售額，以及僱用更多的人是否會帶來相應的銷售額增長。

如何計算：年銷售額÷員工人數=每位員工的銷售額

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退貨率

您的退貨率是在任何給定時期內退回的銷售額的百分比。 處理退貨是昂貴的，並且會消耗本可以更好地用於其他事情的資源。 高退貨率表明產品、描述或包裝存在問題，並且可能會限制重複購買。 低迴報率意味著高客戶滿意度和高效率。

計算方法：（退貨訂單數÷訂單總數）x 100 =退貨率

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客戶終身價值（CLTV）

CLTV 是估計客戶在作為您的客戶期間與您一起花費的金額。 不斷增長的 CLTV 表明蓬勃發展的品牌和不斷提高的客戶忠誠度。 它還有助於預測哪些產品會為您的業務吸引最佳客戶。 CLTV 下降表明企業正在吸引低價值客戶並變得效率低下。

計算方法：客戶價值x平均客戶壽命=CLTV

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邊際貢獻

邊際貢獻是從毛利潤中扣除銷售和營銷成本後剩下的錢。 這是最接近舊的“營業額是虛榮，利潤是理智”格言的電子商務預測指標。 它顯示您的廣​​告支出和其他營銷成本是否正在削弱您的利潤。

計算方法：毛利-銷售和營銷成本=邊際貢獻

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獲客成本 (CAC) 回收期

CAC 投資回收期是收回您在獲取客戶上所花費的資金所需的時間。 資金越早回到業務中，就越有利於增加現金儲備並推動更多增長。

如何計算： CAC ÷（每個賬戶的平均收入 (ARPA) x 毛利率百分比）= CAC 投資回收期

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開始預測您的電子商務業務的未來

每個電子商務企業都受益於平衡的預算和對未來的更好了解。 深入挖掘這些關鍵指標並了解它們如何應用於您的業務將有助於您走上兩者兼備的道路。

通過以下方式使自己處於準確預測的有利位置：

• 計算您的固定成本
• 清楚地了解您的可變成本並了解您的業務變化如何影響它們
• 制定考慮固定成本、可變成本以及歷史或預計銷售數據的預算
• 找出哪些預測指標對於根據領先指標進行預測最有用
• 使用全面的財務概覽提供有關現金流和其他見解的實時數據

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